Bagaimana cara berinvestasi perak? Panduan pemula investasi perak terbaru 2025

Seiring dengan meningkatnya fluktuasi pasar, pada Oktober 2025, harga perak internasional telah naik menjadi 65 dolar per ons. Dalam lingkungan di mana ekonomi global menghadapi tantangan dan ketidakpastian masa depan meningkat, perak menjadi fokus perhatian para investor. Generasi muda juga mulai antusias untuk berinvestasi dalam perak. Bagi pemula yang baru pertama kali terjun dalam investasi perak, penting untuk memahami karakteristik perak, metode investasi, risiko, dan potensi imbal hasil.

Karakteristik Perak

1. Aset lindung nilai inflasi

Mengulas kembali setelah meledaknya pandemi tahun 2020, berbagai negara mengadopsi kebijakan moneter yang longgar, dan ekspektasi inflasi meningkat. Pada awal tahun 2020, harga perak sekitar 18 dolar, dan pada Februari 2025 sempat melonjak menjadi 45 dolar, dengan peningkatan yang signifikan. Ketika risiko inflasi meningkat, investor sering kali melihat perak sebagai aset yang bernilai, permintaan ini dapat mendorong harga perak naik.

2. Fungsi perlindungan risiko

Sejarah menunjukkan bahwa, pada periode ketidakstabilan politik atau ekonomi, para investor cenderung membeli perak sebagai alat lindung nilai. Misalnya, pada tahun 2022 ketika situasi geopolitik tegang, harga perak dengan cepat meningkat dari 23 dolar AS/ons di awal tahun menjadi 30 dolar AS/ons. Baru-baru ini, karena meningkatnya gesekan perdagangan global dan meningkatnya ketidakpastian, harga perak kembali mencapai rekor tertinggi.

3. Likuiditas Tinggi

Pasar perak memiliki likuiditas yang kuat, terutama dengan peluncuran ETF Perak, yang memungkinkan investor untuk membeli dan menjual perak seperti perdagangan saham. Pada tahun 2024, volume perdagangan harian perak mencapai 32 miliar dolar, menempati peringkat teratas di pasar komoditas. Selain itu, mekanisme pembelian kembali perak fisik juga cukup sempurna, investor dapat dengan cepat menukarkan perak menjadi uang tunai saat dibutuhkan, mengurangi risiko likuiditas.

4. Diversifikasi Risiko

Perak memiliki korelasi yang lebih rendah dengan kelas aset lainnya, yang dapat secara efektif mendiversifikasi risiko portofolio. Dengan membandingkan tingkat pengembalian selama 20 tahun dari tiga jenis aset yaitu "saham, obligasi, dan logam mulia", dapat dilihat bahwa saham memiliki Fluktuasi terbesar, pengembalian obligasi relatif stabil, sementara tingkat pengembalian perak tidak bergerak seiring dengan Fluktuasi saham dan obligasi, bahkan pada periode tertentu menunjukkan kenaikan yang berlawanan. Misalnya, ketika imbal hasil saham pada tahun 2015 negatif, imbal hasil perak mencapai 8%; pada tahun 2020, ketika imbal hasil saham adalah -5%, imbal hasil perak mencapai 25%. Penelitian dari World Silver Association menunjukkan bahwa menambahkan 3-5% perak ke dalam portofolio dapat secara signifikan meningkatkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko. Pada tahun 2024, perak menjadi salah satu aset dengan kinerja terbaik, dengan peningkatan sepanjang tahun mencapai 32%, jauh melampaui kategori aset utama lainnya.

5. Permintaan industri

Perak bukan hanya logam mulia, tetapi juga memiliki kegunaan industri yang penting. Dengan berkembangnya industri energi baru dan elektronik, permintaan industri untuk perak terus meningkat. Biasanya pada kuartal keempat setiap tahun hingga awal tahun berikutnya, harga perak cenderung mengalami peningkatan tertentu karena meningkatnya permintaan musiman di sektor manufaktur. Harga perak internasional dipengaruhi oleh emosi, permintaan, pasokan, lingkungan ekonomi, dan berbagai faktor lainnya, memberikan banyak peluang perdagangan bagi para investor.

Apakah investasi perak benar-benar bisa menjaga nilai dan meningkatkannya?

"Apakah perak benar-benar bisa mempertahankan nilai? Apakah layak untuk diinvestasikan?" Ini adalah pertanyaan pertama yang dipertimbangkan oleh banyak calon investor perak. Terkait hal ini, ada dua pandangan berbeda di kalangan investor.

Pandangan pertama berpendapat bahwa, 【perak memiliki fungsi pelindung nilai, risiko yang lebih rendah, dan layak untuk diinvestasikan】. Perak sebagai mata uang yang telah ada sejak lama dan logam industri yang penting, bahkan di masa-masa ketidakstabilan ekonomi global, dapat mempertahankan nilainya. Perak biasanya dianggap sebagai aset lindung nilai yang berisiko rendah.

Pandangan kedua berpendapat bahwa 【pengembalian investasi perak tidak cukup tinggi】. Beberapa master investasi seperti Warren Buffett berpendapat bahwa nilai perak terutama ditentukan oleh hubungan penawaran dan permintaan, dan tidak menciptakan kekayaan itu sendiri, serta tidak menghasilkan dividen atau bagi hasil. Meskipun dari awal 2024 hingga kini perak telah naik lebih dari 90%, tetapi dalam jangka panjang, selama lima puluh tahun terakhir, meskipun harga perak telah mengalami beberapa lonjakan besar, sebagian besar waktu tetap relatif stabil. Sebaliknya, selama periode yang sama, meskipun pasar saham telah mengalami beberapa kejatuhan, kinerja keseluruhannya jauh lebih baik.

Kita tidak bisa menganggap bahwa ketika pasar saham turun, perak pasti akan naik; data sejarah menunjukkan bahwa penilaian ini tidak selalu akurat. Dari sudut pandang lain, hubungan pergerakan perak dengan tren ekonomi secara keseluruhan tidak kuat, yang membuat prediksi harga perak menjadi lebih sulit. Oleh karena itu, imbal hasil investasi jangka panjang dalam perak mungkin tidak sesuai harapan, sementara perdagangan perak jangka pendek mungkin lebih menarik.

Apa saja cara investasi perak?

1. Perak fisik

Membeli perak fisik adalah cara investasi yang paling tradisional, termasuk batangan perak, koin perak, dan sebagainya. Bank, toko perhiasan, atau pegadaian biasanya menjual produk perak. Cara ini cocok untuk investor yang menghindari risiko, dengan tujuan utama untuk melawan inflasi dan menjaga nilai. Namun, bagi investor kecil, ambang batas untuk investasi perak fisik cukup tinggi, dan juga harus mempertimbangkan masalah penyimpanan yang aman.

Membeli perak fisik (batang perak, koin perak, dan produk perak serta koin peringatan) dari bank atau toko perak adalah cara yang paling langsung. Dalam jangka panjang, batang perak memiliki fungsi mempertahankan nilai tertentu, tetapi perlu perhatian khusus saat penyimpanan. Selain itu, perlu diperhatikan bahwa jika di masa depan Anda ingin menjual perak, bank biasanya hanya membeli batang perak dan koin perak, sementara jenis produk perak lainnya (seperti perhiasan perak) perlu diperdagangkan di toko perhiasan atau pegadaian, dan harganya mungkin lebih rendah.

Perhatian: Utamakan memilih batangan perak, koin perak. Saat membeli, perhatikan untuk memeriksa merek produk, berat (99,9% kemurnian), kualitas, sertifikat, dan reputasi penjual. Berinvestasi dalam perak harus dilakukan dengan hati-hati mempertimbangkan perhiasan perak dan koin peringatan!!

2. Tabungan Perak

Tabungan Perak, juga dikenal sebagai Perak Kertas, adalah metode investasi yang menggunakan catatan kertas sebagai pengganti perak fisik, di mana harganya terikat pada harga perak spot. Investor dapat membeli perak kertas di bank dan dapat memilih untuk menukarkan tabungan tersebut menjadi perak fisik, tetapi setelah ditukarkan menjadi bentuk fisik, tidak dapat dikembalikan ke bentuk tabungan. Banyak bank yang menyediakan layanan tabungan perak, setelah membayar biaya pembukaan rekening, investor dapat melakukan jual beli dan penyimpanan perak melalui bank tanpa perlu khawatir tentang masalah penyimpanan fisik.

Perhatian: Tabungan perak tidak akan menghasilkan bunga, cara untuk mendapatkan keuntungan hanya terbatas pada membeli rendah dan menjual tinggi untuk mendapatkan selisih harga, dan biaya transaksi relatif tinggi, sehingga kurang cocok untuk strategi investasi jangka pendek.

3. ETF Perak

ETF Perak adalah dana terbuka yang terdaftar di bursa efek, di mana sebagian besar dananya diinvestasikan dalam aset terkait perak. Investor biasanya dapat melakukan transaksi melalui platform broker, seperti iShares Silver Trust (SLV.US) di pasar saham AS, atau Yuanta S&P Silver Reverse 1 ETF (00675R.TW) di pasar saham Taiwan. Investor dapat melakukan perdagangan secara real-time, bebas melakukan pembelian dan penebusan, dengan biaya transaksi yang relatif rendah, tetapi pelaksanaan spesifik diatur oleh perusahaan dana, dan investor harus membayar biaya manajemen dana serta biaya transaksi.

Perhatian: Dalam beberapa tahun terakhir, jumlah dan skala produk ETF terus meningkat, ETF biasanya dianggap sebagai produk yang lebih cocok untuk investor pemula.

4. Saham Pertambangan Perak

Metode umum lain untuk berinvestasi dalam perak adalah dengan memperdagangkan saham perusahaan tambang perak. Di pasar saham AS, terdapat beberapa perusahaan tambang perak terkenal, seperti Pan American Silver Corp (PAAS.US), Hecla Mining Company (HL.US), First Majestic Silver Corp (AG.US), dan lain-lain. Investor biasanya perlu membuka rekening di broker sekuritas untuk melakukan perdagangan.

Perhatian: Investasi saham pertambangan dipengaruhi oleh berbagai faktor seperti kondisi operasional perusahaan, struktur pemegang saham, dan relevansinya dengan harga perak mungkin akan menyimpang.

5. Perdagangan Perak Berjangka

Kontrak Berjangka Perak (Silver Futures) adalah jenis kontrak berjangka perak yang distandarisasi, yang berasal dari bursa di Amerika Serikat. Investor biasanya membuka akun untuk berdagang melalui bursa atau pialang berjangka. Kontrak berjangka perak memiliki berbagai jenis kontrak, dengan aturan perdagangan yang berbeda-beda, dan biasanya memiliki ambang batas masuk yang cukup tinggi. Sekarang juga ada kontrak berjangka perak mikro, dengan minimum investasi masih memerlukan beberapa ratus dolar, yang masih merupakan jumlah yang cukup besar bagi banyak investor individu.

Investor perlu memperhatikan bahwa kontrak berjangka memiliki tanggal kedaluwarsa tetap, dan harus ditutup sebelum jatuh tempo atau dipindahkan ke kontrak baru, yang melibatkan konsep operasi seperti penutupan posisi dan pemindahan posisi.

Perhatian: Kontrak berjangka perak lebih cocok untuk perdagangan jangka pendek, leverage dapat memperbesar skala investasi, tetapi struktur kontraknya cukup kompleks, ambang masuknya tinggi, tidak terlalu cocok untuk pemula.

6. Perak CFD

Kontrak untuk Perbedaan (Contract for Difference, disingkat CFD) adalah kontrak jual beli yang mengikuti harga aset dasar, CFD perak adalah kontrak yang mengikuti perubahan harga perak spot. Biasanya dibuka akun untuk perdagangan di broker forex, dengan kode aset XAGUSD.

Fitur CFD menjadikannya produk yang ramah untuk perdagangan, dengan keuntungan tidak perlu memiliki aset fisik, dan dapat melakukan perdagangan T+0 secara dua arah. Dibandingkan dengan perdagangan berjangka, aturan kontrak CFD lebih sederhana, dengan ambang masuk yang lebih rendah, dan unit perdagangan minimum adalah 0,01 lot, yang cocok untuk strategi perdagangan jangka pendek. Selain itu, kontrak CFD biasanya tidak memiliki batas tanggal kedaluwarsa, sehingga tidak perlu melakukan rollover. Jika Anda memiliki pengalaman perdagangan saham, Anda akan cepat terbiasa dengan perdagangan CFD perak. Selain itu, akun CFD biasanya dapat memperdagangkan berbagai pasar, termasuk perak, forex, saham, dan indeks, menyediakan fleksibilitas perdagangan yang tinggi.

Perhatian: CFD perak memiliki fleksibilitas yang lebih besar dan operasi yang lebih sederhana dibandingkan dengan kontrak futures. Namun, investor perlu berhati-hati dalam menggunakan leverage dan memperhatikan pengendalian risiko leverage.

Bagaimana cara melakukan perdagangan perak secara online?

Pilih platform perdagangan perak

Sebenarnya, perbedaan harga di berbagai platform perdagangan perak tidaklah besar, perbedaan utamanya terletak pada biaya transaksi, aturan perdagangan, dan keamanan platform. Gate adalah broker yang fokus pada perdagangan CFD dan cryptocurrency secara online, memiliki lisensi dari berbagai lembaga pengatur di beberapa negara, dengan ciri khas komisi nol, spread rendah, antarmuka perdagangan yang ramah pengguna, kondisi perdagangan yang kompetitif, dan spesifikasi produk yang fleksibel. Platform Gate menyediakan lebih dari 1000 produk perdagangan populer, termasuk perak, emas, minyak mentah, forex, saham, cryptocurrency, dan lain-lain, hanya dengan satu akun dapat melakukan perdagangan satu atap.

Buka akun dan mulai perdagangan perak

• Langkah Pertama: Daftar Akun Trading, Gate menawarkan modal simulasi sebesar 50.000 dolar, sehingga Anda dapat beradaptasi dengan operasi di lingkungan tanpa risiko. Setelah mengumpulkan pengalaman di akun simulasi, Anda dapat beralih ke akun nyata.

• Langkah Kedua: Analisis Pasar Perak Analisis pasar perak adalah langkah kunci untuk mendapatkan keuntungan. Meskipun sulit untuk memprediksi tren harga perak dalam jangka pendek, Anda dapat melakukan analisis mendalam melalui berbagai indikator. Misalnya, perhatikan tingkat inflasi, kebijakan bank sentral, sentimen pasar, tren ekonomi, dan faktor makro lainnya, sambil merujuk pada beberapa metode analisis teknis, seperti indikator saham perak, rasio emas-perak, indeks permintaan industri, dan lainnya, untuk menentukan kemungkinan arah harga perak.

• Langkah Tiga: Lakukan Transaksi Di platform Gate, Anda dapat memperdagangkan perak dengan berbagai jenis pesanan, seperti pesanan pasar dan pesanan batas. Gambar di bawah ini menunjukkan antarmuka perdagangan XAGUSD di platform Gate, mendukung operasi dua arah, dan menawarkan berbagai pilihan leverage, seperti 1x, 10x, 20x, dll., untuk memenuhi kebutuhan investor dengan preferensi risiko yang berbeda.