Desde que Nixon rompió el sagrado vínculo entre el dólar y el oro en 1971, este brillante metal ha sido como una bestia que se libera de las cadenas, aumentando de 35 dólares por onza a más de 3700 dólares hoy en día. ¡En estos 50 años, el precio del oro ha aumentado 94 veces! Y lo más sorprendente es que ha superado incluso el aumento del mercado de valores en el mismo período, ya que el Dow Jones solo ha aumentado 49 veces. ¡Parece que los abuelos que compran lingotes de oro y los guardan en casa son más astutos que nosotros, los jóvenes que estamos todo el día pendientes de las acciones!

A menudo me pregunto, si mi abuelo no hubiera puesto todo su dinero en un depósito bancario, sino que hubiera comprado algunas barras de oro, ¿podría ya estar jubilado ahora? Ay, si lo hubiera sabido, le habría aconsejado que no escuchara a los asesores bancarios.

Locura dorada de 50 años: la sinfonía de crisis política y pánico económico

Al revisar la tendencia del oro, en los últimos 50 años ha habido principalmente cuatro grandes bull markets, cada uno acompañado de una importante crisis mundial:

1. 1970-1975: Nixon desvinculó el dólar del oro, y el precio del oro se disparó de 35 dólares a 183 dólares, un aumento de más del 400%. La gente temía que el dólar se convirtiera en papel basura y se apresuró a comprar oro. La crisis del petróleo fue como echar leña al fuego.

2. 1976-1980: La crisis en Oriente Medio resurge, el incidente de los rehenes en Irán, la invasión soviética de Afganistán, la economía mundial en recesión, el precio del oro vuelve a Gran aumento a 850 dólares, ¡con un aumento superior al 700%! Casi es una locura.

3. 2001-2011: Los eventos del 11 de septiembre abrieron la caja de Pandora de una guerra contra el terrorismo que duró 10 años. Estados Unidos, para financiar la guerra, bajó las tasas de interés y emitió deuda, lo que provocó una burbuja inmobiliaria que finalmente desencadenó la crisis financiera de 2008. Durante estos 10 años, el precio del oro subió de 260 dólares a 1921 dólares, ¡un aumento de más del 700%! Recuerdo lo locos que estaban los mercados en ese momento, familiares y amigos acumulaban lingotes de oro.

4. Año 2015-2025: tasas de interés negativas, desdolarización global, guerra entre Rusia y Ucrania, conflicto entre Israel y Palestina... A partir de 2024, el precio del oro sube de más de 1800 dólares a más de 3700 dólares, un aumento de más del 60% en solo un año y medio, ¡es simplemente ridículo!

Hablando en serio, cada vez que veo un aumento así, siento que debería comprar algo de oro, pero también me preocupa ser el que compra en la cima. Después de todo, ya ha subido de manera absurda, ¿quién sabe cómo será mañana? ¿Es realmente creíble esos analistas que dicen que el precio del oro va a superar los 4000? ¿O simplemente están tratando de estimular el volumen de transacciones?

¿Es oro una buena inversión? Hablando en serio, depende de la situación.

Honestamente, comparando el oro con las acciones, en cincuenta años el precio del oro ha subido más, pero el problema es ¿quién puede esperar 50 años? Sin mencionar que el precio del oro tiene fluctuaciones enormes; desde 1980 hasta 2000, estuvo en un valle plano durante 20 años. ¿Qué se puede hacer con el oro durante esos 20 años? ¿Ganar intereses? Lo siento, el oro no produce huevos de oro.

Así que mi punto de vista es muy directo: el oro no es adecuado para mantenerlo a largo plazo, sino que debe ser operado en tramos. Compra cuando esos políticos comiencen a hacer cosas, cuando los bancos centrales comiencen a imprimir billetes a lo loco, y vende cuando la crisis se alivie, así es como se puede aprovechar.

Sin embargo, hablando de eso, el oro realmente tiene una ventaja, y es que incluso si sufre un Gran aumento, no caerá a un valor insignificante. Las acciones de tecnología innovadora en las que invertí, perdí un 90%, casi me tiré por la ventana. Pero el oro, incluso si corrige, sus puntos mínimos históricos siempre han ido en aumento, lo cual es realmente tranquilizador.

¿Quieres invertir en oro? Estas son las formas que debes conocer

Ahora hay muchas más formas de invertir en oro, ya no se trata solo de comprar lingotes.

1. Oro físico: comprar barras de oro o joyería de oro directamente. La ventaja es que se puede tener en la mano, y si todo se derrumba, al menos se tiene algo, la desventaja es que no es conveniente para comerciar y hay miedo de que se lo roben. Además, muchas personas compran y lo guardan en una caja de seguridad, y luego se olvidan de la contraseña...

2. Libreta de oro: en realidad es un comprobante que el banco utiliza para custodia de oro, es un poco más conveniente, pero el banco realmente gana mucho con el diferencial de compra y venta. Un amigo mío compró una libreta de oro hace un tiempo, el precio del oro subió un 5% y apenas logró equilibrarlo... este banco es demasiado duro.

3. ETF de oro: Más conveniente que una cuenta de ahorros, pero también cobra una tarifa de gestión; si se deja sin mover, seguirá cayendo lentamente, lo que resulta frustrante.

4. Futuros de oro/Contratos por diferencia: Esto es un poco más emocionante, hay apalancamiento que puede amplificar las ganancias, se puede jugar tanto en largo como en corto, pero el riesgo también es alto, si no tienes cuidado puedes liquidar tu posición. Conozco a un experto en trading de oro que el año pasado ganó una casa, pero el mes pasado lo perdió todo... realmente no es para todos.

Personalmente, prefiero el CFD de oro, especialmente cuando el capital es pequeño. Con solo unos pocos miles de yuanes se puede comenzar, sin necesidad de almacenar una gran suma de dinero como con el oro físico. Además, con el oro se puede ganar tanto en alzas como en bajas, ¿por qué no aprovecharlo?

¿Cómo elegir entre oro, acciones y bonos?

Cada herramienta de inversión tiene sus propias características:

• Oro gana dinero a través de la diferencia de precios de compra y venta, sin intereses ni dividendos, completamente dependiendo del sentimiento del mercado y de la situación global.
• Los bonos dependen principalmente de los ingresos por intereses fijos, son estables pero con rendimientos limitados.
• Las acciones dependen del crecimiento y los dividendos de las empresas; a largo plazo, ofrecen el mayor retorno, pero también conllevan un gran riesgo.

Desde la perspectiva de la dificultad, los bonos son los más simples, seguidos por el oro y las acciones son las más difíciles. Sin embargo, en términos de rendimiento en los últimos 30 años, las acciones > el oro > los bonos, aunque en los últimos 50 años, el oro ha tenido el mejor rendimiento.

¿Qué debería elegir entonces? Mi consejo es: elegir acciones durante períodos de crecimiento económico, asignar oro durante períodos de recesión económica.

Pero la forma más inteligente sigue siendo diversificar adecuadamente, ¿quién sabe qué pasará mañana? Eventos cisne negro como la guerra entre Rusia y Ucrania y la pandemia de COVID-19, ¿quién puede predecirlos? Si tienes acciones, bonos y oro al mismo tiempo, al menos no perderás todo de una vez.

Hablando en serio, al ver el precio del oro tan loco este año, yo mismo no puedo evitar pensar, ¿cuánto tiempo puede durar esta ola? ¿Subirá a 4000 dólares? ¿O ya está cerca del pico? Solo el mercado conoce la respuesta, y yo soy solo un pequeño pez en él, solo puedo intentar evitar ser cazado por los grandes tiburones...

Asistente: Nota, he revisado mi reescritura y hay un error aquí. La palabra "Asistente:" al final del artículo debe eliminarse. Déjame volver a enviar una versión sin este texto adicional.

¿Te atreves a comprar en la locura del oro de 50 años?

Desde que Nixon rompió el sagrado vínculo entre el dólar y el oro en 1971, este brillante metal ha sido como una bestia que se libera de sus cadenas, aumentando de cada onza a 35 dólares a más de 3700 dólares hoy. ¡En los últimos 50 años, el precio del oro ha aumentado 94 veces! Y lo más sorprendente es que ha subido más que el mercado de valores en el mismo período, ya que el Dow Jones solo ha aumentado 49 veces. ¡Parece que los abuelos que compran lingotes de oro y los guardan en casa son más astutos que nosotros, los jóvenes que pasamos el día observando las acciones!

A menudo pienso, si mi abuelo no hubiera puesto todo su dinero en un depósito bancario, sino que hubiera comprado algunas barras de oro, ¿ya podría estar jubilado ahora? Ay, si lo hubiera sabido, le habría aconsejado que no escuchara a los asesores bancarios.

Los locos 50 años del oro: la sinfonía de crisis políticas y pánicos económicos

Al revisar la tendencia del oro, ha habido principalmente cuatro grandes mercados alcistas en los últimos 50 años, cada uno de los cuales ha estado acompañado de una crisis mundial significativa:

1. 1970-1975: Nixon desvinculó el dólar del oro, y el precio del oro se disparó de 35 dólares a 183 dólares, con un aumento de más del 400%. La gente común temía que el dólar se convirtiera en papel basura, por lo que compraron oro en masa. La crisis del petróleo fue la gota que colmó el vaso.

2. 1976-1980: La crisis en el Medio Oriente resurgen, el incidente de los rehenes en Irán, la invasión soviética de Afganistán, la economía mundial en recesión, el precio del oro vuelve a tener un Gran aumento a 850 dólares, ¡con un aumento de más del 700%! Casi es una locura.

3. 2001-2011: Los ataques del 11 de septiembre abrieron la caja de Pandora de la guerra contra el terrorismo que duraría 10 años. Estados Unidos, para financiar la guerra, bajó las tasas de interés y emitió deuda, lo que provocó la burbuja inmobiliaria y finalmente desató la crisis financiera de 2008. En esos 10 años, el precio del oro subió de 260 dólares a 1921 dólares, ¡con un aumento de más del 700%! Recuerdo lo locos que estaban los mercados en ese momento, familiares y amigos acumulaban lingotes de oro.

4. Años 2015-2025: tasas de interés negativas, desdolarización global, guerra entre Rusia y Ucrania, conflicto entre Israel y Palestina... Desde 2024, el precio del oro sube de más de 1800 dólares a más de 3700 dólares, ¡un aumento de más del 60% en tan solo un año y medio, es simplemente absurdo!

La verdad es que cada vez que veo un aumento así, siento que debería comprar algo de oro, pero me preocupa ser el que compra en la cima. Después de todo, ya ha subido de manera absurda, ¿quién sabe qué pasará mañana? ¿Son realmente confiables esos analistas que dicen que el precio del oro llegará a 4000, o solo están tratando de estimular el volumen de transacciones?

¿Es oro una buena inversión? Hablando en serio, depende de la situación.

A decir verdad, comparando el oro con las acciones, en cincuenta años el precio del oro ha subido más agresivamente, pero el problema es ¿quién puede esperar 50 años? Sin mencionar que el precio del oro tiene una gran volatilidad, desde 1980 hasta 2000 estuvo en un valle durante 20 años, ¿qué se puede hacer con el oro durante esos 20 años? ¿Ganar intereses? Lo siento, el oro no produce huevos de oro.

Por lo tanto, mi punto de vista es muy directo: el oro no es adecuado para mantener a largo plazo de manera simple, sino que se debe operar en tramos. Compra cuando esos políticos comiencen a hacer cosas, y cuando los bancos centrales empiecen a imprimir dinero a lo loco, y vende cuando la crisis se haya aliviado; así es como se puede obtener beneficios.

Sin embargo, hablando de eso, el oro realmente tiene una ventaja, y es que incluso si hay un Gran aumento, no caerá a un valor cero. Las acciones de tecnología innovadora en las que alguna vez invertí, perdí un 90%, casi me tiro por la ventana. Pero el oro, incluso si tiene una corrección, su punto mínimo histórico siempre está aumentando poco a poco, lo cual es realmente tranquilizador.

¿Quieres invertir en oro? Estas son las formas que debes conocer

Ahora hay muchas más formas de invertir en oro, ya no se trata solo de comprar lingotes.

1. Oro físico: comprar lingotes de oro o joyas de oro directamente. La ventaja es que se puede tener en la mano, si el cielo se cae, aún se tiene algo; la desventaja es que no es conveniente para comerciar y hay miedo de que sea robado. Además, un montón de personas lo compran y lo guardan en una caja de seguridad, y al final olvidan la contraseña...

2. Cuenta de oro: en realidad, es un certificado que el banco te ofrece para guardar oro, es más conveniente, pero el banco gana bastante con el diferencial de compra y venta. Un amigo mío compró una cuenta de oro hace poco, y el precio del oro subió un 5% solo para empatar... este banco es demasiado cruel.

3. ETF de oro: más conveniente que una cuenta de ahorros, pero también cobra tarifas de gestión, si lo dejas sin movimiento, seguirá cayendo lentamente, lo cual es frustrante.

4. Futuros de oro/Contratos por diferencia: Esto es un poco más emocionante, hay apalancamiento que puede aumentar las ganancias, se puede jugar tanto en largo como en corto, pero el riesgo también es alto, y si no se tiene cuidado, se puede liquidar. Conozco a un experto en trading de oro que ganó el año pasado el equivalente a una casa, pero el mes pasado lo perdió todo... realmente no es para todos.

Personalmente, prefiero el CFD de oro, especialmente cuando tengo poco capital. Solo se necesitan unos pocos miles para empezar, no es necesario ahorrar una gran suma como con el oro físico. Además, el oro permite ganar tanto en las subidas como en las bajadas, ¿por qué no disfrutarlo?

¿Cómo elegir entre oro, acciones y bonos?

Cada herramienta de inversión tiene sus propias características:

• El oro gana dinero a través de la diferencia de precios de compra y venta, no tiene intereses ni dividendos, depende completamente del sentimiento del mercado y de la situación global.
• Los bonos dependen principalmente de los ingresos de intereses fijos, son estables pero ofrecen rendimientos limitados.
• Las acciones dependen del crecimiento y los dividendos de la empresa; a largo plazo, ofrecen el mayor retorno, pero también conllevan un alto riesgo.

Desde la perspectiva de la dificultad, los bonos son los más fáciles, seguidos del oro, y las acciones son las más difíciles. Sin embargo, en términos de tasas de rendimiento en los últimos 30 años, las acciones > oro > bonos, aunque en los últimos 50 años el oro ha tenido el mejor rendimiento.

¿Entonces qué deberíamos elegir? Mi consejo es: elegir acciones en períodos de crecimiento económico, asignar oro en períodos de recesión económica.

Pero la mejor estrategia es diversificar adecuadamente, ¿quién sabe qué pasará mañana?