FINANCIACIÓN | YouVerify de Nigeria obtiene 2,5 millones de dólares tras duplicar su base de clientes en menos de 2 años

YouVerify, una empresa nigeriana especializada en verificación de identidad y soluciones anti-lavado de dinero (AML) adaptadas tanto para bancos como para startups, ha recaudado con éxito una inversión de 2.5 millones de dólares de Elm, una compañía de inversión propiedad del Fondo de Inversión Pública de Arabia Saudita.

La inversión previa a la Serie A también incluye una asociación estratégica para ayudar a YouVerify a agilizar el cumplimiento de AML para las empresas, fortalecer la inteligencia de riesgos global y expandir sus productos a nuevos mercados.

Desde 2022, YouVerify ha ampliado sus servicios de verificación empresarial en tiempo real para abarcar 145 jurisdicciones en 48 países. Además, la plataforma ahora ofrece verificación en tiempo real de individuos, incluyendo aspectos como historial crediticio y números de identidad nacional, en 46 países, afirmó el fundador y CEO, Gbenga Odegbami.

Aún así, la empresa atiende a clientes comerciales en solo 12 países. Dentro de estos países, YouVerify maneja aproximadamente 4 millones de solicitudes mensuales para más de 3,500 empresas, sirviendo a 800 clientes activos. Esto demuestra un notable aumento respecto a las cifras de 2022, que contabilizaban 400 empresas y 5 millones de procesos de solicitud anuales.

Además, la capacidad de la plataforma para verificar identificaciones ha aumentado significativamente, ahora abarcando una población de entre 400 millones y 5 mil millones de individuos, junto con 600 millones de empresas en diversos sectores, incluyendo juegos, viajes, salud y telecomunicaciones.

“Las personas y las empresas pueden verificar su identidad, estado de registro y propiedad usando los datos gubernamentales a través de YouVerify. Esto no es el KYC genérico basado en OCR que utiliza reconocimiento de imágenes para validar la identificación presentada. Además, lanzamos nuestro producto de lucha contra el lavado de dinero y clasificación de riesgos para abordar algunos de estos sectores,” señaló el CEO.

“Por ejemplo, nuestra clasificación de riesgos determina la exposición al riesgo AML y financiero que los clientes representan para nuestros usuarios. Utilizamos una variedad de fuentes de datos confiables, incluyendo sanciones gubernamentales y listas de vigilancia, datos de sentimiento de medios de comunicación globales, modelos de riesgo país y datos accesibles comercialmente, para tomar decisiones informadas sobre riesgos relacionados con AML.”

Según Odegbami, YouVerify emplea una estrategia que implica aprovechar modelos matemáticos establecidos y algoritmos de IA para evaluar y examinar riesgos. Tras esta evaluación, la plataforma genera informes regulatorios diseñados para su presentación a los reguladores en numerosos países.

Los servicios de YouVerify para clientes en diversas industrias incluyen:

• Bancos
• Fintech
• Cripto
• Economía de gigas
• Comercio
• Juegos y casinos
• NBFI
• Mercados

Algunos de los clientes de YouVerify son:

• Standard Chartered
• Sterling Bank
• Chipper Cash
• Mwananchi Credit
• Expedier
• Wema Bank
• PesaPeer
• MTN
• Fidelity
• PesaKit
• Leadway Assurance
• SwapMoney
• WorkPay
• Sika FX

Otros actores que operan en un dominio similar incluyen:

• Smile Identity
• SumSub
• Dojah, y
• IdentityPass