Wow, Bank of Hong Kong and Macau is investigating mainland account openings back to January 2023!? Apa pengaruhnya bagi kita?

Jadi, segala sesuatu harus dilakukan lebih awal, sekarang jika ingin membuka rekening di Hong Kong, kemungkinan harus menyiapkan banyak bukti, dan juga menandatangani pernyataan sumber dana yang sah, pasti akan sangat sulit untuk dibuka.
Pengumuman menunjukkan:
1️⃣ Penelusuran kembali / pembukaan rekening dengan dokumen palsu / mencurigakan
Mulai Januari 2023, fokusnya adalah pada "penggunaan dokumen mencurigakan atau palsu untuk membuka rekening investasi", bukan pemeriksaan dana seluruh pengguna.
2️⃣ Membersihkan rekening investasi dengan saldo nol, yang tidak aktif dalam waktu lama
Jika rekening investasi Anda tidak memiliki saldo aset pada 22 Mei 2026, dan tidak ada aktivitas aktif dari pelanggan dalam 12 bulan terakhir, mungkin akan dibersihkan.
3️⃣ Membuka rekening investasi baru, harus menandatangani pernyataan sumber dana yang sah.
Saat membuka rekening baru, diperlukan konfirmasi tertulis bahwa dana investasi dan penyelesaian berasal dari luar daratan China yang sah. Persyaratan ini telah dikonfirmasi oleh beberapa media, dan HSBC, Hang Seng, Bank of China Hong Kong, dan lain-lain telah melakukan tindakan terkait.
Apa pengaruhnya bagi pengguna yang sudah membuka rekening di Hong Kong? Apa yang perlu dipersiapkan? Apa yang perlu diperhatikan?
Saat ini belum terlihat pengaruh yang cukup besar, tetapi di masa depan jika ingin mengaktifkan fitur investasi baru, mungkin harus mengikuti persyaratan ini.
Selain itu, saya juga tidak tahu apakah saya akan dipilih untuk pemeriksaan acak, sekarang rasanya semakin ketat.
Saya rasa lebih baik mempersiapkan hal-hal ini terlebih dahulu.
1) Bukti identitas, bukti alamat, dokumen pembukaan rekening;
2) Riwayat bank Hong Kong / luar negeri;
3) Bukti sumber penghasilan seperti gaji, pendapatan usaha, dividen, hasil investasi, penjualan aset;
4) Catatan pajak, kontrak, bukti transfer;
5) Semua jalur masuk dana, usahakan "rekening atas nama yang sama, jalur jelas, bukti lengkap".