Penipuan daring di seluruh dunia meraup 442 miliar dolar AS per tahun! Para ahli menyoroti Tether dan Telegram sebagai pelaku kejahatan

Perusahaan analisis menunjukkan bahwa penipuan daring global tahun lalu menyebabkan kerugian sebesar 442 miliar dolar AS, kelompok kriminal menggunakan Telegram sebagai pasar bawah tanah, dan melalui Tether untuk pencucian uang, telah membentuk krisis hak asasi manusia dan keamanan lintas negara.

Skala penipuan daring global terus membesar

Perusahaan analisis blockchain Elliptic, Kepala Ilmuwan Tom Robinson, baru-baru ini mengeluarkan artikel di lembaga think tank Inggris Royal United Services Institute, menyerukan agar otoritas pengawas global memperkuat pengawasan terhadap stablecoin dan platform komunikasi. Ia menunjukkan bahwa, pada tahun 2025, kerugian akibat penipuan daring mencapai 442 miliar dolar AS, dan skala keseluruhan sudah tidak terkendali.

Robinson juga menyebutkan bahwa sekitar 300.000 tenaga kerja yang diperjualbelikan di Asia Tenggara dipaksa terjebak di kawasan penipuan, mengalami kekerasan, pelecehan seksual, dan ancaman kematian dalam jangka panjang, serta dipaksa melakukan penipuan daring. Jenis kejahatan ini telah berkembang dari masalah keuangan semata menjadi krisis hak asasi manusia dan keamanan lintas negara.

Ia berpendapat bahwa saat ini banyak kelompok penipuan dapat berkembang pesat karena infrastruktur yang disediakan oleh platform komunikasi dan stablecoin, memudahkan organisasi kriminal membangun pasar, memindahkan dana, dan menghindari pengawasan.

Telegram dan $USDT sebagai alat utama pasar bawah tanah

Menurut Robinson, industri penipuan modern terutama bergantung pada tiga kemampuan inti, termasuk menjangkau korban, membangun jalur penipuan dan komunikasi, serta membersihkan hasil ilegal. Di antaranya, pasar obrolan bawah tanah yang disebut "Guarantee Marketplace" telah menjadi pusat penting seluruh industri.

Pasar-pasar ini sebagian besar aktif di saluran dan grup Telegram, berisi penjualan data curian, akun komunitas palsu, rekening bank orang lain, dan layanan pencucian uang. Kelompok kriminal banyak menggunakan $USDT sebagai alat pembayaran, transaksi utama dilakukan di blockchain TRON.

Robinson menyatakan bahwa mode transfer peer-to-peer $USDT memungkinkan dana mengalir langsung lintas negara, sekaligus menghindari sebagian proses pemeriksaan anti pencucian uang dalam sistem perbankan. Ia berpendapat bahwa Telegram menyediakan ruang operasional pasar bawah tanah, sementara Tether menjadi alat pembayaran utama dalam transaksi kriminal ini.

Huione, Xinbi, dan Tudou membentuk jaringan bawah tanah besar

Artikel ini juga menyebutkan beberapa pasar bawah tanah besar, termasuk Huione, Xinbi, dan Tudou. Robinson menunjukkan bahwa total transaksi yang diproses oleh platform ini telah mencapai 66,6 miliar dolar AS.

Sumber gambar: Data Elliptic, Huione, Xinbi, dan Tudou adalah platform transaksi jaminan bawah tanah utama internasional

Di antaranya, Huione dianggap sebagai platform transaksi jaminan bawah tanah terbesar saat ini, terkait erat dengan grup perusahaan Huione di Kamboja. Layanan pembayaran mereka, Huione Pay, diperkirakan pernah memproses lebih dari 103 miliar dolar AS dalam transaksi $USDT , sehingga dikenai sanksi oleh Inggris dan Amerika Serikat.

Setelah Huione Guarantee dituduh terlibat dalam aktivitas pencucian uang besar-besaran, platform ini berganti nama menjadi Haowang Guarantee dan Tudou Guarantee. Pada Mei 2025, Telegram pernah memblokir saluran terkait, tetapi banyak pedagang dan organisasi kriminal segera beralih ke saluran dan platform baru untuk melanjutkan operasi.

Hingga tahun 2026, setelah tekanan dari aparat penegak hukum China, Tudou secara bertahap berhenti beroperasi. Namun, kekosongan pasar segera diisi oleh Xinbi. Robinson menyatakan bahwa Xinbi saat ini memproses sekitar 35 juta dolar AS setiap hari.

Telegram hanya melakukan penanganan minimal

Robinson menunjukkan bahwa pemerintah Inggris telah menjatuhkan sanksi terhadap Xinbi pada Maret 2026, karena terlibat dalam kawasan penipuan dan pelanggaran hak asasi manusia. Namun, beberapa minggu setelah sanksi berlaku, saluran Telegram terkait masih tetap aktif.

Meskipun Telegram kemudian membatasi akses pengguna Inggris ke saluran Xinbi, Robinson berpendapat bahwa langkah ini hanya memenuhi syarat sanksi minimal, dan tidak menyelesaikan inti masalah. Banyak pasar bawah tanah tetap dapat beroperasi kembali dengan cepat melalui saluran baru, grup cadangan, dan penggantian nama.

Robinson berpendapat bahwa alasan utama industri penipuan global dapat dengan cepat bangkit dan berkembang adalah karena infrastruktur komunikasi dan pasar yang disediakan oleh Telegram, serta kemampuan pembayaran lintas negara yang disediakan oleh Tether. Kombinasi keduanya sedang mengubah pola aliran dana ilegal di seluruh dunia.