مؤخراً لاحظت أن دائرة البورصات الكورية قد شهدت اضطرابات جديدة. اتحاد بورصات الأصول الرقمية في كوريا يمثل 27 منصة، وقدم اعتراضاً رسمياً إلى الجهات التنظيمية المالية، والمشكلة الأساسية تتعلق بمسودة تعديل قانون تنفيذ جديد.

باختصار، تريد الجهات التنظيمية أن تطلب من البورصات تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة عندما تصل عملية تحويل عبر الحدود إلى 10 ملايين وون كوري في عملية واحدة. يبدو الأمر غير مبرر، لكن سبب معارضة DAXA منطقي جداً — فهذه القواعد تتجاهل تماماً المبادئ التي وضعتها وحدة المعلومات المالية، التي تقول بوضوح "السماح بالمعاملات منخفضة المخاطر، وتقييد المعاملات عالية المخاطر"، لكن المسودة المقترحة تصنف جميع التحويلات عبر الحدود بشكل روتيني على أنها مشبوهة.

الأمر الأكثر إحباطاً هو مقارنة البيانات. تقارير المعاملات المشبوهة التي أبلغت عنها أكبر خمس منصات في كوريا العام الماضي كانت حوالي 63,000 حالة، وبموجب هذه القواعد الجديدة، ستقفز إلى 5.4 مليون حالة. فكروا في الأمر، ماذا يعني ذلك؟ زيادة مئات الأضعاف فجأة، مما سيغمر فرق الامتثال في التقارير، وبدلاً من ذلك، ستتشتت إشارات المعاملات ذات المخاطر الحقيقية.

كما أن DAXA أعربت عن رأيها بشأن اقتراح آخر — يتطلب من البورصات التحقق من دقة معلومات العملاء. ويعتقدون أن هذا لا يوجد له أساس قانوني واضح، ويعد تجاوزاً على صلاحيات الجهات التنظيمية.

هذه القضية تعكس بشكل جيد الصراع الحالي بين التنظيم والصناعة. من ناحية، هناك حاجة حقيقية لمكافحة غسيل الأموال والامتثال، ومن ناحية أخرى، تصميم القواعد غير منطقي، مما قد يؤدي إلى فشل النظام بأكمله. حد الـ 10 ملايين وون، والزيادة المذهلة في التقارير، هذه الأرقام تعبر عن نداء الصناعة: لا تستخدم أسلوب الفيضان في التنظيم، بل يجب أن يكون أكثر دقة وفعالية.