Pengawasan aset virtual Korea, kekhawatiran tentang aliran keluar dana luar negeri semakin meningkat

Jika transaksi aset virtual di dalam negeri yang melebihi 10 juta won Korea diubah menjadi sistem pelaporan terpadu, kekhawatiran menunjukkan bahwa hal ini bertentangan dengan tujuan kebijakan pencegahan pencucian uang, malah dapat menyebabkan arus keluar dana, dan melemahkan fungsi pengendalian bursa domestik.

Pada 12 hari di Gedung Parlemen Distrik Yeongdeungpo, Seoul, diadakan forum diskusi berjudul “Sistem Pengawasan Anti-Pencucian Uang Stablecoin Amerika Serikat dan Penyusunan Undang-Undang Informasi Keuangan Khusus Korea,” di mana pengacara dari Kantor Pengacara Plaza Hàn Rùi-xī menunjukkan masalah ini yang terdapat dalam Rancangan Peraturan Pelaksanaan Undang-Undang Informasi Keuangan Khusus yang diumumkan pada bulan Maret tahun ini dan Rancangan Peraturan Pelaporan Informasi Transaksi Keuangan Khusus serta Regulasi Pengawasan. Acara tersebut diselenggarakan bersama oleh anggota parlemen dari Partai Demokrat Bersatu Min Byeong-deok, Park Min-gue, dan anggota Partai Pembaruan Negara Son Jang-sil.

Pengacara Han menunjukkan bahwa inti dari revisi tersebut meliputi: penghapusan batasan aturan perjalanan sebesar 1 juta won Korea, kewajiban penerimaan informasi dan penolakan transaksi oleh operator penerima, penilaian dan pembatasan transaksi oleh operator aset virtual asing, pelaporan otomatis transaksi mencurigakan sebesar 10 juta won Korea atau lebih, serta pembatasan transaksi dompet non-penyimpanan. Aturan perjalanan adalah ketentuan pengawasan di mana saat mengirim aset virtual, operator saling bertukar informasi pengirim dan penerima; laporan transaksi mencurigakan adalah sistem pelaporan transaksi yang diduga terkait pencucian uang ke Badan Analisis Informasi Keuangan. Ia menyatakan bahwa ketentuan ini berpotensi melebihi batas kewenangan hukum, termasuk pengawasan yang kuat yang bahkan sulit ditemukan di luar negeri.

Pengacara Han secara khusus menyoroti bahwa saat ini bursa domestik memegang peran sebagai “pos pengendalian,” menjalankan kewajiban verifikasi identitas pelanggan (KYC), aturan perjalanan, dan pengawasan oleh Badan Analisis Informasi Keuangan. Ia menunjukkan bahwa meskipun saat ini arus transaksi antara dalam negeri dan luar negeri bersifat dua arah, jika revisi ini diberlakukan, pengguna mungkin beralih ke platform luar negeri atau dompet pribadi untuk menghindari pengawasan, menyebabkan arus dana dari Korea menuju luar negeri. Dengan demikian, setelah dana keluar, akan sulit untuk mengembalikannya ke dalam sistem domestik, dan ini dapat memperberat beban pengelolaan sistem valuta asing dan keuangan.

Dalam forum juga dibahas masalah biaya yang tidak kecil. Pengacara Han berasumsi bahwa jika setiap tahun Korea mentransfer aset ke luar negeri sebesar 160 triliun won Korea, dengan rata-rata sekitar 100 juta won per orang, mungkin akan muncul sekitar 14,4 juta transaksi yang dilakukan dengan membagi transaksi untuk menghindari pelaporan otomatis transaksi mencurigakan. Dalam proses ini, dengan menunggu transaksi, biaya gas tambahan sekitar 100 miliar won Korea per tahun (biaya layanan jaringan blockchain) dapat timbul. Profesor dari Graduate School of International Information Security di Universitas Dongguk, Hwang Sì-jin, menyatakan bahwa inti pengawasan bukan terletak pada kekuatannya sendiri, melainkan pada apakah kekuatan tersebut seimbang dengan risiko dan memiliki dasar hukum yang sah, serta menyarankan perlunya perancangan ulang. Perwakilan perusahaan kepatuhan blockchain, Bonanza Factory, Kim Young-sik, juga menunjukkan bahwa karena adanya berbagai metode penghindaran seperti dompet pribadi, efektivitas pengawasan mungkin kurang, dan jika perusahaan luar negeri menolak transaksi, hal ini dapat menyebabkan perusahaan domestik kehilangan daya saing. Tren ini menunjukkan bahwa di masa depan, pengawasan aset virtual mungkin tidak lagi hanya memperkuat, tetapi akan menyeimbangkan kembali hubungan antara pencegahan pencucian uang, daya saing pasar, dan keseragaman internasional.