مصلحة الأوراق المالية تعدل قوانين مكافحة الاحتيال: تضمين VASP في استدعاءات عبر الصناعات، يمكن بيع وتوزيع "العملات الافتراضية" المُحتالة وإعادتها للضحايا

الهيئة المالية تُعلن عن تعديل "لوائح الإجراءات المتعلقة بوقاية المؤسسات المالية والأشخاص أو الشركات التي تقدم خدمات الأصول الافتراضية من الاحتيال والجريمة"، وتشمل النقاط الأربعة الرئيسية إنشاء آلية تنسيق بين المؤسسات المالية وVASP، وتطوير معايير منصة مكافحة الاحتيال بين المؤسسات، وتعميق التعاون بين المؤسسات الودائع، وخدمات الدفع الإلكتروني، وVASP، بالإضافة إلى تحديد إمكانية أن يقوم VASP ببيع الأصول الافتراضية في الحسابات التحذيرية وإعادتها للضحية.
(ملخص سابق: توقيع بنك يواندونغ التجاري مع النيابة العامة لاتفاقية تفاهم: 95% من تدفقات العملات المشفرة في تايوان تشمل إطار مكافحة غسل الأموال والاحتيال)
(معلومات إضافية: أعلنت الهيئة المالية أن 9 من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية ملتزمون، و18 منهم مدرجون في قائمة VASP السوداء ويوقفون أنشطتهم بشكل دائم)

ملخص النقاط

• الهيئة المالية تعدل 52 مادة من اللوائح الفرعية لمكافحة الاحتيال، وتضيف آلية تنسيق بين المؤسسات المالية وVASP، لتسريع تحديد ما إذا كانت الحسابات تتورط في الاحتيال
• إنشاء آلية تنسيق بين المؤسسات الودائع، وخدمات الدفع الإلكتروني، وVASP، لمنع تدفق الأموال الاحتيالية بين العملات القانونية والأصول الافتراضية
• يمكن لـVASP بيع الأصول الافتراضية في الحسابات التحذيرية وإعادتها للضحية، لحل مشكلة عدم وجود حسابات للعملة الرقمية لاستلام الأموال من الضحايا

تايوان، الهيئة المالية، أعلنت في 28 مايو عن تعديل "لوائح الإجراءات المتعلقة بوقاية المؤسسات المالية والأشخاص أو الشركات التي تقدم خدمات الأصول الافتراضية من الاحتيال والجريمة"، وهو تعديل يتوافق مع التعديلات التي أُعلنت في 21 يناير من هذا العام على "قانون مكافحة الاحتيال والجريمة"، بهدف دمج VASP (مقدمي خدمات الأصول الافتراضية) رسميًا في إطار التعاون بين المؤسسات المالية لمكافحة الاحتيال.

تتضمن التعديلات 52 مادة معدلة و3 مواد جديدة، وتعد من أكبر التعديلات في قوانين مكافحة الاحتيال التي أصدرتها الهيئة في السنوات الأخيرة، وهدفها الرئيسي هو سد الثغرات السابقة في التعاون بين المؤسسات المالية وVASP.

آلية التنسيق والتعاون بين VASP والبنوك

أول نقطة رئيسية في التعديل هي إنشاء "آلية تنسيق بين المؤسسات"، بمعنى أن المؤسسات المالية وVASP يمكنها بشكل استباقي التواصل مع بعضها البعض للتحقق من حسابات أو معاملات معينة إذا كانت مشبوهة. يحدد القانون نطاق التواصل، والأهداف، والبيانات التي يجب تقديمها عند الطلب، مما يوفر معلومات كافية لتقييم الحسابات المشبوهة بشكل أسرع واتخاذ إجراءات فورية للسيطرة عليها.

النقطة الثانية هي "منصة مكافحة الاحتيال بين المؤسسات"، حيث ينص القانون على إنشاء منصة يتم تقديم طلبات الموافقة عليها من قبل الهيئة المالية، وتوضح المستندات المطلوبة للمؤسسات المشاركة، والمهام التي يمكن أن تنفذ عبر المنصة، والنطاق الذي يمكن للمنصة جمع ومعالجة واستخدام معلومات العملاء، مع وضع حدود واضحة لحماية البيانات الشخصية ومكافحة الاحتيال.

النقطة الثالثة تتعلق مباشرة بالمشكلة السابقة، وهي "آلية التنسيق والإبلاغ بين المؤسسات الودائع، وخدمات الدفع الإلكتروني، وVASP". كانت مجموعات الاحتيال تستغل تحويل الأموال بين العملات القانونية والأصول الافتراضية لغسل الأموال، حيث تتدفق الأموال من حسابات البنوك إلى البورصات، وفقدت آليات التحذير التقليدية القدرة على تتبعها. بعد التعديل، تم إنشاء آلية تنسيق بين الأطراف الثلاثة لمنع وجود "نقطة ضعف في التعاون بين التدفقات الحقيقية والافتراضية".

الأصول الافتراضية التي يتم الاحتيال عليها يمكن بيعها وإعادتها للضحية:

النقطة الرابعة تتعلق بالضحايا الذين لا يمتلكون حسابات أصول افتراضية، وبالتالي لا يمكنهم استلام الأموال التي تم تحويلها إلى أصول افتراضية. ومع تقلبات السوق، فإن الانتظار لفترة أطول يضر بالضحايا أكثر.

ينص القانون على أن VASP يمكنه بيع الأصول الافتراضية الموجودة في الحسابات التحذيرية وإعادة الأموال للضحية، بحيث يتم استلام المبالغ بالعملة القانونية. هذا يحل مشكلتين، الأولى أن الضحايا لا يحتاجون لفتح حساب أصول افتراضية لاستلام أموال الاحتيال، والثانية أن البيع السريع يحدد قيمة الأصول ويمنع خسائر إضافية بسبب تقلبات السوق أثناء الانتظار.

قالت الهيئة المالية إن مسودة التعديلات ستنشر في الجريدة الرسمية، وسيتم نشر شرح عام وجدول المقارنة بين النصوص المعدلة على موقع الهيئة، ويمكن للجميع تقديم ملاحظاتهم خلال 30 يومًا من تاريخ نشر المسودة على نظام استعلام اللوائح التنظيمية الخاص بالهيئة.

الأسئلة الشائعة

ما هو آلية التنسيق بين VASP والمؤسسات المالية؟

يمكن للمؤسسات المالية وVASP استباقيًا التحقق من حسابات أو معاملات معينة للتأكد من عدم تورطها في الاحتيال، واتخاذ إجراءات فورية للسيطرة عليها.

كيف يمكن استرداد أموال الأصول الافتراضية للضحايا؟

بعد التعديل، يمكن لـVASP بيع الأصول الافتراضية في الحسابات التحذيرية وتحويلها إلى العملة القانونية وإعادتها للضحية، لحل مشكلة عدم وجود حساب أصول افتراضية لاستلام الأموال، وتقليل الخسائر الناتجة عن تقلبات السوق.