مؤخرًا كنت أرتب أفكار استثمار العملات الرقمية لعام 2026، واكتشفت أن الكثير من المبتدئين عالقون في مسألة "اختيار العملة". بدلاً من اتباع الاتجاهات بشكل أعمى، من الأفضل أن تفهم أولاً هل تريد الاحتفاظ على المدى الطويل أم التداول على المدى القصير.

لنبدأ بالنتيجة: العملات الرئيسية دائمًا هي الخيار الأول، خاصة بيتكوين وإيثريوم. وفقًا لأحدث البيانات، تبلغ قيمة بيتكوين السوقية 1.55 تريليون دولار، وحصة السوق 57.32%، ولا تزال هي الملك المطلق في سوق التشفير. تليها إيثريوم بقيمة سوقية 257.35 مليار دولار، بنسبة 9.50%. هاتان العملتان مرتا بعدة دورات صعود وهبوط، والبقاء حتى الآن يوضح كل شيء.

عند الحديث عن اختيار العملة، هناك منطق متكرر وهو: في سوق الصعود، اشترِ العملات الصغيرة، وفي سوق الهبوط، اشترِ العملات الرئيسية. المبدأ بسيط جدًا — العملات الصغيرة تتقلب بشكل كبير، ويمكن أن ترتفع بسرعة، لكن المخاطر كبيرة أيضًا؛ أما العملات الرئيسية فهي أكثر مقاومة للخسارة، واحتمال أن تصل إلى الصفر أقل. السؤال الأول الذي يجب أن تطرحه هو: في أي مرحلة نحن الآن؟ هذا هو السؤال الأول الذي يجب أن تحكم عليه. بعد ذلك، عليك النظر في شهرة العملة، حجم التداول، السيولة، وسيناريوهات الاستخدام.

نظرت إلى تصنيف القيمة السوقية الحالي، ولم تتغير قائمة العشرة الأوائل من العملات الرقمية تقريبًا: بيتكوين، إيثريوم، تيثر، ريبل، بينانس كوين، سولانا، USDC، دوجكوين، كاردانو، ترون. من بينها، تيثر وUSDC هما عملتان مستقرتان، تُستخدم بشكل رئيسي للاحتفاظ بالقيمة، وليستا مناسبة للاستثمار في النمو. أما العملات غير المستقرة فهي التي تستحق الاهتمام الحقيقي.

لا حاجة للحديث كثيرًا عن بيتكوين، فهي تتميز بندرتها وخصائص مقاومة التضخم، وهي خيار لا غنى عنه لكل المستثمرين المحافظين. أما إيثريوم، فبفضل نظام العقود الذكية، وإجمالي القيمة المقفلة (TVL) الذي يصل إلى 52 مليار دولار، فهي الأكثر تنوعًا في الاستخدام. بينانس كوين، كعملة منصة لمبادرة كبيرة، نظرًا لحجم المنصة، أداؤها دائمًا أفضل من غيرها من العملات المنصة. سولانا، في العامين الأخيرين، كانت مشهورة جدًا، لأنها تستطيع معالجة 65,000 معاملة في الثانية، متفوقة على TPS الخاص بـإيثريوم (15-30 TPS)، وتكاليف المعاملات منخفضة، وطفرة عملات MEME جعلت بيئة سولانا نشطة جدًا.

إذا كان هناك عملة صغيرة مثالية تستحق الاهتمام، فهي تعتمد على اتجاهات السوق الحالية. ريبل وكاردانو، التي تركز على الدفع والتقاطع بين الشبكات، رغم أن بيئتها أقل تنوعًا، إلا أن انخفاض رسوم المعاملات وسرعة الوصول جعلتها مفضلة في تطبيقات المؤسسات. دوجكوين، بسبب وجود شخصية معروفة تدعمه، تتقلب أسعارها غالبًا مع موجة الحماس.

تجربتي في الاستثمار هي كالتالي: المبتدئ يجب أن يبدأ من المدى الطويل، لأن التداول القصير يتطلب استراتيجيات منظمة، وإدارة رأس المال، وقوة نفسية، وهذه كلها لا تتعلم بين عشية وضحاها. الاستثمار على المدى الطويل أقل متطلبات، فقط تحتاج إلى فهم العمليات الأساسية وقيمة السوق للعملة.

في عام 2018، اشتريت 3 عملات بيتكوين عندما كانت حوالي 5000 دولار، وبعت عندما وصلت إلى 7000 دولار، ثم استمر السعر في الارتفاع إلى 12000 دولار، وندمت على ذلك بشدة. لكن حادثة 312 أعطتني فرصة ثانية للدخول. الدرس هو أن الاحتفاظ على المدى الطويل هو الطريقة الأسهل لتحقيق أرباح عالية، لأنك لن تفوت الاتجاه، ولن تشتري مرتفعًا وتبيع منخفضًا.

أما عن كيفية الشراء، فيمكنك شراء العملات المستقرة أولاً من خلال منصة تداول العملات الرسمية، ثم تحويلها إلى العملة المستهدفة في سوق العملات. بيتكوين وإيثريوم، بشكل خاص، بعض المنصات تدعم الشراء المباشر بالعملات الرسمية.

أصعب شيء بعد شراء العملة هو الالتزام بالاحتفاظ بها. لأن الارتفاع يدفعك إلى جني الأرباح وبيع، والانخفاض يدفعك إلى البيع بخسارة. نصيحتي هي استخدام استراتيجيتين، طويلة وقصيرة المدى، مع توزيع الأموال على حسابات مختلفة، وحتى يمكن نقل الأصول طويلة المدى إلى محفظة باردة، وفصلها فعليًا، وذلك للتحكم بشكل فعال في الرغبة في البيع عند التوتر.

وأخيرًا، نصيحة مهمة: لا تنخدع بالعملات ذات الأسعار المنخفضة. تلك العملات الصغيرة التي سعرها بضع مليمات أو بعض العُمُرات، تبدو وكأنها فرصة للثراء السريع بمجرد ارتفاعها قليلاً، لكن الواقع أن معظمها يعود إلى الصفر أو على طريق العودة إليه. استبدال العملات الرئيسية بعملات خردة، غالبًا ما ينتهي بخسارة في الطرفين.

بشكل عام، إذا كنت مستثمرًا محافظًا، ركز على بيتكوين وإيثريوم. وإذا كانت لديك خبرة في التداول، يمكنك تخصيص جزء من محفظتك لعملات مثل سولانا، دوجكوين، وكاردانو. أما العملات الصغيرة ذات التقلبات العالية وMEME، فهي عالية المخاطر وتتطلب مراقبة مستمرة، وليست مناسبة لمعظم الناس. المهم هو تحديد هدفك الاستثماري، ووضع استراتيجية مناسبة، ثم الالتزام بتنفيذها، وتجنب التغييرات المتكررة.