Cómo no perder criptomonedas: analizando los esquemas de fraude más populares

El fraude cripto no es solo phishing o sitios web falsos. Es toda una industria que se desarrolla paralelamente al mercado cripto. Si inviertes en criptomonedas, debes entender qué trampas pueden acecharte.

Tipos principales de estafas en 2025

Carteras y exchanges falsos

Imagina: descargas una aplicación similar a MetaMask o Trust Wallet, introduces la frase semilla, y todos tus fondos se van con un estafador. Este año han aparecido “carteras” inteligentes basadas en IA que supuestamente ayudan a gestionar activos, pero en realidad utilizan mecanismos ocultos para robar.

Con las exchanges, la historia es similar. Los estafadores crean clones de plataformas conocidas, donde puedes recargar tu cuenta tranquilamente, pero no podrás retirar fondos. Especialmente aterradores son los casos en los que los operadores falsos te convencen de depositar más dinero para “desbloquear” la cuenta.

ICO/IDO y pirámides de IA

Prometen un proyecto DeFi revolucionario, muestran un sitio web bonito, escrito a través de ChatGPT, un libro blanco, incluso videos falsificados con “desarrolladores”. Un ejemplo clásico es Pincoin (2018), que recaudó $660 millones, tras lo cual el equipo simplemente se evaporó.

Ahora los estafadores han añadido deepfakes. “Elon Musk” o “Vitalik Buterin” en videos aconsejan invertir en una maravillosa pirámide. La IA crea mensajes de voz realistas. Algunas de estas estafas han recaudado millones antes de desaparecer.

Pump & Dump con bots

Los algoritmos de IA promueven el token en Telegram/Twitter, el precio se dispara un 2300% ( ¿recuerdas el Squid Game Token? ), luego colapsa a cero en días. Los inversores lo pierden todo.

Phishing y soporte falso

Le escribe “el servicio de atención al cliente de Binance” — una completa invención. O llega un enlace a un clon de la bolsa, donde ingresas tus datos. En 2025, estos son ataques personalizados: los estafadores saben tu nombre, el último depósito, intereses gracias a bases de datos filtradas.

El nuevo esquema son chatbots en redes neuronales que te convencen durante horas para que entregues tu contraseña o envíes dinero.

Minería en la nube y servicios falsos

“Invierta en minería ecológica amigable con el medio ambiente con paneles solares” — en el 90% de los casos, esto es solo una página, no hay minería real. Los proyectos atraen a las víctimas con la promesa de ingresos pasivos, pero en realidad, las ganancias solo las obtienen los organizadores de la estafa.

Cómo reconocer una estafa

Banderas rojas:

• ¿Prometen un ingreso garantizado del 100%+ en una semana sin riesgos? Es una trampa. Incluso los expertos pierden dinero.
• ¿El proyecto fue creado ayer, pero promete una “revolución”? Verifique la fecha de registro del dominio, la existencia de un equipo real, documentos.
• La entidad legal no está especificada, o la dirección es falsa (, por ejemplo, “salón de manicura” en la dirección cripto )? Estafa.
• ¿Los comentarios suenan a publicidad? Son bots. Los verdaderos inversores escriben con más cautela.
• ¿De repente te escribe “soporte técnico” y pide acceso a tu billetera? Ingeniería social. Las empresas reales no funcionan así.
• Mensajes personalizados con su nombre y datos sobre las inversiones? Son bases de datos filtradas, utilizadas para ataques dirigidos.

Nuevos esquemas 2025:

• “Bots de inversión”, que supuestamente comercian por usted (en realidad, esto es una sola transacción: la transferencia de su cripto a estafadores).
• Llamadas de voz de IA con invitaciones a conferencias o “felicitaciones por ganar”.
• Reseñas “vivas” falsas de actores en Telegram, que fingen ser inversores.

Regla número uno

Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, así es. Verifica todo: dominios, datos, equipo, licencias de reguladores. Y nunca entregues la frase semilla, contraseñas o dinero a “soporte técnico”.

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