Explorando Almanak: perspectivas de mercado para el futuro de DeFi impulsado por IA

Hoy hablaremos sobre el proyecto @almanak. Acabo de leer su libro blanco, que presenta una plataforma innovadora que combina IA y DeFi, enfocada en permitir que usuarios comunes puedan crear y desplegar estrategias financieras automatizadas fácilmente. El objetivo de Almanak es democratizar la inteligencia financiera, permitiendo que los minoristas estén a la par de las instituciones. A continuación, analizo desde la perspectiva del mercado por qué creo que Almanak tiene un potencial enorme. El contenido se basa en los aspectos clave del libro blanco, compartiendo simplemente mis opiniones~

1. Crecimiento explosivo del mercado DeFi y su combinación perfecta con IA

El tamaño del mercado DeFi ya supera los 100 mil millones de dólares, pero está muy fragmentado (más de 300 cadenas públicas y 4000 protocolos). Almanak, mediante AI Swarm (18 agentes de IA especializados), abstrae esta complejidad, permitiendo a los usuarios construir estrategias sin profundizar en la tecnología. En el cruce de IA y DeFi, esto representa un mercado en auge: según el libro blanco, la IA puede procesar datos masivos y optimizar estrategias, mucho más rápido que los humanos. Perspectiva de mercado: con la adopción de IA en auge (se estima que para 2030, la IA representará más del 50% en finanzas), Almanak puede captar una cuota en el trading cuantitativo de DeFi, con un TVL inicial de 25 millones de dólares y un potencial que apunta a escala de miles de millones.

2. Empoderamiento de minoristas, puente entre instituciones y usuarios individuales

Actualmente, en DeFi, las instituciones dominan gracias a sus recursos, mientras que los minoristas enfrentan sobrecarga de información y barreras tecnológicas. Almanak, con su billetera no custodial y TEE (entorno de ejecución confiable), garantiza privacidad y seguridad, permitiendo a los usuarios desplegar agentes de IA para coberturas, arbitraje, etc. El libro blanco enfatiza que esto “ nivela el campo de juego ”. Perspectiva de mercado: entre los cientos de millones de usuarios de criptomonedas en todo el mundo, la proporción minorista es enorme. Si Almanak logra atraerlos (por ejemplo, mediante una app móvil y productos para cuentas de retiro), puede convertirse en el “Robinhood” de DeFi, impulsando la adopción masiva, con una base potencial de millones de usuarios, similar a la explosión inicial de Uniswap.

3. Compatibilidad multichain y potencial de expansión global

Almanak soporta integración multichain y también puede conectar CeFi (como exchanges centralizados) y activos del mundo real (RWA). En su hoja de ruta, la fase 3 se centra en el retail global, incluyendo estrategias de bajo riesgo y integración de RWA. Esto resuelve el problema de las islas en DeFi. Perspectiva de mercado: en un entorno regulatorio favorable (como la conformidad con MiCA en la UE), Almanak puede ingresar en Europa y mercados emergentes. Combinando la economía de tokens (estrategias de incentivos para contribuyentes y proveedores de liquidez), puede crear un ciclo de retroalimentación positiva que atraiga capital. Imagínate: agentes de IA que monitorean el mercado 24/7 y generan beneficios — esto resulta especialmente atractivo para usuarios en economías emergentes, con un tamaño de mercado que podría igualar a Aave o Compound.

4. Riesgos y desafíos, pero con mayores oportunidades

Por supuesto, el libro blanco también menciona desafíos, como la supervisión ética de la IA y la volatilidad del mercado. Sin embargo, la intervención humana (human-in-the-loop) y los mecanismos de gobernanza de Almanak pueden mitigar estos riesgos. Perspectiva de mercado: DeFi está pasando de ser una plataforma de especulación a una herramienta práctica, y la optimización por IA de Almanak puede aumentar la eficiencia y reducir la ineficacia del mercado. A largo plazo, podría liderar una ola de “DeFi inteligente”, similar a cómo ChatGPT ha revolucionado la IA. Si la hoja de ruta se ejecuta con éxito (desde beta hasta TGE), el valor del token y el crecimiento del ecosistema aumentarán significativamente.

En resumen, Almanak no es solo una herramienta DeFi, sino un revolucionario financiero impulsado por IA. Tiene el potencial de transformar un mercado de criptomonedas valorado en billones de dólares, beneficiando a más personas.