لقد لاحظت أنه في الآونة الأخيرة هناك المزيد من الفضول حول البورصات بدون عملية التحقق من هوية العميل، خاصة بين من يرغبون في الحفاظ على درجة معينة من الخصوصية في تحركاتهم. لنرى معًا ما هي حقًا ولماذا يستخدمها الكثيرون على الرغم من المخاطر الكبيرة.

أولاً، البورصات بدون عملية التحقق من هوية العميل هي منصات يمكنك من خلالها تداول العملات المشفرة بدون المرور بإجراءات معرفة عميلك - لا مستندات هوية، لا إثبات عنوان، لا تحقق. يونيسواب و بانكي سواب هما الأمثلة الرئيسية: كان لدى يونيسواب حوالي 12 مليون مستخدم نشط شهريًا في 2024 بحصة سوقية مهيمنة، بينما كان لدى بانكي سواب حوالي 1.9 مليون مستخدم فريد في نفس الفترة.

لماذا يختار الناس هذه البورصات؟ الأسباب متنوعة. هناك من يفضل الخصوصية وإمكانية التداول دون ترك أثر شخصي في قواعد البيانات المركزية. في عصر تتكرر فيه خروقات البيانات، فكرة التحرك بشكل مجهول تجذب الكثيرين. ثم هناك مسألة الوصول الفوري - لا طوابير موافقة، لا انتظار. بالنسبة لمن يعيشون في دول حيث التداول بالعملات الرقمية محدود أو لمن لا يمتلكون وصولًا للنظام المالي التقليدي، تعتبر هذه البورصات مدخلًا مباشرًا. السرعة عامل آخر: تفتح حسابًا وتبدأ التداول خلال دقائق. وأخيرًا، هناك من يستخدمها فقط لتجاوز القيود التنظيمية، وهو ما ينطوي على مخاطر قانونية خطيرة إذا تم اكتشافه.

لكن الأمر ليس ورديًا بالكامل. البورصة بدون عملية التحقق من الهوية هي أيضًا جنة للمحتالين. إذا حدث خطأ - خلل في الكود، احتيال، اختراق - الدعم الفني يكاد يكون غير موجود. لا توجد سلطة مركزية يمكن اللجوء إليها. على عكس البنوك التقليدية التي توفر حماية تأمينية (مثل FSCS في المملكة المتحدة التي تغطي حتى 85,000 جنيه إسترليني، و FDIC في الولايات المتحدة التي تغطي حتى 250,000 دولار)، فإن البورصات اللامركزية لا تقدم حماية مماثلة. بعض منها لديه سياسات محدودة، لكنها تغطي جزءًا صغيرًا جدًا من أموالك.

ثم هناك الجانب الأكثر ظلامًا من العملة. أصبحت البورصات بدون عملية التحقق من الهوية الأداة المفضلة لغسل الأموال. خذ حالة Hydra، سوق الدارك نت الروسي الذي غسل لسنوات ملايين الدولارات باستخدام DEX غير-KYC وخلط البيتكوين. أو حالة Tornado Cash، حيث قام مجموعة القراصنة الكورية الشمالية Lazarus بتمرير أكثر من 600 مليون دولار مسروقة من اختراق Axie Infinity. هذه الأنظمة اللامركزية جعلت من الصعب جدًا على السلطات تتبع تدفق الأموال.

سجل مكتب التحقيقات الفيدرالي FBI ارتفاعًا في عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات الرقمية في 2023 - أكثر من 60,000 بلاغ مع خسائر تقدر بأكثر من 5.6 مليار دولار. تشتد قبضة الحكومات حول العالم على البورصات بدون عملية التحقق، ومن المتوقع أن تصبح غير قانونية في العديد من الولايات القضائية قريبًا.

إذا قررت استخدام بورصة بدون عملية التحقق، فاحمِ نفسك على الأقل. استخدم كلمات مرور قوية ومعقدة، فعّل المصادقة الثنائية، فكر في استخدام VPN لخصوصية أكبر. عند استخدام DEX، يجب أن تكون أموالك في محفظة غير وصائية، ولكن كإجراء أمان إضافي، حول الأموال الزائدة إلى محفظة أجهزة. وكن حذرًا من التصيد الاحتيالي - تحقق من عناوين URL، راقب عناوين العقود الذكية، لا تثق بروابط عشوائية.

باختصار، توفر البورصات بدون عملية التحقق حرية وخصوصية، ولكن بثمن. إنها أدوات قوية يمكن استخدامها لأغراض شرعية أو غير شرعية. المفتاح هو فهم المخاطر والتحرك بوعي.