مؤخراً، الفوضى تزداد في الدائرة، وبدأت العديد من مخططات التمويل الهرمي ومنظمات الاحتيال تنشط من جديد. كوني شخصًا خاض التجربة في هذا السوق لعدة سنوات، قررت أن أفضح هذه الأساليب، على أمل أن أساعد الجميع على تجنب الوقوع في الفخاخ.

بصراحة، هذه الاحتيالات تبدو متنوعة ومتعددة الأشكال، لكنها في جوهرها تتبع نفس المنطق: استخدام أموال اللاحقين لملء ثغرات السابقين. مخططات التمويل الهرمي، العملات التسويقية، العملات المجتمعية، الاحتيال على نمط بونزي، تختلف أسماؤها، لكن طرق اللعب متشابهة جدًا.

لنبدأ بأكثرها انتشارًا، وهو مخطط التمويل الهرمي. هذا النوع من المخططات هو لعبة "من يركض بسرعة". يديرون اللعبة أولاً ليجعلك تدخل فترة مراقبة، ويعرضون عليك يوميًا لقطات شاشة لنجاح عمليات السحب (وفي الحقيقة كلها أرقام مزيفة من الخلفية)، ثم يخدعونك بمفهوم "التقسيم"، حيث يقولون إن عملة واحدة تُقسم إلى اثنين، والسعر ينخفض إلى النصف لكن الأصول تتضاعف، مما يجعلك تشعر أن أموالك تتزايد. في الواقع، عندما لا تكفي الأموال الجديدة لدفع الفوائد والسحب، يختفي القائمون على المخطط مباشرة. جوهر مخطط التمويل الهرمي بسيط جدًا وواضح.

أما العملات التسويقية فهي نوع من التسويق التقليدي المرتدي عباءة البلوكشين. عليك أن تحمل تطبيقهم الخاص، وتملأ رمز التوصية للتسجيل، ثم يخدعونك بشراء "آلة تعدين افتراضية" تنتج عملات يوميًا. كما يضعون أنظمة تصنيف مثل V1، V2، الشركاء، والنقاط الفائقة، حيث يحدد مستواك مقدار ما يمكن أن تسحب من العملاء تحتك. والأكثر قسوة، أن هذه العملات لا تُدرج في البورصات الرئيسية، وسعرها يُحدد بالكامل من قبل خلفية النظام، تراقب أصولك وهي ترتفع يوميًا، لكن لا يمكنك سحبها. الآن، بدأت هذه العملات التسويقية تنتشر مجددًا، خاصة تلك التي تحمل أسماء meme، وقد رأيت الكثير منها في بعض البورصات الكبرى.

أما العملات المجتمعية و meme فهي من النظرة الأولى لا تبدو مشكلة، لكنها غالبًا تتحول إلى "مخطط عملة أرضية". هذه العملات تعتمد على الإجماع والعاطفة، ولا يوجد دعم حقيقي للمنتج. يقوم المحتالون بإضافة السيولة إلى منصات التداول اللامركزية، ويغرونك باستخدام ETH أو USDT لتحويلها إلى عملاتهم الوهمية. وعندما تتراكم كمية كافية من الأموال الحقيقية في البركة، يختفون مباشرة، وتصبح عملاتك بلا قيمة، ولا يمكنك بيعها. بعض العملات حتى تُكتب في العقود بشكل ثابت، ولا يملك المستخدمون العاديون حق البيع. الآن، على الرغم من أن بعض المنصات لا تسمح بسحب السيولة مباشرة عند إصدار العملات المجتمعية، إلا أنها لا تزال يمكن أن تتعرض للانهيار إلى الصفر، وهو نفس الشيء في الجوهر.

أما الاحتيال على نمط بونزي، فهو غالبًا يُغلف في شكل "روبوتات التحكيم"، "التداول الكمي"، أو "التعدين العميق". في البداية، يرسلون لك الأرباح بانتظام، ويشجعونك على السحب في أي وقت، بهدف كسب ثقتك. وعندما تستثمر مبالغ كبيرة، يختفون مباشرة بعد عطلة أو بعد إيداع كبير.

كيف تتجنب الوقوع في الفخ؟ إليك بعض الطرق للفحص الذاتي. أولاً، اسأل نفسك ثلاثة أسئلة مهمة: من أين تأتي الأموال؟ إذا لم تكن من منتجات وخدمات، وإنما من رأس مال اللاحقين، فهذه مخططات التمويل الهرمي. لماذا يختارونني؟ إذا كان بإمكانهم كسب 1% يوميًا بدون عناء، لماذا لا يذهبون للبنك ويقترضون، ويقسمون الأرباح عليك؟ هل هناك حد للخروج؟ إذا كانت هناك قيود على السحب، أو يتطلب الأمر مراجعة، أو يستلزم جذب أعضاء جدد، فاعلم أنه عليك أن تهرب فورًا.

أما من الناحية التقنية، فافحص صلاحيات العقود. على BscScan أو Etherscan، إذا كانت مالكة العقد يمكنها إصدار عملات إضافية في أي وقت أو تعديل منطق التحويل، فهذه علامة خطرة جدًا. أيضًا، راقب توزيع الحيازات، إذا كانت العشرة الأوائل من عناوين الحيازة تسيطر على أكثر من 90% من المعروض، فهذه عملة ذات تحكم مركزي عالي. وأخيرًا، تحقق من قفل السيولة، فالمشاريع الجيدة عادةً تُقفل السيولة على منصات مثل PinkSale أو Uncx، وتعلن عن مدة القفل. وإذا لم يتم قفلها، فالمحتالون يمكنهم سحب السيولة في أي وقت والهرب.

تذكر أن هذه العبارات يمكن أن تساعدك على تجنب 99% من الاحتيالات: كل شيء يتطلب جذب أشخاص آخرين للحفاظ على العائد هو احتيال. كل شيء يعدك بعوائد عالية بدون مخاطر هو احتيال. لا تثق أبدًا بأي شخص غريب يعدك بالثراء، حتى لو كان ودودًا جدًا. كل شيء يرسم لك وعودًا بشراء العملات هو احتيال.

أما العملات المجتمعية الحقيقية، فهي لا توجد فقط لسرقة الناس. عليك أن تنظر إلى فريق القيادة، وتعرف كم من الخبراء في المجال يشاركون، فهذا هو المفتاح لتقييم جودة المجتمع. بالمقارنة مع مخططات التمويل الهرمي، والعملات التسويقية، ونمط بونزي، فإن المجتمعات الحقيقية والعملات المجتمعية ذات طبيعة مختلفة تمامًا. أتمنى أن يعيش الجميع في هذا السوق لفترة أطول.