مؤخرًا رأيت العديد من حالات الاحتيال التي وقع فيها المبتدئون، وهذا حقًا يوجع القلب. سوق العملات المشفرة مليء بالفرص، لكنه أيضًا مليء بالاحتيالات. لقد جمعت بعض أساليب الاحتيال الشائعة في العملات المشفرة وطرق التعرف عليها، آمل أن تساعد الجميع على تجنب الوقوع في الفخ.

لماذا تنتشر عمليات الاحتيال في العملات المشفرة بهذه الصورة؟ السبب الرئيسي هو أن التنظيم المالي التقليدي أصبح أكثر صرامة، وتحول المحتالون إلى العملة الافتراضية كقناة غير قابلة للتتبع نسبياً. بالإضافة إلى ذلك، فإن الحكومات في جميع الدول تطبع المزيد من النقود مما يؤدي إلى انخفاض القوة الشرائية، وزيادة عدم الثقة في المؤسسات المركزية، مما يستغلّه المحتالون ويصورون العملات المشفرة كأداة للحفاظ على القيمة وزيادتها. هذا هو السبب في أن الكثيرين يتأثرون بأساليب الاحتيال في العملات المشفرة.

تقسم عمليات الاحتيال بشكل تقريبي إلى فئتين: الاحتيال المالي التقليدي وعمليات الاحتيال في بورصات العملات المشفرة.

نبدأ بالاحتيال التقليدي. الاحتيال من نوع بونزي هو الأكثر شيوعًا، حيث يستخدم أموال المستثمرين الجدد لدفع فوائد المستثمرين القدامى، مما يخلق وهم الربح. سمات هذا النوع من الاحتيال هي الوعد بعوائد مرتفعة بشكل مبالغ فيه، مثل "مضاعفة الدخل شهريًا" أو "ضمان 30% عائد سنوي"، وكلها في الغالب مجرد أكاذيب. طريقة الوقاية بسيطة: لا تطمع في أرباح عالية تتجاوز المستويات الطبيعية للصناعة، واحذر من المنصات التي تتطلب منك جذب مستثمرين جدد باستمرار.

الاحتيال عبر الاصطياد الاحتيالي (صيد الاحتيال) أيضًا شائع، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم من جهات حكومية أو بورصات رسمية، ويبعثون رسائل بريد إلكتروني أو يتصلون بك ليقولوا إن حسابك به مشكلة ويحتاج إلى التحقق من خلال تحويل أموال. يستخدم هذا الأسلوب الخوف النفسي للضحايا. للوقاية، لا تضغط على روابط غير معروفة، ولا تدخل مفاتيحك في نوافذ منبثقة، وإذا كان لديك شك، اتصل مباشرة بالجهة الرسمية للتحقق.

البرامج الضارة أيضًا تمثل خطرًا. بعض البرمجيات الخبيثة تقوم بتشفير ملفاتك وابتزازك مقابل فدية، وأخرى تسرق مفاتيحك الخاصة لنقل الأصول. لذلك، لا تحمل ملفات من مصادر غير موثوقة، وقم بتحديث برامج مكافحة الفيروسات بانتظام، والأهم هو عمل نسخ احتياطية للبيانات بشكل دوري.

ننتقل إلى الاحتيال في البورصات. البورصات الوهمية هي الأكثر مباشرة، حيث يقوم المحتالون بنسخ موقع بورصة رسمية، ويقومون بالترويج له عبر وسائل التواصل الاجتماعي. بعد إيداعك للأموال، تذهب الأموال مباشرة إلى حسابات المحتالين، وكل عملياتك على المنصة تكون وهمية. والأكثر خطورة هو أنه عندما تريد سحب أموالك، يلقون عليك أسبابًا مختلفة للتأخير، ويقولون إن الحساب مجمد ويحتاج إلى دفع ضمانات للسحب. من أشهر الحالات كانت بورصة BitKRX المزيفة في 2017، التي استغلت اسم منصة كورية كبيرة للاحتيال.

أيضًا، عمليات الاحتيال على شكل عروض العملات الأولية (ICO) منتشرة جدًا. بما أن أي شخص يمكنه إصدار عملة مشفرة، يستغل المحتالون رغبة الناس في العثور على "البيتكوين التالي"، ويستخدمون أوراق بيضاء مزخرفة ومصطلحات تقنية لتغليف عملاتهم الجديدة، وهي في الواقع مجرد بونزي بغطاء جديد. نصيحتي هي أن تتجنب شراء العملات في مرحلة ICO، وانتظر حتى يكتمل المشروع ويصبح ناضجًا، فهذا أفضل.

هناك نوع آخر يُعرف بـ"رفع السعر وبيع الأصول". المستثمرون الأوائل يجمعون كميات كبيرة من العملات بأسعار منخفضة، ثم يروجون لها بشكل كاذب لجذب المستثمرين الأفراد، وعندما يملؤون السوق، يبيعون ويحققون أرباحًا. للوقاية من هذا النوع من الاحتيال، تجنب العملات ذات حجم التداول المنخفض، ولا تتبع الأخبار المضللة على وسائل التواصل الاجتماعي.

إذا تعرضت للاحتيال، فالأول هو أن تظل هادئًا، ولا ترسل أموالًا إضافية للمحتالين. اجمع كل الأدلة، بما في ذلك سجلات الدردشة، وإيصالات التحويل، ولقطات الشاشة للصفقات، ثم قم بالإبلاغ إلى الشرطة. على الرغم من أن الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة تجعل استرداد الأموال صعبًا، إلا أن تسجيل البلاغ مهم جدًا لحقوقك لاحقًا.

للتداول بشكل آمن نسبيًا، اختر منصات طويلة الأمد ومرخصة وتتمتع بحجم تداول كبير. على الرغم من أن البورصات المركزية الكبيرة تحمل مخاطر، إلا أنها تخضع للرقابة وسمعة جيدة. أما البورصات اللامركزية فهي من الناحية النظرية أكثر أمانًا، لكنها معقدة وتتطلب تعلمًا.

وفي النهاية، كل عمليات الاحتيال تستغل طمع وخوف الناس. طالما لديك فهم كافٍ للسوق، ستتمكن من التعرف على أساليب المحتالين. قبل الاستثمار في العملات المشفرة، تأكد من البحث جيدًا، ولا تنخدع بوعد عوائد مرتفعة بشكل مفرط.