Hacia los compradores丨Asesoramiento de inversión de Ant: El asesoramiento de compradores guía el capital para transformar la inversión de corto plazo a asignación a largo plazo

Periodista de Zhongjing, Luo Ji, reportando desde Beijing, Shanghai, Guangzhou

“En el contexto actual del mercado de capitales con un desarrollo de alta calidad, los asesores de compra están activamente guiando los fondos para que pasen de transacciones a corto plazo a asignaciones a largo plazo. Tomando como ejemplo ‘Ayudarte a invertir’, sus usuarios en asesoría de inversión han aumentado en duración de tenencia en un 55% en comparación con los usuarios no asesorados,” afirmó un responsable relacionado con Ant Financial Investment Advisory en una entrevista exclusiva con el periódico China Business News.

Como una dirección importante en la transformación de la gestión de patrimonio, la asesoría de compra, con su capacidad profesional de asignación de activos múltiples y acompañamiento en todo el proceso al cliente, está desempeñando un papel insustituible en la promoción del ecosistema de “dinero largo, inversión larga”.

Y para avanzar con firmeza en el camino de la asesoría de compra, el mencionado responsable considera que las instituciones de asesoría de compra deben mantener una verdadera “posición de comprador”, es decir, garantizar la neutralidad en la selección de productos; la efectividad a largo plazo en la construcción de estrategias; y una gestión profunda de las expectativas del cliente.

Impulsado por la tecnología y la profesionalidad, la idea de inversión a largo plazo se concreta

La demanda central del capital a largo plazo es alinear los objetivos a largo plazo del inversor, buscando retornos estables a través de ciclos económicos, lo cual es fundamentalmente diferente de las necesidades transaccionales del capital a corto plazo.

Como base importante para el desarrollo estable del mercado de capitales, la forma de guiar los fondos desde transacciones a corto plazo hacia asignaciones a largo plazo es un tema crucial para las instituciones de gestión de patrimonio.

Según el responsable de Ant Financial Investment Advisory, actualmente, la asesoría de compra ya se ha convertido en una “solución” para estos desafíos.

Tomando como ejemplo la práctica de “Ayudarte a invertir”, señala que “Ayudarte a invertir” utiliza tecnología de inteligencia artificial y herramientas de finanzas conductuales, interpretando señales del mercado, reconociendo las intenciones del usuario y acompañando en la volatilidad, para ayudar a los usuarios a gestionar emociones a corto plazo y consolidar la confianza a largo plazo. La duración de tenencia de los usuarios ha aumentado claramente en comparación con los no asesorados.

“Este cambio de comportamiento también se ha traducido en retornos de inversión efectivos,” afirmó el responsable.

Según los datos proporcionados, para fines de 2025, más del 90% de los usuarios de “Ayudarte a invertir” obtendrán beneficios positivos.

El responsable enfatizó que estos resultados demuestran que la asesoría de compra está desempeñando un papel cada vez más activo en la promoción de la mentalidad de inversión a largo plazo entre los usuarios.

Además de utilizar herramientas tecnológicas y profesionales, así como métodos diversos para acompañar y gestionar las emociones de los inversores, guiándolos hacia una inversión de “dinero largo”, las asesorías de compra también deben fortalecer su capacidad en asignación de activos diversificada y control de riesgos, en aspectos de profesionalismo y sistematicidad.

“Actualmente, en cuanto a la asignación de activos, el equipo de investigación y desarrollo de ‘Ayudarte a invertir’ realiza análisis cuantitativos en dimensiones como macroeconomía, clases de activos, estilos de subclases, rentabilidad y riesgo, y estudios cualitativos y de investigación profunda en estrategias, industrias, duración, tasas de interés y crédito, para ofrecer recomendaciones de asignación de activos, enfocándose en la acumulación de rentabilidad superior a largo plazo, logrando pequeños éxitos que conducen a grandes victorias, y alcanzando un rendimiento estable a largo plazo,” explicó el responsable de Ant Financial Investment Advisory.

Al mismo tiempo, en cuanto a gestión de riesgos, “Ayudarte a invertir” ha construido un sistema de control de riesgos integral y sistemático desde la perspectiva de los intereses del usuario.

Entre ellas, “una entrada prudente antes de la inversión, control estricto de la calidad de los activos, mediante la gestión escalonada con listas negras y grises, y la formulación de normas de control de riesgos para las compañías de fondos, gestores y productos; control centralizado durante la inversión, mediante reglas del sistema y decisiones del comité de inversión para garantizar la racionalidad de las operaciones; monitoreo constante después de la inversión, con vigilancia diaria y alertas sobre el rendimiento de la cartera, la proporción de inversión, riesgos de fondos y estado de las cuentas de los clientes, asegurando la estabilidad de la cartera,” detalló el responsable de Ant Financial Investment Advisory.

Mantener la “posición de comprador” y mejorar las capacidades aún pendientes

La asesoría de compra tiene un papel importante en la transformación de fondos de transacciones a corto plazo a asignaciones a largo plazo. Sin embargo, en la realidad, aún existen obstáculos que impiden que las instituciones ejerzan eficazmente su función de herramienta de asesoría de compra, o que toda la industria avance hacia ella.

Entre estos, la insuficiencia de herramientas de asignación de activos es una preocupación del sector.

El responsable de Ant Financial Investment Advisory admitió que los activos configurables por la asesoría de compra actualmente son insuficientes, destacando que los ETF en mercado aún no están disponibles para los asesores, y que los límites de inversión transfronteriza también son escasos. En el futuro, ampliar las herramientas de asignación de activos en los servicios de asesoría mejorará significativamente la diversificación de las carteras y permitirá servir mejor a los objetivos de inversión a largo plazo de los usuarios.

Además, para que la capacidad de la asesoría de compra funcione con eficiencia, o para que las instituciones avancen con firmeza en este camino, también deben mantener una verdadera “posición de comprador”.

El responsable afirmó que la “posición de comprador” se refleja específicamente en la selección de productos, la construcción de estrategias y la gestión de expectativas del cliente.

En particular, la selección de productos debe mantener la neutralidad, estableciendo un sistema de evaluación independiente que cruce instituciones y categorías; la construcción de estrategias debe garantizar efectividad a largo plazo, optimizando dinámicamente en función de los objetivos a largo plazo del usuario; y la gestión de expectativas del cliente debe calibrar los objetivos en todo el proceso y en la interacción con el usuario, logrando una coincidencia dinámica entre expectativas y experiencia.

Tomando como ejemplo la práctica de “Ayudarte a invertir”, su equipo de investigación y desarrollo ha establecido un sistema de selección de productos que incluye “preselección—selección fina—análisis cuantitativo—investigación en campo—calificación y puntuación”, y realiza más de cien entrevistas anuales uno a uno con las compañías emisoras de fondos, para realizar investigaciones más objetivas y profundas, con el fin de seleccionar los fondos más adecuados para inversión a largo plazo y asignación equilibrada en todo el mercado.

Al mismo tiempo, realiza monitoreo diario del rendimiento de las carteras de asesoría, ajustando dinámicamente las estrategias según las condiciones del mercado y otros factores; además, “Ayudarte a invertir” interpreta señales del mercado, emite informes de reequilibrio periódicos y ofrece acompañamiento en la volatilidad, guiando a los usuarios a centrarse en si “los objetivos a largo plazo aún están en la trayectoria correcta”.

Sobre la tendencia del sector de asesoría de compra, el responsable afirmó que las instituciones tradicionales tienen una sólida herencia de marca, con equipos de asesoría en línea con experiencia en servicios profundos para clientes de alto patrimonio; las plataformas independientes de ventas se enfocan en la experiencia del usuario en línea, con capacidad ágil de iteración de productos y respuesta a las necesidades, brindando servicios financieros inclusivos a un público más amplio. “Las diferentes instituciones están aprovechando sus ventajas diferenciales para expandirse, y el ecosistema del sector evoluciona en una interacción complementaria y de aprendizaje mutuo.”

(Edición: Xia Xin, Revisión: Li Huimin, Corrección: Yan Yuxia)