مؤخرًا أتابع بيانات سوق العملات الرقمية، ووجدت بعض التغيرات المثيرة للاهتمام. بالفعل كما يقول الكثيرون، في هذا الاتجاه السوقي، أصبحت العملات الرقمية جزءًا لا يتجزأ من تخصيص الأصول، خاصة مع مزايا السيولة والخصوصية التي تقدمها. ومع ذلك، لاختيار العملات الرقمية التي تستحق الاستثمار من بين الآلاف، يحتاج الأمر إلى بعض الاستراتيجية.

سأبدأ بالحديث عن تلك التي تحتل مراكز متقدمة من حيث القيمة السوقية. وفقًا لأحدث البيانات، لا يزال البيتكوين هو الأكبر، بقيمة سوقية متداولة تبلغ 1.538 تريليون دولار، وحصة سوقية 43.43%. وُجدت في عام 2008، والكمية الإجمالية ثابتة عند 21 مليون وحدة، وتنقص نصف كل أربع سنوات، وهذا التصميم النادر يحدد خصائص مقاومته للتضخم. تأتي الإيثيريوم في المركز الثاني، بقيمة سوقية 255.30 مليار دولار، وحصة سوقية 7.21%. تتيح العقود الذكية لها جذب عدد كبير من المطورين، وتطبيقاتها البيئية غنية، وTVL في جميع الشبكات العامة يتصدر.

أما العملات الرقمية الأخرى ذات المراتب المتقدمة فهي XRP وUSDT وBNB وSOL وUSDC وTRX، ولكل منها قصتها الخاصة. تدعم XRP شركة Ripple، وتحظى بقبول كبير بين المؤسسات؛ وSOL يُعرف بسرعته العالية وتكاليفه المنخفضة، ويُطلق عليه "قاتل الإيثيريوم"؛ أما USDT وUSDC، وهما عملتان مستقرتان، فتستخدم بشكل رئيسي لتخزين القيمة، وتقلباتهما لا تتجاوز عادة 1%، مما يصعب تحقيق أرباح كبيرة منهما.

بالنسبة لاستراتيجيات الاستثمار، هناك قول منتشر في عالم العملات الرقمية: "في سوق الثور، اشترِ العملات الصغيرة، وفي سوق الدب، اشترِ العملات الرئيسية". المنطق بسيط، ففي سوق الثور، ترتفع العملات الصغيرة بسرعة وتحقق أرباحًا عالية، وفي سوق الدب، تكون العملات الرئيسية أقل عرضة للخسائر. لكن هذا يتطلب منك أن تقدر الاتجاه العام للسوق، وهو الأمر الأهم. ثم يأتي بعد ذلك النظر في شهرة العملة، حجم التداول، السيولة، التقلبات، وسيناريوهات الاستخدام.

أنا شخصيًا أؤمن بقوة بالعملات الرقمية التالية: البيتكوين، الإيثيريوم، TAO، XRP، SOL وDOGE. البيتكوين كملك للعملات المشفرة، نادر جدًا؛ والإيثيريوم غني بتطبيقاته؛ وTAO استغل موجة تطور الذكاء الاصطناعي، حيث يسعى شبكة Bittensor لبناء سوق خدمات تعلم الآلة من نقطة إلى نقطة؛ وSOL بسرعة معالجة معاملات تصل إلى 3000 إلى 4000 TPS، متفوقًا بكثير على 15-30 TPS الخاصة بالإيثيريوم، وتكاليف المعاملات حوالي 0.00025 دولار لكل عملية؛ وDOGE بدعم من ماسك، وكل تغريدة له تؤدي إلى تقلبات سعرية. كما أن Chainlink تستحق الاهتمام، لأنها تربط بين البلوكشين وبيانات العالم الحقيقي، وتتمتع بخصائص بنية تحتية مهمة.

أكثر الطرق شيوعًا لشراء وبيع العملات الرقمية هي التسجيل في منصة تداول كبيرة، والتحقق من الهوية، وربط طرق الدفع. عادةً، تبدأ بشراء العملات المستقرة عبر تداول العملات الورقية من خلال C2C، ثم تشتري العملات الرئيسية عبر تداول العملات. البيتكوين والإيثيريوم يمكن شراؤهما مباشرة عبر C2C. وإذا كانت العمليات معقدة، يمكنك أيضًا التداول خارج البورصة، لكن من الأفضل أن تبحث عن طرف موثوق، ويفضل أن يكون وجهًا لوجه.

بالنسبة لاستراتيجيات الاستثمار، أجد أن الاستثمار طويل الأمد أكثر ملاءمة للمبتدئين، لأنه يتطلب مجهودًا أقل، فقط تحتاج إلى فهم أساسيات عمليات الشراء والبيع، وقيمة السوق للعملات الرقمية. أما التداول القصير، خاصة التداول اليومي، فيتطلب استراتيجيات تداول منهجية، وإدارة مركز، ومرونة نفسية جيدة، وهو غير مناسب للمبتدئين على الإطلاق. من ناحية العائد، على الورق، قد يحقق التداول القصير أرباحًا أعلى، لكن من الصعب التنبؤ بالسوق بدقة 100% في الواقع. الاستثمار طويل الأمد يركز على الاحتفاظ على المدى الطويل، ويستطيع أن يضمن بشكل فعال أرباح الاتجاه الصاعد.

أتذكر أنني في 2018، اشتريت 3 بيتكوين عندما كانت حول 5000 دولار، وبعت عندما وصلت إلى 7000 دولار، ثم ارتفعت لاحقًا إلى 12000 دولار، وندمت جدًا على ذلك. لكن حدثت فرصة ثانية مع حدث 312 للدخول مرة أخرى. هذا هو خطر التداول القصير.

ويجب أن أؤكد أن سوق العملات الرقمية يتغير بسرعة، وترتيباته تتغير أيضًا، لذلك نحتاج إلى اختيار العملات الرقمية المناسبة وفقًا لأهداف التداول الخاصة بنا. إذا كنت مستثمرًا محافظًا، فكر في البيتكوين والإيثيريوم فقط، وهما الأكثر شهرة. وإذا كنت مستثمرًا ينمو ويجيد التداول، فبالإضافة إلى البيتكوين والإيثيريوم، يمكنك النظر في DOGE وADA وSOL وغيرها من العملات الرئيسية. أما العملات الصغيرة ذات التقلبات العالية والمخاطر الكبيرة، فهي تتطلب مراقبة مستمرة للسوق، لذلك لا أنصح بها.

وأخيرًا، تذكير مهم: حماية أصولك أمر حاسم. إذا كنت تستخدم حساب منصة تداول، فاحرص على حماية كلمة المرور. وإذا خزنت أصولك في محفظة، فاحرص على حماية المفتاح الخاص أو عبارة الاسترداد. وأيضًا، انتبه لخطأ شائع بين المبتدئين، وهو الانخداع بالعملات الرقمية ذات الأسعار المنخفضة، معتقدًا أن ارتفاعها بقيمة صغيرة يمكن أن يحقق ثروة. الواقع قاسٍ، فهذه العملات الصغيرة إما تذهب إلى الصفر، أو في طريقها إلى ذلك. بغض النظر عن العملات التي تختارها للاستثمار، تجنب عدم تحديد هدف واضح، وعدم فهم وقف الخسارة، والاحتفاظ المستمر بالعملات الصغيرة، وإلا ستخسر باستمرار وتدفع ثمن دروسك.