Informe anual de a16z: Estado actual, desafíos y futuro del desarrollo de Activos Cripto en 2025

Este año, el mundo entero ha comenzado a estar en la cadena.

Cuando publicamos el primer informe sobre el estado de las criptomonedas, esta industria estaba aún en su “pubertad”. En ese momento, la capitalización total del mercado de criptomonedas era aproximadamente la mitad de la de hoy, la velocidad de la blockchain era más lenta, los costos eran más altos y la fiabilidad también era menor.

En los últimos tres años, los constructores de criptomonedas han enfrentado una grave recesión del mercado y una incertidumbre política, pero aún continúan realizando importantes mejoras en la infraestructura y otros avances técnicos. Estos esfuerzos nos han llevado a hoy, un momento en el que las criptomonedas se están convirtiendo en una parte importante de la economía moderna.

La historia de las criptomonedas en 2025 es una historia sobre la madurez de la industria. En pocas palabras, las criptomonedas han crecido:

• Gigantes financieros tradicionales, como Visa, BlackRock(, Fidelity) y JPMorgan Chase( — así como retadores nativos tecnológicos como PayPal, Stripe y Robinhood — están ofreciendo o lanzando productos de criptomonedas.
• La blockchain ahora procesa más de 3,400 transacciones por segundo), un crecimiento de más de 100 veces en los últimos cinco años(.
• Las stablecoins respaldan cada año un volumen de transacciones de 46 billones de dólares ), ajustado a 9 billones de dólares (, comparable a Visa y PayPal.
• Más de 175 mil millones de dólares han sido invertidos en productos cotizados en bolsa de Bitcoin y Ethereum.

Nuestro último informe sobre el estado de las criptomonedas explora en profundidad la transformación de esta industria, desde la adopción institucional, el auge de las stablecoins hasta la fusión de criptomonedas con IA. Además, introducimos por primera vez una nueva forma de explorar datos y rastrear la evolución de la industria: midiendo a través de indicadores clave: el panel de estado de las criptomonedas.

Ahora vamos a ver los hallazgos de la investigación…

Puntos clave

• El mercado de criptomonedas es enorme, global y en constante crecimiento.
• Las instituciones financieras abrazan completamente las criptomonedas
• Las stablecoins entran en la corriente principal
• Las criptomonedas son más poderosas que nunca en Estados Unidos.
• Todo el mundo está en la cadena
• La infraestructura de blockchain ) está casi ( lista para su época dorada.
• Las criptomonedas y la IA están fusionándose

) El tamaño del mercado es enorme, global y en crecimiento continuo

En 2025, la capitalización total del mercado de criptomonedas superará por primera vez los 40 billones de dólares, lo que marcará un avance significativo para toda la industria. El número de usuarios de billeteras móviles de criptomonedas también alcanzará un nuevo récord histórico, con un crecimiento del 20% en comparación con el año anterior.

El entorno regulatorio ha pasado de ser hostil a ser más favorable, y la adopción de estas tecnologías continúa acelerándose, desde las stablecoins hasta la tokenización de activos financieros tradicionales y otros casos de uso emergentes, lo que definirá el próximo ciclo.

Según el análisis de nuestra metodología actualizada, se estima que actualmente hay entre 40 millones y 70 millones de usuarios activos de criptomonedas, lo que representa un aumento de aproximadamente 10 millones en comparación con el año pasado.

Esto es solo una pequeña parte de los 716 millones de personas que se estima poseen criptomonedas, un número que ha aumentado un 16% interanualmente. También es solo una pequeña parte de aproximadamente 181 millones de direcciones activas mensuales en la cadena, un número que ha disminuido un 18% interanualmente.

Los titulares de criptomonedas pasivos ### son personas que poseen criptomonedas pero no realizan transacciones en la cadena, mientras que los usuarios activos ( son personas que realizan transacciones en la cadena de forma regular ). Esta diferencia brinda a los constructores de criptomonedas la oportunidad de llegar a más usuarios potenciales que ya poseen criptomonedas.

¿Dónde están entonces estos usuarios de criptomonedas? ¿Qué están haciendo?

Las criptomonedas son globales, pero en todo el mundo parecen usarse de diferentes maneras. El uso de wallets móviles como indicador de actividad en cadena ha crecido más rápidamente en mercados emergentes como Argentina, Colombia, India y Nigeria. ( Especialmente en Argentina, en los últimos tres años, en el contexto de una crisis monetaria en constante escalada, el uso de wallets móviles de criptomonedas ha crecido 16 veces. )

Al mismo tiempo, según nuestro análisis sobre la procedencia geográfica del tráfico relacionado con los tokens, los indicadores de interés en los tokens tienden a estar más orientados hacia los países desarrollados. La actividad en estos países, especialmente en Australia y Corea del Sur, podría estar más centrada en el comercio y la especulación, en lugar del comportamiento de los usuarios en los países en desarrollo.

El Bitcoin sigue representando más de la mitad del valor total del mercado de criptomonedas, y su precio ha alcanzado un nuevo récord histórico, superando los 126,000 dólares, debido a su creciente popularidad como medio de almacenamiento de valor entre los inversores. Al mismo tiempo, Ethereum y Solana han recuperado gran parte de sus pérdidas desde la caída de 2022.

A medida que la blockchain continúa expandiéndose, el mercado de tarifas madura y surgen nuevas aplicaciones, ciertos indicadores se vuelven más importantes; uno de ellos es el “valor económico real” - que mide cuánto han pagado realmente las personas por usar la blockchain. Hyperliquid y Solana actualmente representan el 53% de la actividad económica generadora de ingresos, lo cual es significativamente diferente del dominio previo de Bitcoin y Ethereum en los últimos años.

En términos de builders, las criptomonedas siguen siendo multichain, con Bitcoin, Ethereum ( y sus Layer 2 ) y Solana atrayendo la mayor cantidad de desarrolladores. Ethereum y su Layer 2 son el destino preferido para los nuevos desarrolladores en 2025. Al mismo tiempo, Solana es uno de los ecosistemas de más rápido crecimiento, con un aumento del 78% en el interés de los builders en los últimos dos años. La siguiente imagen refleja la cantidad de ecosistemas que los fundadores nos dijeron que están construyendo o en los que están interesados en construir, basado en el análisis del equipo de inversión en criptomonedas a16z. (Puede ver estos y otros tendencias más de cerca en nuestro panel de estado de criptomonedas.)

( Las instituciones financieras adoptan completamente las criptomonedas

El año 2025 será el año de adopción por parte de las instituciones. En el informe sobre el estado de las criptomonedas del año pasado se señaló que las stablecoins habían encontrado su ajuste en el mercado de productos, y solo cinco días después, Stripe anunció su intención de adquirir la plataforma de infraestructura de stablecoins Bridge. La competencia ha comenzado: las empresas de finanzas tradicionales también están listas para entrar públicamente en el ámbito de las stablecoins.

Meses después, la oferta pública inicial (IPO) de miles de millones de dólares de Circle marcó la llegada de los emisores de stablecoins como instituciones financieras de primer nivel. En julio, se firmó la ley GENIUS, respaldada por ambos partidos, que proporcionó la claridad necesaria para que los constructores e instituciones avanzaran. En los meses siguientes, la mención de stablecoins en los documentos de la SEC aumentó en un 64%, mientras que las principales instituciones financieras continuaron emitiendo una serie de anuncios.

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Las instituciones están adoptando rápidamente. Las instituciones tradicionales, incluidas Citigroup, Fidelity, JPMorgan, Mastercard, Morgan Stanley y Visa, ahora están ofreciendo ) o planean ### productos de criptomonedas directamente a los consumidores, lo que les permite comprar, vender y mantener activos digitales, así como acciones, productos cotizados en bolsa y otras herramientas tradicionales. Mientras tanto, plataformas como PayPal y Shopify están aumentando su inversión en el campo de los pagos y construyendo infraestructura para las transacciones diarias entre comerciantes y clientes.

Además de los productos directos, las principales empresas de tecnología financiera, incluidas Circle, Robinhood y Stripe, están activamente desarrollando o han anunciado planes para desarrollar nuevas blockchain, enfocadas en pagos, activos del mundo real y stablecoins. Estas iniciativas podrían llevar más tráfico de pagos a la cadena, alentar a las empresas a adoptar, y en última instancia crear un sistema financiero más grande, rápido y globalizado.

Estas empresas tienen una gran red de distribución. Si el desarrollo continúa, las criptomonedas podrían integrarse profundamente en los servicios financieros que utilizamos a diario.

Los productos negociados en el intercambio son otro motor clave para la inversión institucional. Actualmente, la cantidad de criptomonedas en la cadena supera los 175 mil millones de dólares, un aumento del 169% en comparación con los 65 mil millones de dólares de hace un año.

El fideicomiso de Bitcoin iShares de BlackRock (IBIT) se considera el producto cotizado en bolsa de Bitcoin con el mayor volumen de transacciones de la historia, y los productos cotizados en bolsa de Ethereum que le siguieron también han visto entradas de capital significativas en los últimos meses. (Nota: aunque a menudo se les llama fondos cotizados en bolsa o ETF, en realidad están registrados como ETP o productos cotizados en bolsa, utilizando el formulario S-1 de la SEC, lo que indica que la cartera subyacente no contiene valores. )

Estos productos facilitan el acceso a las criptomonedas, liberando una gran cantidad de capital institucional que históricamente ha estado al margen de la industria.

La “Tesorería de Activos Digitales” cotizada (DAT), una entidad que mantiene criptomonedas en su balance, al igual que una tesorería empresarial mantiene efectivo, ahora posee colectivamente alrededor del 4% del suministro circulante total de Bitcoin y Ethereum. Estos DAT junto con los productos cotizados en bolsa ahora poseen aproximadamente el 10% del suministro de tokens de Bitcoin y Ethereum.

( Las stablecoins entran en la corriente principal

En 2025, nada simboliza mejor la madurez de las criptomonedas que el auge de las stablecoins. En los últimos años, las stablecoins se han utilizado principalmente para liquidar transacciones especulativas de criptomonedas; sin embargo, en los últimos años, se han convertido en la forma más rápida, económica y globalizada de enviar dólares: en menos de un segundo, y a un costo de menos de un centavo, pueden llegar a casi cualquier parte del mundo.

Este año, se convirtieron en el pilar de la economía en cadena.

El volumen total de transacciones de las stablecoins alcanzó los 46 billones de dólares en el último año, con un incremento del 106% en comparación interanual. Aunque esta no es una comparación completamente equivalente, ya que esta cifra representa principalmente el flujo financiero ) y no los pagos minoristas a través de la red de tarjetas (, esto es casi tres veces más que Visa, acercándose al nivel de la red ACH de todo el sistema bancario estadounidense.

Basado en ajustes: este es un mejor indicador de la actividad orgánica, que intenta filtrar actividades infladas por bots y otros factores humanos. Las stablecoins completaron transacciones por 9 billones de dólares en los últimos 12 meses, un aumento del 87% interanual. Esto es más de cinco veces el volumen de PayPal y más de la mitad de Visa.

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La adopción está acelerándose. El volumen de transacciones de monedas estables ajustado mensualmente ha alcanzado un récord histórico, acercándose a 1.25 billones de dólares en septiembre de 2025.

Es importante señalar que esta actividad no está relacionada de manera significativa con el volumen de comercio de criptomonedas más amplio, lo que indica el uso no especulativo de las stablecoins y, más importante aún, la adecuación de sus productos en el mercado.

La oferta total de stablecoins también alcanzó un récord histórico, superando los 300 mil millones de dólares.

Las stablecoins más grandes del mercado dominan: Tether y USDC representan el 87% del suministro total. En septiembre de 2025, se liquidaron transacciones de stablecoins por un total de 772 mil millones de dólares en las blockchains de Ethereum y Tron, ajustadas a (, lo que representa el 64% de todo el volumen de transacciones. Aunque estos dos emisores y cadenas ocupan la mayor parte de la actividad de stablecoins, el crecimiento entre nuevas cadenas y emisores también se está acelerando.

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Las stablecoins son ahora una fuerza macroeconómica global: más del 1% de los dólares ahora existen en forma de stablecoins tokenizadas en blockchains públicas. Las stablecoins son ahora el 17º mayor tenedor de deuda pública de EE. UU., subiendo desde el 20º lugar del año pasado. En total, las stablecoins poseen más de 150 mil millones de dólares en deuda pública de EE. UU., superando a muchos países soberanos.

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Mientras tanto, la deuda pública de EE. UU. está aumentando, incluso cuando la demanda global por esa deuda está disminuyendo. Por primera vez en 30 años, las reservas de oro mantenidas por los bancos centrales extranjeros superan la deuda pública de EE. UU.

Pero las stablecoins están yendo en contra de la tendencia: más del 99% de las stablecoins están valoradas en dólares, y se espera que crezcan 10 veces hasta más de 3 billones de dólares para 2030, ofreciendo una fuente de demanda potencialmente fuerte y sostenible para la deuda estadounidense en los próximos años.

Incluso si los bancos centrales extranjeros reducen su tenencia de deuda pública estadounidense, las stablecoins están fortaleciendo la posición dominante del dólar.

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) Las criptomonedas son más poderosas que nunca en los Estados Unidos

Estados Unidos ha revertido su postura hostil anterior hacia las criptomonedas, restaurando la confianza de los constructores.

Las leyes GENIUS aprobadas este año y la ley CLARITY aprobada por la Cámara de Representantes marcan un consenso bipartidista de que las criptomonedas no solo seguirán existiendo, sino que están listas para prosperar en los Estados Unidos. Estas leyes establecen conjuntamente un marco para las monedas estables, la estructura del mercado y la regulación de los activos digitales, logrando un equilibrio entre la innovación y la protección de los inversores. Esta legislación está complementada por la Orden Ejecutiva 14178, que revocó las órdenes anteriores en contra de las criptomonedas y creó un grupo de trabajo interinstitucional para modernizar la política federal de activos digitales.

El entorno regulatorio está allanando el camino para los builders, realizando el potencial de los tokens como nuevas primitivas digitales, similar al papel de los sitios web en las primeras generaciones de internet. A medida que la claridad regulatoria aumenta, más tokens de red podrán completar su ciclo económico al generar ingresos que pertenecen a los tenedores de tokens, creando un nuevo motor económico para internet, que es autosostenible y otorga más derechos a los usuarios dentro del sistema.

El mundo entero está en la cadena

La economía en cadena, que alguna vez fue un parque de diversiones de nicho para los primeros adoptantes, ha evolucionado hasta convertirse en un mercado multidisciplinario con decenas de millones de participantes mensuales. Casi una quinta parte del volumen de comercio al contado ahora ocurre en intercambios descentralizados.

Con un crecimiento de casi 8 veces en el volumen de transacciones en el último año, los contratos perpetuos han experimentado un crecimiento explosivo entre los especuladores de criptomonedas. Los intercambios descentralizados de contratos perpetuos, como Hyperliquid, han manejado billones de dólares en transacciones, generando más de mil millones de dólares en ingresos anuales este año; estas cifras pueden compararse con algunas de las plataformas de intercambio centralizadas.

Activos del mundo real ### RWA ( — como bonos del gobierno de EE. UU., fondos del mercado monetario, crédito privado y activos inmobiliarios, representados en la cadena ) “tokenización” ( — que conecta criptomonedas y finanzas tradicionales. El tamaño total del mercado de RWA tokenizados es de 30 mil millones de dólares, creciendo casi 4 veces en los últimos dos años.

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Además de las finanzas, una de las fronteras más ambiciosas de la blockchain en 2025 es DePIN, es decir, redes de infraestructura física descentralizada.

DeFi ha replanteado las finanzas, DePIN está replanteando la infraestructura física, incluidos las redes de telecomunicaciones y transporte, las redes de energía, entre otros. La oportunidad es enorme: el Foro Económico Mundial predice que para 2028, la categoría DePIN crecerá a 3.5 billones de dólares.

La red Helium es el ejemplo más famoso. Esta red inalámbrica de base se opera ahora a través de más de 111,000 puntos de acceso gestionados por usuarios, proporcionando cobertura celular 5G a 1.4 millones de usuarios activos diarios.

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Se espera que el mercado de predicciones entre en la corriente principal durante el ciclo de elecciones presidenciales de EE. UU. en 2024, con un volumen de comercio mensual combinado en las plataformas más populares, Polymarket y Kalshi, que alcanza varios miles de millones de dólares. A pesar de las dudas sobre si podrán mantener la participación en años no electorales, el volumen de comercio en estas plataformas ha crecido casi 5 veces desde principios de 2025, acercándose a los picos anteriores.

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En un contexto de falta de claridad regulatoria, las monedas Meme han prosperado. El año pasado se lanzaron más de 13 millones de monedas Meme. Esta tendencia parece estar enfriándose en los últimos meses: la emisión en septiembre fue un 56% menor que en enero, ya que políticas sólidas y la legislación bipartidista han despejado el camino para casos de uso de blockchain más productivos.

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El volumen de transacciones en el mercado de NFT aún no ha alcanzado el pico de 2022, pero el número de compradores activos mensuales ha estado en aumento. Estas tendencias parecen señalar un cambio en el comportamiento del consumidor de la especulación a la colección, un cambio que se ha visto favorecido por la aparición de espacio en la cadena más barato como Solana y Base. Para más información sobre la intersección de las criptomonedas y la economía de creadores, consulte nuestro proyecto Voices Onchain.

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) La infraestructura básica de blockchain ( está casi ) lista para la época dorada

Todas estas actividades no serían posibles sin un avance significativo en la infraestructura de blockchain.

En solo cinco años, el volumen total de transacciones de las principales redes de blockchain ha crecido más de 100 veces. En ese entonces, la blockchain procesaba menos de 25 transacciones por segundo. Ahora procesan 3,400 transacciones por segundo, comparable al volumen de transacciones completadas de Nasdaq o al volumen global de Stripe en el Black Friday, y el costo es solo una pequeña parte del costo histórico.

En el ecosistema de blockchain, Solana se ha convertido en uno de los más destacados. Su arquitectura de alto rendimiento y bajos costos ahora respalda todo, desde proyectos DePIN hasta mercados de NFT, y sus aplicaciones nativas generaron 3,000 millones de dólares en ingresos en el último año. Se espera que la actualización planificada duplique la capacidad de la red antes de fin de año.

Ethereum continúa ejecutando su hoja de ruta de escalado, con la mayor parte de la actividad económica migrando a Layer 2###L2(, como Arbitrum, Base y Optimism. El costo promedio de las transacciones en L2 ha disminuido de aproximadamente 24 dólares en 2021 a menos de 1 centavo hoy, lo que hace que el espacio en bloque relacionado con Ethereum sea barato y abundante.

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Los puentes entre cadenas están permitiendo la interoperabilidad de las blockchain. Protocolos como el de transferencias entre cadenas de LayerZero y Circle permiten a los usuarios mover activos en sistemas multichain. El volumen de transacciones del puente entre cadenas de Hyperliquid ha alcanzado los 74 mil millones de dólares hasta la fecha este año.

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La privacidad está volviendo al primer plano y podría convertirse en un requisito previo para una adopción más amplia. Indicadores de creciente interés: el aumento de las búsquedas en Google relacionadas con la privacidad criptográfica en 2025; el suministro de pools de ocultación de Zcash ha crecido a casi 4 millones de ZEC; el volumen de transacciones de Railgun supera los 200 millones de dólares al mes.

Más impulso: La Fundación Ethereum ha formado un nuevo equipo de privacidad; Paxos se ha asociado con Aleo para lanzar una stablecoin privada que cumple con los requisitos de cumplimiento )USAD(; la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. ha levantado las sanciones contra el protocolo de privacidad descentralizado Tornado Cash. Esperamos que a medida que las criptomonedas continúen entrando en la corriente principal, esta tendencia gane más impulso en los próximos años.

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De igual manera, las pruebas de conocimiento cero )ZK( y los sistemas de prueba concisa están evolucionando rápidamente de la investigación académica de hace décadas a una infraestructura clave. Los sistemas de conocimiento cero ahora están integrados en Rollup, herramientas de cumplimiento e incluso en servicios de red convencionales; el nuevo sistema de identidad ZK de Google es un ejemplo.

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Al mismo tiempo, la blockchain está acelerando la hoja de ruta post-cuántica. Aproximadamente 750 mil millones de dólares en Bitcoin se almacenan en direcciones susceptibles a futuros ataques cuánticos. El gobierno de Estados Unidos planea transitar al algoritmo de criptografía post-cuántica en los sistemas federales para 2035.

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) La IA y las criptomonedas están fusionándose

Además de otros avances, el lanzamiento de ChatGPT en 2022 llevó la IA al centro de atención pública, lo que trajo oportunidades claras para las criptomonedas. Desde el seguimiento de orígenes y licencias de IP hasta proporcionar vías de pago para los agentes, las criptomonedas pueden ser la solución a algunos de los desafíos más urgentes de la IA.

Sistemas de identidad descentralizados como World han verificado a más de 17 millones de personas, pueden proporcionar “prueba humana” y ayudar a distinguir entre humanos y robots.

Protocol standards like x402 are becoming potential financial pillars for autonomous AI agents, helping them conduct microtransactions, access APIs, and settle payments without intermediaries—Gartner estimates that by 2030, this economic scale could reach $30 trillion.

Al mismo tiempo, la capa de cálculo de la IA se está integrando en torno a unas pocas grandes empresas tecnológicas, lo que ha generado preocupaciones sobre la centralización y la censura. Solo dos empresas, OpenAI y Anthropic, controlan el 88% de los ingresos de las empresas “nativas de IA”. Amazon, Microsoft y Google controlan el 63% del mercado de infraestructura en la nube, mientras que Nvidia ocupa el 94% del mercado de GPU en centros de datos. Estos desequilibrios han impulsado en los últimos años el crecimiento de ingresos netos trimestrales de dos dígitos de las “siete grandes” empresas, mientras que el crecimiento de las ganancias de las demás empresas en el S&P 493 no ha superado la tasa de inflación.

La blockchain proporciona un contrapeso a las fuerzas centralizadoras evidentes en los sistemas de IA.

En medio del auge de la IA, algunos constructores se han desplazado de las criptomonedas a otros campos. Nuestro análisis indica que, desde el lanzamiento de ChatGPT, alrededor de 1,000 puestos de trabajo han pasado de las criptomonedas a la IA. Pero este número ha sido compensado por una cantidad similar de constructores de otros campos (, como las finanzas tradicionales y la tecnología ), que se han unido a las criptomonedas.

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) Perspectivas Futuras

¿En qué posición nos deja esto? Con una mayor claridad regulatoria a la vista, se está abriendo un camino para tokens que generan ingresos reales a través de tarifas. La adopción de las criptomonedas por parte de las finanzas tradicionales y de las fintechs continuará acelerándose; las stablecoins actualizarán los sistemas tradicionales y democratizarán el acceso financiero a nivel mundial; nuevos productos para consumidores traerán la próxima ola de usuarios de criptomonedas a la cadena.

Contamos con la infraestructura y los canales de distribución, y esperamos tener pronto la claridad regulatoria necesaria para llevar esta tecnología a la corriente principal. Es hora de actualizar el sistema financiero, reconstruir las vías de pago globales y crear el internet que el mundo merece.

Han pasado diecisiete años, las criptomonedas están saliendo de la adolescencia y entrando en la adultez.

Fuente: ChainCatcher