La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido lidera una ofensiva en Londres contra los operadores de criptomonedas

En resumen

• La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido lideró redadas conjuntas en ocho locales de Londres sospechosos de comercio ilegal de criptomonedas P2P.
• Los oficiales emitieron órdenes de cese y desistimiento que exigen la suspensión inmediata de las actividades no autorizadas.
• Las pruebas recopiladas respaldarán las investigaciones criminales en curso sobre operaciones sospechosas de lavado de dinero, dijeron las agencias.

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido dijo el miércoles que realizó sus primeras redadas coordinadas dirigidas al comercio ilegal de criptomonedas peer-to-peer, afectando ocho locales en Londres junto con autoridades fiscales y unidades de crimen organizado. La operación del martes por la mañana vio a oficiales de la FCA emitir cartas de cese y desistimiento en cada ubicación, ordenando a los comerciantes detener inmediatamente las actividades no autorizadas. Las redadas se llevaron a cabo bajo el Reglamento de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos de 2017. Las pruebas obtenidas durante las inspecciones en el lugar están respaldando las investigaciones criminales, dijo el regulador. La acción coordinada involucró a HM Revenue & Customs y a la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste, trabajando junto con los equipos de cumplimiento de la FCA. Funcionarios superiores de las agencias enfatizaron los riesgos criminales que representan los operadores no registrados.

“Los comerciantes no registrados de criptomonedas peer-to-peer que operan en el Reino Unido lo hacen ilegalmente y representan un riesgo de delito financiero”, dijo Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA, en un comunicado. “Usaremos nuestros poderes y trabajaremos con socios para interrumpirlos.”  El Inspector de Policía Ross Flay de la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste destacó las preocupaciones sobre los canales de lavado de dinero. “Al trabajar con nuestros colegas de la FCA y HMRC, podemos dirigirse y interrumpir eficazmente a los operadores no registrados de criptomonedas peer-to-peer que operan ilegalmente”, dijo Flay. “Como fuerzas del orden, queremos detener a estos comerciantes que proporcionan una vía para que los criminales muevan, disimulen y gasten dinero ilegal.”

Las redadas representan una escalada significativa en la aplicación de la ley en el sector de criptomonedas en el Reino Unido. La FCA actualmente no tiene operadores ni plataformas de criptomonedas peer-to-peer registrados y que operen legalmente en el país, lo que significa que toda la actividad de comercio P2P opera fuera de la supervisión regulatoria. Las plataformas P2P generalmente permiten a los usuarios intercambiar activos digitales directamente, a menudo usando efectivo o transferencias bancarias. Estas características han atraído una mayor atención de los reguladores financieros a nivel mundial, preocupados por las vulnerabilidades al lavado de dinero. Las redadas coordinadas del martes marcan la primera acción de cumplimiento físico de la FCA dirigida al sector después de años de emitir advertencias sobre negocios de criptomonedas no registrados. A principios de este mes, la FCA lanzó una consulta sobre actividades de criptomonedas reguladas, cubriendo áreas como la emisión de stablecoins, plataformas de comercio, custodia y staking. Las empresas de criptomonedas podrán comenzar a solicitar autorización a partir de septiembre de 2026, con el régimen regulatorio completo en vigor en octubre de 2027. La consulta cierra el 3 de junio, y se esperan las reglas finales en verano de 2026. Las reglas sobre DeFi y la resiliencia de los registros distribuidos serán abordadas en consultas separadas más adelante en el año.