Otoritas Pengatur Keuangan Hong Kong mengambil langkah tegas: akun investasi pelanggan dari daratan "ditelusuri kembali hingga tahun 2023", pembukaan rekening baru harus membuktikan dana berada di luar negeri

Warga daratan yang pergi ke Hong Kong untuk membuka rekening saham dan membeli dana telah mengalami peningkatan ambang batas secara menyeluruh! Otoritas Pengelolaan Keuangan Hong Kong (HKMA) baru-baru ini mengeluarkan instruksi kepada seluruh bank terdaftar di Hong Kong, memberlakukan 3 langkah pengawasan tambahan yang ketat terhadap "rekening investasi" bagi investor dari daratan. Bank tidak hanya harus menghapus semua rekening tanpa aktivitas selama satu tahun terakhir yang berjumlah nol, tetapi juga akan melakukan "penelusuran mundur hingga Januari 2023", memaksa penutupan rekening yang dibuka dengan dokumen palsu. Selain itu, pelanggan baru harus menandatangani surat pernyataan yang menjamin bahwa sumber dana berasal dari "dana legal di luar daratan". Saat ini, beberapa bank milik China telah mulai menasihati pelanggan untuk membatalkan permohonan pembukaan rekening baru.
(Tinjauan sebelumnya: Bloomberg: China "membatasi keluar masuk tenaga AI top", Eksekutif Alibaba dan DeepSeek dipaksa menyerahkan paspor)
(Latar belakang tambahan: Futu, Tiger Securities mengalami penurunan 40% sebelumnya! China memberlakukan "regulasi tingkat nuklir": Warga daratan mulai hari ini hanya diizinkan menjual, tidak diizinkan membeli)

Daftar Isi Artikel

Toggle

• Tiga "Langkah Tambahan Utama" untuk rekening investasi warga daratan
  • 1. Penelusuran mundur hingga Januari 2023, penghapusan rekening dokumen palsu
  • 2. Pembersihan menyeluruh rekening "nol saldo" yang tidak aktif
  • 3. Pembukaan rekening baru harus menandatangani "pernyataan sumber dana dari luar negeri"
• Tabungan umum dan "Wealth Management" tidak terpengaruh

Untuk mencegah aliran dana ilegal lintas batas dan risiko pencucian uang, Otoritas Pengelolaan Keuangan Hong Kong (HKMA, disingkat sebagai Otoritas Keuangan) secara resmi memberlakukan pembatasan ketat terhadap rekening investasi warga daratan di Hong Kong.

Menurut laporan dari Cailian News, terkait kabar terbaru bahwa "beberapa bank di Hong Kong mewajibkan penandatanganan pernyataan tambahan saat membuka rekening investasi", HKMA pada hari ini (27 Mei 2026) mengonfirmasi bahwa surat edaran pengawasan terkait telah resmi dikirimkan kepada semua lembaga terdaftar di Hong Kong (bank) pada 22 Mei. Langkah ini sejalan dengan langkah dari Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong (SFC), bertujuan untuk secara menyeluruh meningkatkan standar pembukaan rekening dan mencegah aktivitas sekuritas ilegal lintas batas.

Tiga "Langkah Tambahan Utama" untuk rekening investasi warga daratan

Menurut permintaan HKMA, bank harus secara ketat melaksanakan tiga langkah berikut saat membuka dan mengelola rekening investasi yang menggunakan KTP atau paspor warga China:

1. Penelusuran mundur hingga Januari 2023, penghapusan rekening dokumen palsu

Bank harus melakukan pemeriksaan khusus, fokus pada identifikasi rekening yang dibuka sejak Januari 2023 dengan dokumen mencurigakan atau palsu (seperti bukti identitas, bukti rekening dari bank lain). Jika terbukti, bank harus menangguhkan transaksi baru pada rekening tersebut dan meminta penutupan rekening dalam waktu 6 bulan. Lebih tegas lagi, pelanggan terkait akan dilarang selamanya membuka rekening di bank tersebut atau lembaga terkait lainnya.

2. Pembersihan menyeluruh rekening "nol saldo" yang tidak aktif

Untuk rekening investasi yang tidak memiliki saldo aset hingga 22 Mei 2026 dan tidak memiliki catatan transaksi aktif dari pelanggan selama 12 bulan terakhir, bank harus menyelesaikan pemeriksaan dalam 3 bulan. Pelanggan harus memperbarui kembali informasi KYC (Kenali Pelanggan Anda); jika tidak dapat diselesaikan, rekening akan ditangguhkan dan dibatalkan dalam waktu 6 bulan.

3. Pembukaan rekening baru harus menandatangani "pernyataan sumber dana dari luar negeri"

Warga daratan yang ingin membuka rekening investasi baru harus menyertakan pernyataan tertulis yang menegaskan bahwa "semua dana yang digunakan untuk kegiatan investasi dan penyelesaian berasal dari sumber yang sah di luar daratan China". Selain itu, akses dana hanya boleh dilakukan melalui rekening yang dibuka oleh pelanggan di bank berizin di Hong Kong. Jika kemudian ditemukan dana yang melanggar hukum atau melanggar pengendalian modal di daratan, bank akan segera menutup rekening tersebut.

Tabungan umum dan "Wealth Management" tidak terpengaruh

HKMA secara khusus menjelaskan dalam dokumen bahwa ruang lingkup yang terpengaruh dibatasi untuk menghindari kepanikan pasar yang berlebihan. Ketiga langkah pengawasan tambahan ini "hanya berlaku untuk rekening investasi".

Fungsi keuangan harian yang bukan bagian dari investasi (misalnya: tabungan biasa, pembayaran, pinjaman, dan kartu kredit) sepenuhnya tidak termasuk dalam cakupan langkah ini. Selain itu, ketentuan ini hanya berlaku untuk "pelanggan individu"; pelanggan perusahaan dan lembaga tidak terpengaruh. Pengaturan yang didukung oleh Pemerintah Greater Bay Area Guangdong-Hong Kong-Macao, seperti "Wealth Management Cross-border (Southbound)", juga akan terus dilaksanakan sesuai aturan yang ada.

Diketahui, kebijakan keras ini telah memicu efek di dunia perbankan. Saat ini, beberapa bank milik China (seperti Bank of China Hong Kong) mulai memberlakukan pembatasan ketat atau bahkan "menasihati" pelanggan yang hanya memiliki KTP daratan untuk tidak membuka rekening investasi baru, sementara bank asing menyatakan akan menjalankan proses sesuai prosedur kepatuhan baru.