زيمبابوي تضع شركات العملات الرقمية تحت إشراف بنك الاحتياطي في قواعد مكافحة غسيل الأموال الجديدة

زيمبابوي وضعت شركات العملات الرقمية تحت إشراف بنك زيمبابوي الاحتياطي من خلال قواعد جديدة لمكافحة غسل الأموال.

ملخص

• ينص الأمر التشريعي 99 لعام 2026 في زيمبابوي على وضع شركات العملات الرقمية تحت إشراف مكافحة غسل الأموال لبنك زيمبابوي الاحتياطي.
• يجب على شركات العملات الرقمية التسجيل كمزودي خدمات الأصول الافتراضية قبل تقديم خدمات الأصول الرقمية محليًا.
• الشركات التي تسيطر على العقود الذكية، أو توجه الأموال، أو تحدد الرسوم، يجب أن تلتزم.

ينص الأمر التشريعي 99 لعام 2026 على وضع الشركات الرقمية تحت وحدة بنك زيمبابوي الاحتياطي التي تتعامل مع مكافحة الجرائم المالية. تتطلب القواعد من الشركات التي تشتري، تبيع، تنقل، أو تخزن الأصول الرقمية التسجيل كمزودي خدمات الأصول الافتراضية.

يجب على شركات العملات الرقمية التسجيل كمزودي خدمات الأصول الافتراضية

يمنح الإطار الجديد زيمبابوي دليل قواعد رسمي لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. ويشمل الشركات التجارية التي تساعد العملاء على الوصول، أو التحرك، أو الاحتفاظ، أو تبادل الأصول الرقمية. قدمت الحكومة هذا النظام بعد سنوات من عدم اليقين القانوني في قطاع العملات الرقمية.

في عام 2018، أمر البنك المركزي البنوك بالتوقف عن معالجة المعاملات المتعلقة بالعملات الرقمية. تنهي القواعد الأخيرة تلك الفجوة من خلال إنشاء عملية تسجيل مباشرة. الآن، تحتاج شركات العملات الرقمية إلى الاعتراف القانوني قبل أن تعمل في السوق المحلية.

وفقًا لتقرير، ترغب زيمبابوي في تجنب إدراجها في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي. ربط التقرير القواعد بمكافحة غسل الأموال والامتثال لمكافحة الجرائم المالية. وصفت Techzim الخطوة بأنها رسالة تنظيمية للمراقبين العالميين. وقالت Techzim: "جزء كبير من S.I.99 هو في الحقيقة عرض زيمبابوي لواجباته أمام العالم".

قواعد الامتثال تضيف مطالب على نمط البنوك

تضع اللوائح مشغلي العملات الرقمية تحت مطالب امتثال مماثلة لتلك الموجودة في البنوك التجارية. يجب على شركات الأصول الرقمية إنشاء شركة فرعية محلية مسجلة قانونيًا. كما يحدد الأمر التشريعي رسم تسجيل سنوي قدره 500 دولار.

يجب على المديرين اجتياز فحوصات خلفية قبل أن تتلقى شركاتهم الموافقة. تتطلب القواعد من شركات العملات الرقمية تنفيذ قاعدة السفر. يتطلب ذلك من الشركات جمع ومشاركة بيانات المعاملات أثناء عمليات نقل الأصول المؤهلة.

يركز الإطار على مكافحة الجرائم المالية بدلاً من اعتماد العملات الرقمية كعملة قانونية. ذكرت Techzim أن القواعد لا تمنح اعتمادًا سياديًا للعملات الرقمية. ستشرف وحدة مكافحة غسل الأموال في بنك زيمبابوي الاحتياطي على الكيانات المسجلة بموجب النظام الجديد. لذلك، تربط القواعد بين نشاط العملات الرقمية وأنظمة المراقبة المالية الوطنية القائمة.

السيطرة على العقود الذكية تثير الامتثال

يستخدم الأمر التشريعي نهجًا محايدًا من حيث التكنولوجيا للأنشطة المالية الرقمية. ينص على أن اللامركزية وحدها لا تزيل المسؤولية القانونية عن المشغلين. تلبي المؤسسات التي يمكنها تعديل العقود الذكية اختبار السيطرة بموجب القواعد. الشركات التي توجه الأموال أو تحدد رسوم المعاملات تفي أيضًا بذلك المعيار الامتثالي.

يجلب هذا النهج بعض هياكل التمويل اللامركزي إلى النطاق التنظيمي. يركز على السيطرة على الأنظمة، بدلاً من التسميات التي تستخدمها مشاريع العملات الرقمية. قد تواجه الشركات الناشئة المحلية في مجال التكنولوجيا المالية تكاليف تشغيل أعلى بموجب المتطلبات الجديدة.

ومع ذلك، يقول مؤيدو القواعد إن الإرشادات الواضحة تقلل من مخاطر اتخاذ إجراءات تنظيمية مفاجئة. يمنح التشريع الآن زيمبابوي مسار تسجيل رسمي لشركات العملات الرقمية. كما يمنح بنك زيمبابوي الاحتياطي إشرافًا مباشرًا على الشركات التي تتعامل مع خدمات الأصول الرقمية.