تخيّل ذلك.

تُنهي دراستك الجامعية في سن 24 حاملاً 42,000 دولار من قروض الطلاب. تحصل على وظيفة تبدو جيدة براتب 55,000 دولار سنوياً، لتكتشف بعد ذلك أن راتبك بعد الضرائب والتأمين والخصومات لا يتجاوز نحو 3,400 دولار شهرياً.
إيجار شقة بغرفة نوم واحدة متواضعة؟ 1,950 دولار.
تكاليف المواصلات؟ نحو 500 دولار بين قسط سيارتك والتأمين.
البقالة؟ مبلغ آخر 350 دولار.
فاتورة قرض الطالب؟ قرابة 400 دولار كل شهر.
وقبل فواتير الخدمات والمواصلات بالبنزين والإنترنت أو حتى ليلة واحدة للخروج، تكون قد خصصت عملياً كل دولار تكسبه.
ثم يأتي شخص اشترى منزله قبل عقود، ويذهب إلى بودكاست ليؤكد أن جيلك لا يستطيع التقدم لأنكم تطلبون وجبات جاهزة مرة أسبوعياً أو لأن لديكم “عقلية غير مناسبة للثراء”.
هذه ليست أزمة إنفاق.
إنها أزمة قابلية تحمل التكاليف.
يُطلب من الناس أن يحاولوا الخروج من معادلة لا تتوافق أصلاً، بينما ترتفع تكلفة السكن والتعليم والرعاية الصحية والحياة اليومية بوتيرة أسرع بكثير من أي زيادة محتملة في رواتبهم.