مكتب النقد في هونغ كونغ يشن ضربات قوية: حسابات الاستثمار للزوار من البر الرئيسي "تُراجع حتى عام 2023"، ويجب على العملاء الجدد إثبات أن الأموال في الخارج

الحدود في البر الرئيسي لفتح حسابات تداول الأسهم وشراء الصناديق في هونغ كونغ قد زادت بشكل كامل! أصدرت إدارة النقد في هونغ كونغ (HKMA) مؤخرًا تعليمات للبنوك المسجلة في هونغ كونغ، وفرضت ثلاث إجراءات رقابية صارمة على "حسابات الاستثمار" للمستثمرين من البر الرئيسي. يجب على البنوك ليس فقط استرجاع جميع الحسابات ذات الرصيد الصفري غير النشطة خلال العام الماضي، بل أيضًا تتبعها "حتى يناير 2023"، وإغلاق الحسابات التي تم فتحها باستخدام وثائق مزورة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على العملاء الجدد توقيع تعهد يضمن أن مصدر أموالهم هو "أموال قانونية من خارج البر الرئيسي". حاليًا، بدأت بعض البنوك الصينية في التوصية بعدم فتح حسابات جديدة.

(مقدمة سابقة: بلومبرج: الصين "تفرض قيودًا على خروج كبار مواهب الذكاء الاصطناعي"، ومسؤولو علي بابا وDeepSeek يُجبرون على تسليم جوازات سفرهم)

(معلومات إضافية: هبوط حاد بنسبة 40% في فورتو وتور توب قبل ذلك! الصين تفرض "قصف نووي" من التنظيمات: من اليوم، يُسمح للمستثمرين من البر الرئيسي ببيع فقط، ولا يُسمح لهم بالشراء)

فهرس المقال

تبديل

• "3 إجراءات إضافية رئيسية" لحسابات المستثمرين من البر الرئيسي
  • 1. تتبع حتى يناير 2023، استرجاع الحسابات المزورة
  • 2. تنظيف شامل للحسابات ذات الرصيد الصفري والخاملة
  • 3. توقيع بيان مصدر الأموال من الخارج عند فتح حساب جديد
• الحسابات الادخارية العامة و"تداول الثروات" غير متأثرة

من أجل منع تدفقات الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال، أصدرت إدارة النقد في هونغ كونغ (HKMA، المعروفة باسم هيئة النقد) رسميًا قيودًا صارمة على حسابات الاستثمار للمستثمرين من البر الرئيسي في هونغ كونغ.

وفقًا لتقرير "تايلان شي" (Cailian Press)، بشأن الأخبار الأخيرة التي تفيد بأن "بعض البنوك في هونغ كونغ تتطلب توقيع بيانات إضافية عند فتح حساب استثمار"، أكدت إدارة النقد في هونغ كونغ في 27 مايو 2026 أن التعميم الرقابي ذي الصلة قد أُرسل رسميًا إلى جميع المؤسسات المسجلة في هونغ كونغ (البنوك) في 22 مايو. يتماشى هذا الإجراء مع وتيرة هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC)، بهدف رفع معايير فتح الحسابات بشكل شامل ومنع الأنشطة غير القانونية عبر الحدود في الأوراق المالية.

"3 إجراءات إضافية رئيسية" لحسابات المستثمرين من البر الرئيسي

وفقًا لمتطلبات إدارة النقد، يتعين على البنوك عند فتح وإدارة حسابات المستثمرين من البر الرئيسي باستخدام بطاقة الهوية أو جواز السفر الصيني، تنفيذ الإجراءات الثلاثة التالية بدقة:

1. تتبع حتى يناير 2023، استرجاع الحسابات المزورة

يجب على البنوك إجراء مراجعة خاصة، مع التركيز على تحديد الحسابات التي تم فتحها منذ يناير 2023 باستخدام وثائق مشبوهة أو مزورة (مثل إثبات الهوية، إثبات حسابات من بنوك أخرى). بمجرد التحقق، ستقوم البنوك بتعليق المعاملات الجديدة على الحساب، وتطلب إغلاقه خلال 6 أشهر. والأكثر صرامة، أن العملاء المعنيين سيتم حظرهم بشكل دائم من فتح حسابات جديدة في نفس البنك أو المؤسسات المرتبطة به.

2. تنظيف شامل للحسابات ذات الرصيد الصفري والخاملة

بالنسبة للحسابات التي لا تحتوي على أي رصيد حتى 22 مايو 2026، والتي لم تشهد أي معاملات من قبل العملاء خلال الـ 12 شهرًا الماضية، يتعين على البنوك إتمام التدقيق خلال 3 أشهر. يجب على العملاء تحديث معلومات "اعرف عميلك" (KYC)؛ وإذا لم يتم ذلك، سيتم تعليق الحساب وإلغاؤه خلال 6 أشهر.

3. توقيع بيان مصدر الأموال من الخارج عند فتح حساب جديد

يجب على المستثمرين من البر الرئيسي عند فتح حساب استثمار جديد تقديم بيان مكتوب يؤكد أن "جميع الأموال المستخدمة في الأنشطة الاستثمارية والتسوية تأتي من مصادر قانونية خارج البر الرئيسي الصيني". بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يتم الوصول إلى الأموال فقط من خلال حسابات يملكها العميل في بنوك مرخصة في هونغ كونغ. وإذا تم اكتشاف أن الأموال غير قانونية أو تنتهك قيود رأس المال في البر الرئيسي، ستقوم البنوك بإغلاق الحساب على الفور.

الحسابات الادخارية العامة و"تداول الثروات" غير متأثرة

وضحت إدارة النقد بشكل خاص نطاق التأثير في الوثيقة، لتجنب الذعر المفرط في السوق. هذه الإجراءات الرقابية الإضافية "تقتصر فقط على حسابات الاستثمار".

الخدمات المالية اليومية غير الاستثمارية (مثل: الادخار العادي، المدفوعات، القروض، وبطاقات الائتمان) لا تنطبق على هذه الإجراءات. بالإضافة إلى ذلك، فإن هذا التنظيم يقتصر على "العملاء الأفراد"، ولا يؤثر على الشركات أو العملاء المؤسساتيين؛ كما أن الترتيبات التنظيمية مثل "تداول الثروات عبر الحدود (نحو الجنوب)"، التي تدعمها منطقة قوانغدونغ-هونغ كونغ-ماكاو الكبرى، ستستمر وفقًا للقواعد الحالية.

وفقًا للمعلومات، فإن هذه السياسة الصارمة قد أثارت ردود فعل في القطاع المصرفي. حاليًا، بدأت بعض البنوك الصينية (مثل بنك الصين هونغ كونغ) في فرض قيود صارمة أو حتى "نصح" العملاء الذين يحملون بطاقة هوية البر الرئيسي بعدم فتح حسابات استثمارية جديدة، بينما أكدت البنوك الأجنبية أنها ستلتزم بدقة بالإجراءات الجديدة.