هل قمت باستثمار من قبل وتساءلت إذا كنت حقًا حققت أرباحًا منه؟ نعم، هنا يأتي فهم صيغة العائد على الاستثمار. أرى الكثير من الناس يشترون الأسهم أو العملات الرقمية دون تتبع ما إذا كانوا يربحون أم يخسرون، ومن المدهش كم عدد الذين لا يعرفون عوائدهم الفعلية.

إذن، إليك الأمر: لمعرفة ما إذا كان الاستثمار ناجحًا، تحتاج إلى حساب العائد على الاستثمار، أو ROI. الأمر في غاية البساطة حقًا. تأخذ أرباحك، وتقسمها على ما أنفقته في الأصل، ثم تضرب الناتج في 100 للحصول على نسبة مئوية. هذه هي صيغة العائد على الاستثمار باختصار: الربح مقسومًا على التكلفة، مضروبًا في 100.

دعني أشرح سيناريو حقيقي. لنفترض أنك اشتريت 100 سهم من شركة معينة بسعر 100 دولار للسهم في عام 2020. هذا استثمار بقيمة 10,000 دولار. ثم في منتصف 2022، بعت تلك الأسهم بسعر 125 دولارًا لكل منها، محققًا 12,500 دولار. ربحك هو 2,500 دولار. قسم ذلك على استثمارك البالغ 10,000 دولار، واضرب في 100، لتحصل على ROI بنسبة 25%. هذا جيد خلال بضع سنوات.

لكن هنا ما يثير الاهتمام: ليس كل استثمار يرتفع. شخص آخر ربما اشترى 100 سهم بسعر 100 دولار للسهم، نفس استثمار 10,000 دولار، لكن السهم انخفض إلى 60 دولارًا. باعها بمجموع 6,000 دولار، متكبدًا خسارة قدرها 4,000 دولار. عائد استثماره؟ سالب 40%. هذه هي حقيقة الاستثمار.

الآن، شيء يفتقده الناس هو التوقيت. إذا نظرت فقط إلى أرقام ROI الخام، قد تظن أن الاحتفاظ بشيء لمدة 10 سنوات مع عائد 10% أفضل من الاحتفاظ بشيء لمدة سنتين مع عائد 8%. لكن هذا غير صحيح. تحقيق 8% في عامين يتفوق على 10% على مدى عقد كامل. لتصحيح ذلك، يمكنك حساب العائد السنوي على الاستثمار بقسمة إجمالي العائد على عدد السنوات التي احتفظت بها به. ذلك العائد بنسبة 25% خلال 2.5 سنة؟ هو في الواقع 10% سنويًا، وهو معدل معقول جدًا.

شيء آخر: لا تنسَ التكاليف المخفية. إذا كنت تشتري الأسهم من خلال وسيط، هناك عمولة. إذا كنت تستثمر في شيء مادي مثل سيارة قديمة، فكر في الإصلاحات، والتخزين، والتأمين — كل ذلك. لنفترض أنك اشتريت تلك السيارة مقابل 10,000 دولار، وأنفقت 7,500 دولار على الإصلاحات، و2,500 دولار على التخزين. تكلفتك الحقيقية للاستثمار هي 20,000 دولار. إذا بعتها لاحقًا مقابل 50,000 دولار، يرتفع ROI إلى 150%. لكن كان عليك أن تأخذ كل شيء في الاعتبار للحصول على الرقم الحقيقي.

عندما تقارن بين فرص استثمار مختلفة، تساعدك صيغة العائد على الاستثمار في تحديد أيها قد يكون أكثر جدوى من حيث المال. قد تنظر إلى سهم شركة مستقرة تتوقع أن ينمو بنسبة 50% خلال خمس سنوات مقابل شركة ناشئة قد تصل إلى 400% خلال عشر سنوات. الشركة الناشئة تبدو أفضل على الورق، لكن الشركات الناشئة أكثر خطورة وليس لديها سجل حافل. أحيانًا يكون الاستثمار الأبطأ والأكثر استقرارًا هو الفائز.

القوة الحقيقية في تتبع ROI هي معرفة ما يجب الاحتفاظ به وما يجب بيعه. إذا كان الاستثمار يحقق عوائد سنوية ثابتة، فاحتفظ به. إذا كان أداؤه ضعيفًا أو يخسر المال، فهذه إشارة على الأرجح للانتقال إلى شيء أفضل. فقط تذكر أن ROI لا يخبرك بكل شيء — عليك أيضًا أن تأخذ في الاعتبار المخاطر، وأفق الزمن، وأهدافك العامة.