Pemenang Cerdas Misteri Misteri Menjawab: Apakah harus membeli saham individu atau ETF? Apakah gelembung AI sudah pecah? Apakah harus membeli Bitcoin?

Genius Mr. Kevin O'Leary, ahli ajaib dari The Wealthy Genius, menyarankan investor untuk memilih ETF pasar utama daripada saham individu, dan menyesuaikan rasio saham dan obligasi sesuai usia. Dia optimis tentang prospek AI dan Bitcoin, tetapi harus disiplin dalam diversifikasi investasi, dengan porsi saham tunggal tidak boleh melebihi 5%.

Dalam video wawancara pakar yang diunggah oleh GQ Taiwan pada 13 Mei, hadir investor terkenal dari acara venture capital Amerika "The Wealthy Genius" yaitu "Mr. Ajaib" Kevin O’Leary. Dengan perkiraan kekayaan mencapai 400 juta dolar, dia menjawab pertanyaan dari netizen tentang investasi, seperti apakah harus membeli saham individu atau ETF, apakah gelembung saham AI sudah terjadi, dan apakah Bitcoin layak dibeli.

Haruskah membeli saham individu atau ETF? Apakah ETF dividen layak dibeli?

Kevin O'Leary berpendapat, hampir tidak ada yang bisa mengalahkan indeks pasar utama, jadi daripada mencoba memilih saham individu, lebih baik langsung bergabung dengan pasar.

Kalau kamu bisa memilih saham individu dengan 1.000 dolar, dan juga menginvestasikan 1.000 dolar ke ETF yang mengikuti S&P 500 (seperti SPY), kamu akan menemukan bahwa 90% waktu kamu tidak akan bisa mengalahkan pasar.

ETF dengan biaya sangat rendah seperti VOO sangat cocok untuk investasi indeks S&P 500. Dia tidak menyarankan membeli reksa dana karena biaya administrasi terlalu tinggi dan kurang efisien secara pajak.

Adapun saham dividen dan ETF, Kevin O'Leary percaya keduanya sangat layak untuk diinvestasikan. Tapi kuncinya adalah memilih indeks dividen yang baik (misalnya O USA), memastikan perusahaan-perusahaan ini membayar dividen dari arus kas bebas yang dihasilkan operasinya. Secara sederhana, dana perusahaan adalah keuntungan yang dikembalikan kepada kamu, bukan berutang berlebihan demi dividen.

Bagaimana memulai investasi? Bagaimana membagi portofolio?

Kevin O'Leary menyarankan, jika kamu memiliki penghasilan tetap, bisa memutuskan untuk menyisihkan 10% sampai 15% dari gaji setiap bulan, lalu otomatis menginvestasikannya ke ETF atau kombinasi saham dan obligasi di pasar.

Tapi ingat, jangan pernah menaruh semua modal di satu saham. Prinsipnya adalah, porsi investasi di satu industri tidak lebih dari 20%, dan porsi di satu saham atau obligasi tidak lebih dari 5%.

Dalam pembagian portofolio, ketika kamu berusia 20-an, bisa menanggung risiko lebih besar untuk mendapatkan imbal hasil jangka panjang pasar, sehingga 70% dialokasikan ke saham, dan 20-30% ke pendapatan tetap (obligasi).

Ketika berusia 50-an, setelah mengumpulkan aset tertentu, sebaiknya mulai mengurangi risiko, disarankan mengatur menjadi 60% saham / 40% pendapatan tetap, yang dikenal sebagai rasio 64 saham dan obligasi; saat usia 60-an, risiko harus dikurangi lagi menjadi 50% saham / 50% pendapatan tetap.

Sumber gambar: Gemini AI-generated, portofolio 64 saham dan obligasi klasik

Apakah gelembung AI sudah terjadi? Apakah saham Palantir terlalu tinggi?

Seiring naiknya saham konsep AI, investor mulai khawatir gelembung AI akan segera datang?

Kevin O'Leary berpendapat, pada tahun 1990-an orang juga mengatakan internet adalah gelembung, tetapi terbukti mereka salah. Dulu juga sering dikatakan Apple, Amazon, atau Netflix terlalu tinggi, tetapi akhirnya mereka membuktikan nilai pertumbuhan mereka.

AI sedang membawa perubahan besar dalam produktivitas, margin keuntungan, pengurangan biaya akuisisi pelanggan, dan teknologi robot, serta mempengaruhi setiap industri dalam S&P 500. Dia tidak yakin ini adalah gelembung, hanya waktu yang akan membuktikan, tetapi dia percaya teknologi biasanya akan membuktikan dirinya benar.

Adapun Palantir, dia percaya perusahaan ini menguasai data (minyak baru di era modern), membantu pemerintah dan perusahaan menggali data, menjadi lebih efisien, dan mendorong pengembangan AI, dan hasilnya sangat mengesankan. Apakah harganya terlalu tinggi, hanya waktu yang akan membuktikan, tetapi sejauh ini performanya sangat baik.

Apakah Bitcoin dan emas layak diinvestasikan?

Kevin O'Leary percaya Bitcoin layak diinvestasikan, karena dia secara pribadi optimis terhadap cryptocurrency dan sistem pembayaran digital, dan memprediksi bahwa dalam lima tahun ke depan, cryptocurrency akan diakui secara legal dan menjadi sektor ke-12 dalam S&P.

Namun ini tidak berarti dia menaruh seluruh portofolio di Bitcoin, dia tetap mengikuti prinsip diversifikasi dengan membatasi porsi satu industri di portofolio tidak lebih dari 20%.

Dia juga memiliki pandangan yang sama terhadap emas. Emas adalah aset yang bagus, tetapi jangan terlalu banyak menaruhnya. Dalam portofolionya, hanya 5% dialokasikan ke emas, terutama melalui ETF emas (GLD) dan batangan emas fisik yang disimpan di tempat penyimpanan berasuransi.

Mengapa berinvestasi di saham kecil dan menengah, serta investasi luar negeri?

Beberapa investor berpendapat bahwa "saham besar selalu berkinerja lebih baik daripada saham kecil dan menengah," tetapi pendapat ini tidak benar.

Kevin O'Leary menunjukkan, indeks Russell 2000 yang mencakup perusahaan kecil seringkali tumbuh lebih cepat daripada perusahaan besar (S&P 500). Dalam kondisi tertentu (misalnya suku bunga rendah), saham kecil dan menengah seringkali mengungguli saham besar.

Selain itu, diversifikasi juga mencakup "diversifikasi geografis". Investasi melalui ETF di negara lain (misalnya pasar Eropa) sangat penting, karena ada tahun-tahun di mana pasar Eropa berkinerja lebih baik dari S&P 500, dan kamu tidak akan pernah tahu tahun mana itu akan terjadi.

Industri apa yang akan melonjak selanjutnya?

Tidak ada yang bisa memprediksi secara akurat industri atau saham mana yang akan melonjak. Kevin O'Leary menyebutkan, pada tiga tahun terakhir, sebagian besar pengembalian indeks S&P 500 berasal dari tujuh saham, tetapi tidak ada jaminan mereka akan selalu memimpin.

Oleh karena itu, fokusnya adalah menjaga diversifikasi dan disiplin tidak menaruh lebih dari 5% dari portofolio di satu saham.

Ketika sebuah saham (seperti Tesla yang dia pegang hampir 10 tahun) naik lebih dari 5%, maka sebaiknya ambil keuntungan dan jual kembali hingga porsi aman 5%.