Últimamente he estado investigando sobre seguimiento de carteras y, honestamente, hay un montón de opciones disponibles para software de análisis de portafolios de inversión. Como, mucho más de lo que esperaba. Así que pensé en compartir lo que he encontrado, ya que varias personas me han estado preguntando sobre esto.

Primero, si estás empezando y no quieres gastar dinero, Empower ( solía ser Capital Personal), es sólido. Panel de control gratuito, puedes conectar todas tus cuentas en un solo lugar, y su herramienta de Revisión de Inversiones en realidad te dice si tu cartera está demasiado concentrada en un sector. La parte de gestión de patrimonio de pago es cara, empieza en 0.89% si tienes $100k para invertir.

Para personas con situaciones más complejas — como, si tienes cripto, bienes raíces, capital privado, todo mezclado — Vyzer es bastante innovador. Es la única plataforma que he visto que rastrea tanto inversiones públicas como privadas. Incluso puedes subir documentos y ella averigua qué activos representan. Sin gestión activa, aunque a algunos les gusta porque mantienes el control.

Sharesight si te obsesionan los dividendos y la declaración de impuestos. En serio, el seguimiento de dividendos es increíble — te muestra exactamente cuánto estás ganando de activos generadores de ingresos en diferentes periodos de tiempo. Funciona con unos 170 corredores en todo el mundo.

Stock Rover probablemente sea mi opción preferida para software de análisis de portafolios de inversión que hace análisis profundo. Simulaciones de Monte Carlo, análisis de correlación, sugerencias de reequilibrio — tiene herramientas para todo. Además, puedes configurar alertas para casi cualquier cosa: volumen inusual, ratios P/E, próximas ganancias, lo que sea.

El Instant X-Ray de Morningstar es genial si quieres visualizar tu asignación de activos y ver exactamente en qué sectores estás sobreponderado. También muestra tus posiciones concentradas, lo cual ayuda si te das cuenta de que tienes demasiado en una sola acción.

StockMarketEye es uno de los pocos que funciona localmente en tu computadora en lugar de en la nube, si eso te importa. Puede importar desde la mayoría de los corredores o simplemente subir una hoja de cálculo. Los informes son personalizables: asignación de activos, ganancias/pérdidas, vistas pasadas de cómo lucía tu cartera en fechas específicas.

Kubera si quieres rastrear todo — acciones, bonos, cripto, bienes raíces, autos, incluso nombres de dominio. Se conecta a más de 20,000 instituciones financieras en todo el mundo. Honestamente, parece hacer el trabajo de como cinco apps diferentes juntas.

Quicken Premier ha existido por décadas (3, y se nota — tiene muchas funciones para software de análisis de portafolios de inversión. La herramienta de escenarios "qué pasaría si" es realmente útil. Por ejemplo, puedes ver cuánto más rápido construirías riqueza si pagas tus préstamos más rápido. La planificación fiscal también es sólida.

SigFig si quieres algo mayormente automático. Tiene funciones de robo-advisor que reequilibran automáticamente, reinvierten dividendos, todo eso. Es gratis para tus primeros $10,000, luego cobra 0.25% por encima de eso, lo cual es razonable.

Mint si necesitas organizar tu presupuesto primero, antes de tener un portafolio que seguir. 30 millones de personas lo usan por una razón: sincroniza todo, rastrea gastos, y sí, tiene seguimiento de portafolios integrado.

Honestamente, la elección depende de cómo sea tu situación en realidad. ¿Portafolio complejo con cosas privadas? Vyzer. ¿Solo quieres algo simple y gratis? Empower. ¿Obsesionado con la optimización fiscal? Sharesight. El espacio de software de análisis de portafolios de inversión está bastante concurrido ahora, así que hay algo para todos.

El asunto es que la mayoría de las personas distribuyen su dinero en diferentes corredores de todos modos, así que tener un lugar para ver todo es enorme. Y comparar tus retornos con el mercado en general, en lugar de solo mirar el saldo de tu cuenta aisladamente, en realidad importa más de lo que la gente piensa. Tu cartera puede estar subiendo un 15%, pero el mercado un 20%, ¿sabes?

Si eres nuevo en esto, empieza simple. Escoge una herramienta, familiarízate con ella, y luego quizás añade otra si necesitas más funciones. No tiene sentido pagar por algo que en realidad no vas a usar.