Perbandingan Platform Perdagangan Broker Saham AS 2025! Ulasan Platform Pembelian Saham AS di Taiwan dan Rekomendasi Perwakilan Perdagangan

Dalam beberapa tahun terakhir, saya melihat semakin banyak investor Taiwan mengalihkan perhatian mereka ke pasar luar negeri, terutama pasar saham AS. Namun, seperti membeli saham Taiwan yang memerlukan pialang Taiwan, untuk memasuki pasar saham AS juga perlu memilih platform pialang yang tepat. Di sini saya akan berbagi bagaimana memilih pialang saham AS dan platform perdagangan yang sesuai untuk diri sendiri, serta pilihan yang tersedia bagi investor Taiwan.

Cara Memilih Pialang Saham AS dan Platform Perdagangan

Ada banyak platform broker saham AS di pasar, tetapi sebelum memilih, tanyakan pada diri sendiri: Apakah saya pemula? Berapa banyak modal saya? Apakah saya memerlukan kemudahan dalam beroperasi melalui ponsel? Setelah memastikan tujuan dan gaya investasi Anda, Anda dapat merujuk pada standar berikut:

1.Keamanan broker saham AS

Investasi di luar negeri harus mempertimbangkan keamanan dana terlebih dahulu. Periksa apakah pialang diatur oleh lembaga pengawas resmi seperti ASIC Australia, FINRA AS, SIPC, dan lain-lain. Pialang yang diatur oleh lembaga-lembaga ini, bahkan jika bangkrut, aset investor akan mendapatkan perlindungan tertentu.

2. Jenis Transaksi

Jenis perdagangan yang ditawarkan oleh berbagai pialang berbeda, beberapa membatasi kombinasi opsi, sementara yang lain melarang short selling. Ini mungkin tidak cukup fleksibel bagi investor yang ingin melakukan hedging risiko atau yang berpengalaman.

3. Biaya dan Promosi Platform

Sebagian besar broker mengenakan biaya per transaksi untuk perdagangan saham AS, dan ada juga yang mengenakan biaya berdasarkan jumlah saham yang diperdagangkan. Selain biaya dasar, perlu juga melihat apakah ada biaya tambahan lainnya, serta apakah ada promosi yang dapat menghemat biaya.

4. Apakah mendukung layanan dalam bahasa Mandarin

Bahasa biasanya tidak akan menimbulkan masalah yang tidak perlu. Sekarang banyak broker saham AS yang menyediakan layanan dalam bahasa Mandarin, ini sangat ramah bagi para investor Taiwan.

5. Kecepatan Deposit Dana

Efisiensi perputaran dana sangat penting untuk perdagangan, kecepatan setoran, penarikan, dan transfer perdagangan secara langsung mempengaruhi pengalaman perdagangan kita.

Perbandingan Platform Perdagangan Sekuritas AS Dalam Satu Tabel

Saya telah memilih 5 platform broker saham AS yang lebih besar dan terkenal, dan membandingkannya berdasarkan biaya perdagangan, biaya penarikan, keamanan, dan jenis perdagangan:

Rekomendasi Platform Perdagangan Sekuritas AS 2025

1. InteractiveBrokers (盈透證券)

Apakah ada layanan dalam bahasa Mandarin: Ya, tetapi tidak ada toko fisik di Taiwan.

Biaya Transaksi： ◾ Tetap $0,005 per saham ◾ Bertingkat Setiap saham 0.0005-0.0035 dolar AS

Keuntungan: ◾ Platform ini memiliki fitur yang kuat, cocok untuk trader berpengalaman ◾ Transaksi dengan dana besar lebih menguntungkan ◾ Kategori investasi yang kaya, cocok untuk trader yang beragam

Kekurangan: ◾ Operasi platform yang rumit, sulit bagi pemula untuk memulai ◾ Biaya transaksi untuk dana kecil relatif tinggi

Interactive Brokers didirikan pada tahun 1977, dengan batas setoran sebesar 0 dolar AS. Saya rasa ini paling cocok untuk trader dengan modal besar, karena semakin besar volume perdagangan, semakin menguntungkan biaya per saham. Namun, platform ini cukup kompleks, sehingga pemula mungkin akan kesulitan untuk memulai.

2. Mitrade

Apakah ada layanan berbahasa Mandarin: Ya, ada layanan pelanggan lokal di Taiwan

Biaya Transaksi: ◾ 0 biaya transaksi ◾ Spread mengapung, minimum bisa sampai 0,01

Kelebihan: ◾ Antarmuka sederhana dan mudah digunakan, ramah bagi pemula ◾ Biaya transaksi kecil rendah, cocok untuk kalangan berinvestasi kecil ◾ Membuka posisi 0,01 lot di pasar saham AS, leverage 1-200x bisa disesuaikan ◾ Beragam jenis transaksi, cocok untuk investasi yang beragam

Kekurangan: Masa berlaku akun perdagangan simulasi adalah 3 bulan

Saya percaya Mitrade adalah platform investasi saham AS dengan modal kecil yang paling mudah diakses bagi pemula, dengan jumlah pengguna yang besar di Taiwan. Tidak ada biaya transaksi, dapat membuka posisi dengan ukuran 0,01 lot, cocok untuk investasi kecil. Platform ini menyediakan perdagangan kontrak perbedaan, yang memiliki peluang untuk memperoleh keuntungan lebih tinggi dibandingkan dengan investasi saham tradisional, namun juga perlu memperhatikan risiko yang ditimbulkan oleh leverage.

3. SogoTrade

Apakah ada layanan bahasa Mandarin: Ya

Biaya Transaksi: ◾ Di bawah 100 saham, disatukan menjadi 2,88 dolar AS per transaksi ◾ Setiap pesanan saham dengan modal lebih dari $2,000, 0 komisi

Keuntungan: Biaya transaksi untuk trader ritel kecil dan menengah lebih mahal, lebih cocok untuk transaksi dengan dana besar.

Perhatian: Baru-baru ini terdapat situs phishing penipuan

SogoTrade didirikan pada tahun 1986, dengan batas setoran sebesar 0 dolar. Promosi pembukaan akun besar, tetapi biaya transaksi tidak terlalu menguntungkan bagi investor dengan modal kecil.

4. Firstrade

Apakah ada layanan dalam bahasa Mandarin: Ada, tetapi tidak ada layanan pelanggan online langsung dalam bahasa Mandarin.

Biaya Transaksi： ◾ Bebas komisi ◾ Biaya penarikan sebesar 25 dolar AS

Keuntungan: Cocok untuk investor pemula yang ingin cepat belajar trading

Kekurangan： ◾ Harga mungkin mengalami penundaan ◾ Meskipun tanpa komisi, tetapi perlu memperhatikan biaya tersembunyi PFOF ◾ Beberapa pengguna memberikan umpan balik bahwa kecepatan respons layanan pelanggan lambat

Firstrade didirikan pada tahun 1985, tidak ada batasan setoran, tidak ada saldo akun minimum, dan bebas komisi. Namun, saya menemukan bahwa jam kerja layanan pelanggan berbahasa Mandarin adalah waktu standar Timur AS, sehingga akan ada masalah perbedaan waktu.

5. Fidelity (Fidelity Investments)

Keuntungan: ◾ Investor individu bebas komisi ◾ Lebih cocok untuk trader Taiwan yang telah mendaftar akun di negara atau wilayah lain

Kekurangan: ◾ Hanya mendukung perdagangan di Taiwan, tidak dapat membuka akun ◾ Tingkat suku bunga tinggi

Fidelity didirikan pada tahun 1946, tidak ada ambang setoran, tidak ada saldo akun minimum, dan tanpa komisi. Namun, di Taiwan hanya dapat membeli reksa dana, tidak mendukung pembukaan akun, hal ini sangat tidak nyaman.

Pialang saham AS lokal dan platform perdagangan untuk membeli saham AS di Taiwan

Membeli saham AS melalui perusahaan sekuritas Taiwan disebut sebagai委託 ganda, yaitu perusahaan sekuritas Taiwan yang meminta perusahaan sekuritas luar negeri untuk membeli saham atau ETF untuk kita. Saya telah mengumpulkan lima perusahaan sekuritas Taiwan yang menyediakan layanan委託 ganda:

◆ Yuanta Securities

Didirikan pada tahun 1961, salah satu sekuritas tertua di Taiwan, dengan jumlah lokasi operasional terbanyak. Biaya transaksi untuk saham AS melalui perwakilan adalah 0,5%~1% dari jumlah transaksi, dengan biaya minimum sebesar 35 dolar.

◆ Fubon Securities

Didirikan pada tahun 1988, mendukung lebih dari 40 bank sebagai rekening penarikan dan penyetoran. Biaya transaksi saham AS adalah 0,25%, tanpa minimum.

◆ KGI Securities

Didirikan pada tahun 1988, mengintegrasikan tiga jenis akun yaitu saham Taiwan, saham luar negeri, dan reksa dana menjadi satu. Biaya layanan kuasa untuk saham AS adalah 0,5%~1%, dengan biaya minimum sebesar 39,9 dolar AS.

◆ Sekuritas Qunyi

Didirikan pada tahun 1988, mendukung akun terpisah, dapat mengikat beberapa bank sebagai akun setoran dan penarikan. Biaya komisi untuk reksadana saham AS adalah 0,2%, minimum 3 dolar.

◆ Mega Securities

Didirikan pada tahun 1989, perdagangan saham AS pertama kali mengenakan biaya per transaksi sebesar 0,1 dolar AS per saham, dengan biaya minimum 1 dolar AS.

Saya pribadi merasa bahwa biaya transaksi dari Qunyi Securities adalah yang paling wajar, dan juga lebih ramah bagi investor kecil.

Berapa banyak modal awal yang dibutuhkan untuk investasi saham AS?

Banyak orang salah mengira bahwa membuka akun saham AS memerlukan banyak biaya, padahal membuka akun saham AS di lembaga keuangan yang resmi biasanya gratis.

Minimum unit perdagangan saham di pasar saham AS adalah 1 saham. Sebagai contoh, untuk Facebook, harga saham saat ini adalah 256 dolar AS. Jika tidak menggunakan margin, diperlukan pembayaran nyata sebesar 256 dolar AS untuk memperdagangkan 1 saham.

Sekarang, selain perdagangan saham tradisional, Anda juga dapat berinvestasi di saham AS dalam bentuk kontrak perbedaan. Kontrak perbedaan menggunakan mekanisme margin dan leverage untuk berdagang, sehingga Anda dapat memulai perdagangan dengan modal yang lebih sedikit. Namun, saya harus mengingatkan bahwa meskipun leverage dapat memperbesar keuntungan, itu juga akan memperbesar risiko, jadi harus digunakan dengan hati-hati.

Biaya transaksi kontrak perbedaan terutama mencakup selisih harga, komisi, dan biaya semalam. Mitrade tidak mengenakan komisi apapun, hanya selisih harga dan biaya semalam.

Alat Apa Saja yang Disediakan oleh Platform Perdagangan Saham AS?

Platform pialang saham AS modern menyediakan berbagai alat praktis untuk membantu menganalisis tren pasar. Sebagai contoh, Mitrade menyediakan:

• Strategi perdagangan: Berdasarkan tren terbaru, memprediksi pergerakan masa depan melalui analisis fundamental dan teknikal.
• Pandangan Perdagangan: Pendapat ahli industri tentang pandangan jangka pendek dan menengah terhadap aset yang populer
• Kalender Ekonomi: Menandai peristiwa penting yang mungkin memengaruhi harga
• Berita terkini: mencakup informasi tentang valuta asing, komoditas, cryptocurrency, dan berbagai aspek lainnya
• Harga real-time: Harga tanpa penundaan dan berbagai alat grafik
• Indeks Emosi: Situasi Proporsi Bear dan Bull di Pasar
• Manajemen risiko: Menyediakan fitur take profit/stop loss dan trailing stop loss

Ringkasan

Memilih broker saham AS pertama-tama harus memastikan kebutuhan dan gaya investasi sendiri, kemudian mempertimbangkan layanan, biaya, dan situasi keamanan dari berbagai broker. Dalam investasi luar negeri, kita hanya dapat bergantung pada broker, jadi investor Taiwan harus mempertimbangkan secara menyeluruh dan memilih dengan hati-hati sebelum membeli saham AS.

Saya pribadi percaya bahwa bagi pemula dan investor dengan modal kecil, Mitrade dan Firstrade adalah pilihan yang baik; untuk investor dengan pengalaman dan modal besar, Interactive Brokers mungkin lebih cocok. Jika ingin menggunakan jasa perantara dari broker lokal Taiwan, maka komisi dari KGI dan Mega adalah yang paling bersahabat.

Apapun platform yang Anda pilih, ingatlah untuk melakukan penelitian terlebih dahulu, memahami biaya dan layanan yang ada dengan jelas, agar Anda dapat menemukan platform trading saham AS yang paling sesuai untuk diri Anda.