Bagaimana cara menggunakan USDT untuk membeli saham AS? Gate resmi meluncurkan perdagangan saham nyata, mendukung puluhan ribu saham

Perpaduan aset kripto dan keuangan tradisional sedang memasuki tahap baru. Dulu, jika pengguna ingin berpartisipasi di pasar saham AS menggunakan mata uang kripto, kebanyakan hanya bisa memilih produk tokenisasi saham atau derivatif kontrak, tetapi jalur ini memiliki batasan yang jelas dalam pilihan aset, likuiditas, dan biaya kepemilikan. Kini, Gate melalui model kemitraan dengan broker yang sesuai regulasi, memungkinkan perdagangan langsung saham AS asli menggunakan stablecoin seperti USDT.

Mengapa pengguna kripto memilih mengonfigurasi aset saham AS melalui Gate?

Seiring meningkatnya kebutuhan investor aset kripto akan pengaturan lintas aset, semakin banyak pengguna mulai memperhatikan saham teknologi, saham konsep AI, ETF, dan aset keuangan tradisional lainnya di pasar saham AS. Perdagangan saham nyata Gate yang terhubung langsung dengan pasar sekuritas AS melalui stablecoin menyediakan akses investasi yang lebih mudah bagi pengguna kripto.

Pertama, pengguna dapat berpartisipasi di pasar saham AS tanpa meninggalkan ekosistem kripto. USDT atau USDC di akun dapat langsung digunakan untuk membeli saham yang terdaftar di AS dan ETF, memberikan pengalaman pengaturan aset dari kripto ke saham AS secara satu langkah.

Kedua, perdagangan saham nyata Gate mencakup lebih dari 10.000 saham dan ETF, termasuk saham teknologi besar, saham pertumbuhan, saham nilai, dan berbagai dana bertema industri. Dibandingkan solusi tokenisasi yang hanya mencakup sejumlah terbatas, pengguna memiliki pilihan aset yang lebih beragam, memungkinkan mereka membangun portofolio yang lebih diversifikasi.

Dalam hal pengalaman perdagangan, order langsung terhubung ke pasar sekuritas AS melalui broker yang sesuai regulasi, dan selama sesi perdagangan, pengguna dapat memperoleh kedalaman pasar dari NYSE (New York Stock Exchange), Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automated Quotations), serta mendapatkan likuiditas dari harga terbaik nasional (NBBO). Bagi investor yang memperhatikan efisiensi transaksi dan kualitas harga, ini berarti lingkungan perdagangan yang lebih mendekati pasar nyata.

Selain itu, perdagangan saham nyata Gate menggunakan mode spot, tanpa biaya bunga dana atau biaya posisi semalam. Pengguna dapat memilih strategi perdagangan jangka pendek atau jangka panjang sesuai tujuan investasi mereka tanpa biaya posisi berkelanjutan.

Bagi pengguna yang sudah memegang aset stablecoin, perdagangan saham nyata Gate menyediakan jalur baru yang menghubungkan pasar kripto dan pasar modal global, membuat pengaturan lintas aset menjadi lebih efisien, praktis, dan transparan.

Apa perbedaan mendasar antara tokenisasi saham dan perdagangan saham nyata di AS dari segi atribut aset?

Memahami perbedaan kedua mode ini adalah dasar untuk menilai kecocokannya. Tokenisasi saham termasuk dalam kategori tokenisasi RWA (Real World Asset), nilainya terkait dengan satu saham AS tertentu, tetapi transaksi terjadi di blockchain dan dilakukan oleh penerbit yang bertanggung jawab untuk pencetakan dan pembakaran token. Dalam mode ini, kepemilikan pengguna bukan hak milik hukum atas saham dasar, melainkan bukti kepemilikan. Ruang pilihan aset terbatas, dan kedalaman pasar serta likuiditas tergantung pada aktivitas pasar sekunder token tersebut, sehingga rentan terhadap selisih harga dengan harga saham AS asli.

Sebaliknya, melalui perdagangan saham AS di Gate, yang dibeli adalah aset saham AS yang nyata. Transaksi ini menggunakan model akun omnibus yang terhubung langsung ke broker yang sesuai regulasi di AS, dan order langsung diarahkan ke NYSE, Nasdaq, dan bursa utama lainnya. Saat perdagangan berlangsung, pengguna secara nyata mendapatkan kedalaman pasar dari bursa saham utama AS dan harga terbaik nasional (NBBO), sehingga risiko slippage berkurang secara signifikan. Saat ini, mode ini mendukung lebih dari 10.000 saham dan ETF, jauh melampaui cakupan tokenisasi. Perbedaan utama adalah: yang pertama adalah representasi di pasar kripto, sedangkan yang kedua adalah partisipasi langsung di pasar keuangan tradisional.

Bagaimana cara menggunakan USDT untuk bertransaksi saham AS?

Rangkaian lengkap penggunaan USDT untuk membeli saham AS berfokus pada konversi seamless antara stablecoin dan fiat, serta routing order yang sesuai regulasi. Pengguna pertama-tama harus menyelesaikan verifikasi identitas dasar di platform. Setelah itu, USDT atau USDC di akun akan secara otomatis dikonversi ke dolar AS untuk digunakan dalam perdagangan saham AS. Proses konversi ini dilakukan secara otomatis di belakang layar oleh platform, sehingga pengguna tidak perlu mengelola proses masuk keluar fiat secara manual.

Ketika pengguna mengirimkan perintah beli, order tersebut akan dikirim melalui mode IB omnibus ke broker mitra. Broker mitra yang memegang lisensi broker-dealer dan memiliki kualifikasi clearing di AS akan merutekan order ke bursa terkait (seperti NYSE atau Nasdaq) untuk pencocokan. Setelah transaksi, aset saham akan diselesaikan melalui sistem NSCC dan DTC di bawah DTCC, yang melakukan clearing dan transfer buku secara pusat. Sepanjang proses ini, pengalaman pengguna dan transaksi serupa dengan transaksi kripto, tetapi aset dasar secara nyata masuk ke sistem clearing sekuritas AS. Setelah menjual saham, dolar AS yang diperoleh akan otomatis dikonversi kembali ke stablecoin dan kembali ke akun pengguna. Dividen dan bunga juga akan otomatis dibayarkan dalam bentuk stablecoin.

Bagaimana pengaruh waktu perdagangan dan biaya kepemilikan terhadap keputusan investasi jangka panjang?

Bagi pengguna yang berencana memegang saham AS dalam jangka panjang, waktu perdagangan dan biaya kepemilikan adalah dua faktor utama. Waktu perdagangan reguler di pasar saham AS adalah dari pukul 09:30 hingga 16:00 waktu Timur AS dari Senin sampai Jumat, dengan durasi sekitar 6,5 jam. Selama sesi ini, pengguna dapat langsung memperoleh kedalaman pasar dari bursa utama AS. Ke depannya, platform Gate akan mendukung perdagangan 7x24 jam, memperluas waktu perdagangan agar pengguna dapat lebih fleksibel menyesuaikan dengan perubahan pasar di berbagai zona waktu.

Dalam hal biaya kepemilikan, produk tokenisasi saham sendiri tidak menghasilkan biaya bunga dana, tetapi diskon likuiditas dapat menyebabkan spread beli/jual membesar, secara tidak langsung meningkatkan biaya transaksi. Produk kontrak perpetual biasanya mengenakan biaya dana setiap 8 jam, dan CFD menghitung biaya semalam setiap hari, yang dapat secara signifikan menggerogoti keuntungan pengguna yang memegang posisi selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan. Sebaliknya, perdagangan saham nyata Gate menggunakan mode spot, tanpa biaya dana atau biaya semalam, sehingga biaya kepemilikan adalah 0. Ini membuatnya lebih cocok untuk strategi investasi nilai jangka panjang, bukan hanya trading jangka pendek.

Bagaimana mekanisme penyelesaian dan custodial menjamin keaslian dan keamanan transaksi?

Memastikan aset benar-benar masuk ke sistem clearing AS adalah inti dari penilaian kepercayaan mode ini. Perdagangan saham nyata Gate menggunakan model introducer broker yang terintegrasi, dengan broker mitra Alpaca sebagai pelaksana dan pihak clearing. Alpaca memegang lisensi broker-dealer terdaftar di SEC dan anggota FINRA, serta memiliki kualifikasi clearing sendiri. Ini berarti mereka dapat langsung bertindak sebagai clearing broker, melakukan penyelesaian netting melalui NSCC dan DTC, serta transfer buku sekuritas secara langsung.

Dalam struktur ini, semua aset saham pelanggan akhir dikumpulkan ke dalam akun omnibus yang terdaftar atas nama Gate. Dari sisi clearing, hanya dapat melihat posisi bersih total dari akun tersebut, sementara hubungan hutang piutang antara pengguna dan platform dicatat di buku internal Gate. Alpaca sebagai anggota SIPC (Securities Investor Protection Corporation) menyediakan perlindungan aset sekuritas untuk akun omnibus tersebut. Penting dicatat bahwa perlindungan SIPC melindungi aset pelanggan di tingkat broker, bukan langsung di akun platform pengguna. Mode ini menyeimbangkan antara kepatuhan dan keaslian aset, dan order benar-benar terhubung ke sistem perdagangan dan clearing AS.

Apa nilai tambah dari fitur margin dan transfer aset dalam strategi perdagangan?

Selain fungsi dasar beli/jual, ketersediaan alat perdagangan lanjutan menentukan apakah platform dapat memenuhi kebutuhan strategi berbeda. Fitur margin memungkinkan pengguna meminjam dana untuk membeli lebih banyak saham (margin) atau meminjam saham untuk dijual (short selling), sehingga memperbesar posisi saat optimis atau pesimis. Ini meningkatkan efisiensi penggunaan aset dan mendukung operasi dua arah. Bagi pengguna aktif yang ingin melakukan hedging atau arbitrase, fitur ini sangat berguna dan termasuk dalam rencana layanan berikutnya.

Dimensi penting lainnya adalah transfer aset. Produk saham di platform kripto tradisional seringkali terisolasi, pengguna tidak bisa memindahkan posisi ke broker lain. Perdagangan saham nyata Gate berencana menyediakan fitur transfer broker satu klik, memungkinkan pengguna memindahkan aset saham mereka seperti mentransfer kripto antar broker. Ini mengatasi masalah penguncian aset dan meningkatkan kontrol serta fleksibilitas pengguna terhadap posisi mereka.

Ringkasan

Pengguna yang memegang USDT kini dapat langsung berpartisipasi dalam perdagangan saham AS nyata melalui Gate. Dibandingkan dengan aset tokenisasi saham yang terbatas jumlah dan likuiditasnya, serta biaya kepemilikan tinggi dari produk kontrak perpetual, mode langsung ke pasar saham AS menawarkan keunggulan dalam cakupan aset, kedalaman perdagangan, dan struktur biaya. Melalui model IB omnibus dan kemitraan dengan broker yang sesuai regulasi, order pengguna dapat masuk ke NYSE, Nasdaq, dan bursa utama lainnya, serta mendapatkan likuiditas dari harga terbaik nasional. Biaya nol dan lingkungan perdagangan yang stabil selama sesi pasar memperkecil hambatan investasi jangka panjang. Bagi investor yang memegang stablecoin dan ingin mengonfigurasi saham AS, jalur ini menyediakan solusi lengkap dan sesuai regulasi.

FAQ

Apakah saham AS yang dibeli melalui Gate adalah saham nyata?

Ya. Transaksi ini melalui broker yang sesuai regulasi terhubung ke NYSE dan Nasdaq, dan aset dasarnya adalah saham AS nyata, bukan tokenisasi.

Apakah menggunakan USDT untuk membeli dan menjual saham AS akan menimbulkan biaya bunga atau biaya semalam?

Tidak. Ini adalah mode spot, tanpa biaya bunga dana atau biaya semalam, sehingga biaya kepemilikan adalah 0.

Bagaimana pembagian dividen dan bunga?

Dividen tunai atau dividen saham yang dihasilkan, setelah diproses dan dikenai pajak oleh broker mitra, akan otomatis dibayarkan dalam USDT atau USDC ke akun Anda.

Apakah waktu perdagangan sama 7x24 jam seperti kripto?

Saat ini, sesi perdagangan reguler adalah dari Senin sampai Jumat pukul 09:30-16:00 waktu Timur AS. Platform akan mendukung perdagangan 7x24 jam di masa depan, dan pengumuman resmi akan mengikuti.

Apakah aset ini dilindungi oleh SIPC?

Broker mitra Alpaca adalah anggota SIPC yang menyediakan perlindungan aset sekuritas untuk akun omnibus. Perlindungan ini berlaku untuk aset pelanggan di tingkat broker, sesuai standar dan ketentuan SIPC.

Apakah nanti bisa mentransfer saham ke broker lain?

Platform berencana menyediakan fitur transfer broker satu klik, memungkinkan pengguna memindahkan aset saham ke broker lain yang mendukung transfer masuk. Waktu dan ketentuan lengkap akan diumumkan kemudian.