Guía de inversión en acciones bancarias 2025: Un repaso de 12 acciones bancarias globales.

¿Buscas acciones de gran capitalización estables y con Dividendo? Las acciones bancarias siempre son la primera opción. Pero surge la pregunta: ¿cuáles comprar?

Hemos analizado 12 acciones bancarias a nivel mundial, incluyendo 6 bancos locales de Tailandia y 6 grandes bancos internacionales, para explicarte la lógica de inversión.

Seis acciones bancarias locales de Tailandia

BBL (Bangkok Bank): La opción más estable de Tailandia. Con antecedentes de empresa estatal + una red internacional completa, sus negocios de financiamiento internacional son destacados. Los analistas son optimistas, con un precio objetivo esperado de 178 baht. Sin embargo, también hay voces que advierten prestar atención a la calidad de los activos.

KBANK (Banco de Agricultores): pionero en la banca digital. La base de usuarios de la aplicación K PLUS es grande, y el tamaño de los préstamos para PYMEs es el más grande en la industria. El riesgo radica en la exposición a NPL, pero las perspectivas son positivas.

SCB: Transformándose en un grupo Fintech. Después de la reestructuración de SCBX, se enfoca en activos digitales y nuevas tecnologías, con un gran potencial de crecimiento pero también más riesgos. La tasa de dividendo alcanza hasta el 6-8%.

KTB: Fondo estatal, la cantidad de usuarios de la APP “เป๋าตัง” es enorme. La principal ventaja es que los préstamos de proyectos gubernamentales son estables y el NPL es bajo.

TTB: Un nuevo jugador después de la fusión de dos líneas. La clave es si la sinergia puede implementarse, el control de costos es un punto de observación importante. Preferencia de los analistas, tasa de dividendo del 6-8%.

BAY: MUFG de Japón toma el control, con un trasfondo internacional. Especializado en préstamos al por menor y préstamos para automóviles, en expansión en Asia.

Seis grandes bancos internacionales

JPM (Morgan Chase): El banco más grande de Estados Unidos. Competidor integral en retail + banca de inversión + gestión de activos, clasificado como una posición central por las instituciones. Se espera un buen desempeño en 2025 bajo las expectativas de inversión en IA y alivio de tasas de interés.

BAC (Bank of America): La segunda más grande de EE. UU. Se centra en el negocio minorista, con un alto porcentaje de depósitos de alto interés, beneficiándose así de las altas tasas de interés. Sin embargo, bajo el riesgo de recesión económica, los NPL son dignos de atención. Warren Buffett tiene una gran participación.

HSBC: Gran alcance de negocios a nivel mundial, especialmente con una fuerte ventaja en Asia. Sin embargo, hay que prestar atención a los riesgos geopolíticos (relaciones entre China y EE. UU.).

DBS (Banco DBS): el más grande del sudeste asiático, con sede en Singapur. Pionero en banca digital, con un crecimiento continuo, beneficiándose del auge económico de la ASEAN.

ICBC (Banco Industrial y Comercial de China): la mayor escala de activos del mundo. Pero como empresa estatal china, enfrenta riesgos particulares como la falta de transparencia en la regulación, dudas sobre la calidad de los activos y la gobernanza corporativa. El bajo P/E refleja precisamente estos riesgos.

MUFG (Mitsubishi UFJ): el mayor grupo financiero de Japón. Principal accionista de BAY (Siam Commercial Bank). Se beneficia del ciclo de aumento de tasas del Banco de Japón, pero el crecimiento en Japón es lento.

¿Por qué seguir mirando las acciones bancarias en 2025?

1. La tasa de interés sigue siendo un dividendo Aunque el ciclo de aumento de tasas ha pasado, el nivel de las tasas de interés sigue siendo más alto que antes de la pandemia, y el NIM (margen de interés neto) aún se puede mantener.

2. Atractivo del Dividendo Se espera que en 2025 los principales bancos aumenten los dividendos y las recompras. Es una buena noticia para los inversores que necesitan flujo de efectivo.

3. Expectativas de recuperación económica Goldman Sachs predice que el PIB mundial crecerá entre el 2.7% y el 3.1%, lo que significa que la demanda de préstamos aumentará.

4. La valoración no es cara El P/E y el P/B de muchas acciones bancarias no se han desviado mucho de la media histórica.

5. El ecosistema digital se convierte en nueva dirección K PLUS, SCB EASY, y เป๋าตัง están transformando el modelo bancario, pasando de simplemente otorgar préstamos a convertirse en un ecosistema financiero integral.

¿Cómo comprar estas acciones?

Comprar acciones de bancos en Tailandia: simplemente busca un corredor local para abrir una cuenta y utiliza Settrade o la aplicación para realizar el pedido.

Comprar acciones de bancos extranjeros：

• Buscar corredores tailandeses que apoyen negocios internacionales
• O utilizar el apalancamiento en CFD (contratos por diferencia), con una mayor eficiencia del capital.
• Umbral de apertura bajo (por ejemplo, Mitrade solo requiere $50)

Resumen

Las acciones bancarias seguirán siendo en 2025 el representante de ingresos estables + Dividendo. Elegir BBL estable o KBANK/TTB en busca de crecimiento a nivel local en Tailandia; a nivel internacional, elegir JPM/DBS es una opción segura.

Pero recuerda: no hay acciones perfectas, solo elecciones que se adaptan a ti. Haz tu tarea antes de subirte.