Lean obtiene la aprobación de Finanzas Abiertas de EAU, y amplía los servicios regulados en toda la región MENA

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El proveedor de infraestructura de Finanzas Abiertas Lean Technologies ha recibido la aprobación regulatoria para operar su gama completa de servicios en los Emiratos Árabes Unidos, posicionando a la empresa como una de las plataformas líderes del país para datos financieros seguros y conectividad de pagos. La aprobación marca un avance significativo en la estrategia de Finanzas Abiertas de los EAU, que busca crear un sistema financiero más accesible, interoperable e inclusivo.

El movimiento refuerza el papel de Lean como un actor regulado en el ecosistema de finanzas digitales del país y le permite ampliar su oferta de pagos de cuenta a cuenta, servicios de datos financieros y herramientas de finanzas integradas en los EAU y en la región más amplia de MENA.

Ampliando la infraestructura para una economía digital

La aprobación de Lean llega en un momento en que la demanda de servicios financieros más rápidos y transparentes está aumentando en los sectores minorista y empresarial. Con más de $2 mil millones en volumen de transacciones procesadas y más de 1 millón de cuentas conectadas, la infraestructura de Lean se ha integrado en un número creciente de casos de uso en el mundo real en préstamos, pagos y finanzas personales.

La plataforma de la empresa soporta el acceso regulado a datos financieros de clientes y flujos de pago, permitiendo a las instituciones construir herramientas que ofrecen aprobaciones de préstamos más rápidas, procesos de pago simplificados y experiencias de presupuestación personalizadas. Estas funciones están diseñadas para operar dentro de los objetivos más amplios de la economía digital de los EAU, incluyendo el Centenario de los EAU 2071 y la Estrategia Nacional de Economía Digital, ambos priorizando la inclusión financiera y la innovación mediante la modernización regulatoria.

Posición estratégica en MENA

Lean ha desempeñado un papel fundamental en el despliegue de Finanzas Abiertas en los EAU durante los últimos cuatro años, trabajando estrechamente con reguladores, bancos y empresas fintech para desarrollar infraestructura segura e interoperable para el intercambio de datos financieros regulados. Su aprobación sigue a un hito anterior en 2022, cuando Lean se convirtió en el primer proveedor externo en recibir un Permiso de Servicios Financieros (FSP) del Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM). Ese mismo año, la empresa fue admitida en el sandbox regulatorio del Banco Central de Arabia Saudita (SAMA), reforzando su presencia como socio de infraestructura transfronteriza.

Con el mercado de Finanzas Abiertas en MENA proyectado a crecer de 1.650 millones de dólares en 2022 a 11.740 millones en 2027, según el Fondo Monetario Árabe, plataformas como Lean se espera que desempeñen un papel crítico en habilitar experiencias financieras seguras y eficientes para individuos y empresas por igual. El crecimiento de la región está impulsado por una combinación de demanda de los consumidores, alineación regulatoria y expansión de los servicios fintech.

Características de la plataforma y adopción institucional

La infraestructura de Lean soporta casos de uso que van más allá de los servicios financieros tradicionales. Su plataforma orientada a API permite a bancos, fintechs y instituciones no financieras integrar conectividad de cuentas, acceso a datos de transacciones y servicios de inicio de pagos en sus propias aplicaciones y plataformas.

La plataforma está construida con estándares de seguridad y fiabilidad de nivel empresarial, incluyendo certificaciones ISO 27001 y SOC 2. Lean informa de un tiempo de actividad de API consistentemente alto y baja latencia, lo que la hace adecuada para integraciones con plataformas de alto volumen e instituciones reguladas.

Instituciones de bienes raíces, comercio minorista y crédito han adoptado los servicios de Lean para mejorar los procesos de cobro y evaluación de riesgos crediticios. Al integrar las herramientas de Lean, estas instituciones reportan aprobaciones de préstamos más rápidas, mejor modelado del riesgo crediticio y mayor compromiso de los usuarios en torno a los servicios de finanzas digitales.

Planes de inversión y expansión

Lean cuenta con más de $100 millones en financiamiento de riesgo de inversores globales y regionales, incluyendo General Catalyst y Bain Capital Ventures. Con su nuevo estatus regulatorio, la empresa planea ampliar la cobertura de su infraestructura en los EAU y en toda la región de Oriente Medio y Norte de África.