Akhir-akhir ini saya benar-benar mendalami perangkat lunak portofolio karena jujur saja, melacak semuanya di berbagai broker membuat saya gila. Berikut apa yang saya temukan setelah menguji beberapa opsi.

Dimulai dengan Empower (dulu Personal Capital) karena semua orang menyebutkannya. Dasbor gratisnya cukup bagus untuk menghubungkan semua akun Anda dalam satu tempat, dan alat Pemeriksaan Investasi mereka benar-benar membantu saya melihat bahwa saya terlalu berat di satu sektor. Layanan pengelolaan kekayaan mereka mulai dari $100k minimum, jadi tidak untuk semua orang. Struktur biaya menurun saat Anda menambahkan lebih banyak uang, yang masuk akal.

Jika Anda memiliki portofolio berantakan dengan ekuitas swasta, properti, kripto, semua itu, Vyzer cukup luar biasa. Ini adalah salah satu dari sedikit perangkat lunak portofolio yang menangani investasi publik dan swasta. Anda benar-benar dapat mengunggah dokumen dan itu akan menentukan apa yang harus ditambahkan. Analisis transaksi AI juga menarik. Tidak seperti Empower, mereka mengenakan biaya bulanan tetap alih-alih mengambil dari pengembalian Anda.

Untuk pelacakan dividen secara khusus, Sharesight anehnya bagus dalam hal ini. Saya tahu ini terdengar niche tetapi jika Anda fokus pada pendapatan, pelaporan pajak mereka merinci semuanya berdasarkan pendapatan lokal dan asing. Mereka terintegrasi dengan lebih dari 170 broker yang sangat membantu.

Stock Rover mungkin memiliki alat analisis paling lengkap yang pernah saya lihat dalam satu tempat - analisis korelasi, simulasi Monte Carlo untuk kinerja masa depan, saran rebalancing. Lebih teknis tetapi jika Anda ingin benar-benar memahami portofolio Anda secara mendalam, ini memberikan. Alat proyeksi Pendapatan Masa Depan berguna untuk perencanaan.

Instant X-Ray dari Morningstar hanyalah alat visualisasi mereka, tetapi benar-benar membantu untuk melihat alokasi aset dan bobot sektor secara sekilas. Menunjukkan di mana Anda terkonsentrasi dan membandingkan biaya Anda dengan portofolio serupa.

StockMarketEye berbeda karena ini adalah perangkat lunak berbasis desktop yang Anda instal secara lokal daripada berbasis cloud. Biayanya $75/tahun yang murah, dan sinkron dengan broker Anda setiap hari. Bagus jika Anda ingin semuanya berjalan secara lokal.

Kubera cocok untuk orang dengan aset aneh - maksud saya dalam arti terbaik. Properti, NFT, nama domain, kripto, logam mulia, kepemilikan internasional di lebih dari 20.000 institusi. Ini adalah perangkat lunak portofolio komprehensif yang benar-benar menangani hal-hal global yang biasanya dilewatkan oleh yang lain.

Quicken Premier adalah yang lama dan terpercaya. Lebih dari 17 juta orang menggunakannya. Memiliki semua alat standar plus fitur "what-if" di mana Anda dapat memodelkan berbagai keputusan keuangan. Integrasi pelaporan pajak-nya solid.

SigFig menawarkan fitur robo-advisor jika Anda tidak ingin melakukan rebalancing secara manual. Gratis untuk $10k pertama kemudian biaya 0,25% setelahnya, yang kompetitif. Mereka bahkan akan menghubungkan Anda dengan penasihat keuangan.

Mint lebih fokus pada penganggaran tetapi pelacakan investasi mereka memungkinkan Anda melihat alokasi aset di semua akun dan membandingkannya dengan tolok ukur. Gratis dengan iklan.

Jujur saja, perangkat lunak portofolio terbaik untuk Anda tergantung pada apa yang sebenarnya Anda miliki dan seberapa aktif Anda ingin mengelolanya. Jika Anda memiliki kepemilikan sederhana, Empower atau Mint cukup. Aset pribadi yang kompleks? Vyzer. Ingin mendalami analisis? Stock Rover. Hanya ingin sesuatu yang murah dan lokal? StockMarketEye. Kuncinya adalah benar-benar menggunakan salah satu yang Anda pilih daripada membiarkannya tidak terpakai.