مقارنة شاملة لمنصات تداول الأسهم الأمريكية في عام 2025! تقييم منصات شراء الأسهم الأمريكية في تايوان وتوصيات للتوكيل بالنيابة.

في السنوات الأخيرة، شاهدت المزيد والمزيد من المستثمرين التايوانيين يحولون أنظارهم إلى الأسواق الخارجية، وخاصة السوق الأمريكية. ولكن مثلما يتعين على المستثمرين التايوانيين البحث عن وسطاء تايوانيين عند شراء الأسهم التايوانية، يجب عليهم أيضًا اختيار منصة وساطة مناسبة لدخول سوق الأسهم الأمريكية. هنا سأشارك كيفية اختيار وسيط ومنصة تداول مناسبة لسوق الأسهم الأمريكية، بالإضافة إلى الخيارات المتاحة للمستثمرين التايوانيين.

كيفية اختيار وسطاء الأسهم الأمريكية ومنصات التداول

يوجد العديد من منصات وسطاء الأسهم الأمريكية في السوق، ولكن قبل الاختيار، اسأل نفسك: هل أنا مبتدئ؟ كم هو رأسمالي؟ هل أحتاج إلى سهولة التشغيل عبر الهاتف المحمول؟ بعد تحديد أهدافك واستراتيجيتك الاستثمارية، يمكنك الرجوع إلى هذه المعايير:

1.أمان وسطاء الأسهم الأمريكية

يجب أن تأخذ في الاعتبار أمان الأموال عند الاستثمار في الخارج. تحقق مما إذا كانت شركات الوساطة تخضع لرقابة هيئات تنظيمية رسمية مثل ASIC الأسترالية، وFINRA وSIPC في الولايات المتحدة. شركات الوساطة التي تخضع لرقابة هذه الهيئات، حتى في حالة الإفلاس، ستظل أصول المستثمرين محمية إلى حد ما.

2.أصناف التداول

تختلف أنواع التداول التي تقدمها الوسطاء، حيث أن بعضها يحدد مجموعات الخيارات، والبعض الآخر يمنع البيع على المكشوف. قد لا يكون ذلك مرنًا بما يكفي للمستثمرين الذين يرغبون في التحوط من المخاطر أو للمستثمرين ذوي الخبرة.

3. رسوم الوسيط والعروض الترويجية

تتقاضى معظم شركات الوساطة رسومًا على أساس كل صفقة لتداول الأسهم الأمريكية، وهناك أيضًا رسوم تعتمد على عدد الأسهم المتداولة. بالإضافة إلى الرسوم الأساسية، يجب النظر في ما إذا كانت هناك رسوم إضافية أخرى، وما إذا كانت هناك عروض ترويجية يمكن أن تساعد في تقليل التكاليف.

4.هل تدعم الخدمة باللغة الصينية

اللغة عادة لا تسبب مشاكل غير ضرورية. الآن، تقدم العديد من وسطاء الأسهم الأمريكية خدمة كاملة باللغة الصينية، وهذا ودود جداً للمستثمرين في تايوان.

5.سرعة استلام الأموال

كفاءة دوران رأس المال مهمة للتداول، فسرعة الإيداع والسحب والتحويلات تؤثر مباشرة على تجربتنا في التداول.

مقارنة شاملة لفهم منصات تداول وسطاء الأسهم الأمريكية

لقد قمت باختيار 5 منصات وساطة أمريكية كبيرة ومعروفة، وقمت بمقارنة الرسوم التجارية، ورسوم السحب، والأمان، وأنواع التداول:

توصيات منصات تداول وسطاء الأسهم الأمريكية لعام 2025

1. InteractiveBrokers

هل هناك خدمة بالصينية: نعم، لكن لا يوجد فروع محلية في تايوان.

تكاليف التداول： ◾ ثابتة 0.005 دولار لكل سهم ◾ تصاعدي كل سهم 0.0005-0.0035 دولار

المزايا: ◾ المنصة功能强大，適合交易老手 ◾ تداول الأموال الكبيرة أكثر جدوى ◾ فئات الاستثمار متنوعة، مناسبة للمتداولين المتنوعين

العيوب: ◾ المنصة操作複雜，新人難上手 ◾ تكاليف رسوم التداول لرأس المال الصغير مرتفعة نسبياً

تأسست إنغ توب في عام 1977، وحد أدنى للإيداع هو 0 دولار. أعتقد أنها الأنسب للمتداولين ذوي الأموال الكبيرة، لأن كلما زادت حجم التداول، كانت تكلفة السهم أكثر جدوى. ومع ذلك، فإن تشغيل المنصة أكثر تعقيدًا، وقد يكون من الصعب على المبتدئين البدء.

2. ميتريد

**هل هناك خدمة باللغة الصينية: ** نعم، هناك خدمة عملاء محلية من تايوان

رسوم المعاملات： ◾ 0 رسوم المعاملات ◾ فروقات أسعار متغيرة، يمكن أن تصل إلى 0.01

المميزات: ◾ واجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، صديقة للمبتدئين ◾ تكلفة المعاملات الصغيرة منخفضة، مناسبة للمستثمرين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة ◾ فتح موقف في الأسهم الأمريكية 0.01 عقد، رافعة مالية قابلة للتعديل من 1-200x ◾ أنواع التداول متنوعة، مناسبة للاستثمار المتنوع

العيوب: مدة صلاحية حساب التداول التجريبي هي 3 أشهر

أعتقد أن Mitrade هي منصة استثمار صغيرة سهلة الاستخدام للمبتدئين في الأسهم الأمريكية، ولديها عدد كبير من المستخدمين في تايوان. لا تتقاضى رسوم معاملات، ويمكن فتح مراكز بحد أدنى 0.01، مما يجعلها مناسبة للاستثمار بمبالغ صغيرة. تقدم تداول العقود مقابل الفروقات، مما يوفر فرصة لتحقيق عوائد أعلى مقارنة بالاستثمار التقليدي في الأسهم، ولكن يجب الانتباه إلى المخاطر التي يمكن أن تنجم عن الرافعة المالية.

3. SogoTrade (سوقو تريدي)

هل هناك خدمة باللغة الصينية: نعم

رسوم التداول： ◾ أقل من 100 سهم، موحد لكل عملية 2.88 دولار ◾ كل أمر سهم يتجاوز رأس المال $2,000، 0 عمولة

المزايا: تكون تكاليف تداول المستثمرين الأفراد الصغار والمتوسطين أعلى، مما يجعلها أكثر ملاءمة لتداول الأموال الكبيرة.

تنبيه: توجد مواقع احتيال تصيد في الفترة الأخيرة

تأسست SogoTrade في عام 1986، والحد الأدنى للإيداع هو 0 دولار. هناك عروض ترويجية لفتح الحساب، لكن رسوم التداول ليست مربحة جداً للمستثمرين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة.

4. فيرستريد (第一證券)

هل هناك خدمة باللغة الصينية: نعم، ولكن لا يوجد دعم فوري عبر الإنترنت باللغة الصينية

رسوم التداول: ◾ بدون عمولة ◾ يتم تحصيل رسوم سحب قدرها 25 دولارًا أمريكيًا

المميزات： مناسب للمستثمرين الجدد الذين يرغبون في البدء في التداول بسرعة

العيوب： ◾ قد يكون هناك تأخير في الأسعار ◾ رغم عدم وجود عمولة، يجب الانتباه إلى التكاليف المخفية لـ PFOF ◾ هناك مستخدمون قاموا بإبلاغ عن بطء استجابة خدمة العملاء

تأسست Firstrade في عام 1985، ولا توجد حدود للإيداع، ولا حد أدنى لرصيد الحساب، وهي خالية من العمولات. لكنني اكتشفت أن ساعات عمل خدمة العملاء باللغة الصينية هي بتوقيت شرق الولايات المتحدة، مما قد يسبب مشاكل في فرق التوقيت.

5. فيديليتي（富達投資）

المميزات: ◾ مستثمرين الأفراد بدون عمولة ◾ أكثر ملاءمة لتجار تايوان الذين قاموا بتسجيل حسابات في دول أو مناطق أخرى

العيوب: ◾ في تايوان الدعم للتداول فقط، ولا يمكن فتح حساب ◾ معدل الفائدة على التمويل مرتفع

تأسست Fidelity في عام 1946، ولا تتطلب حد أدنى للإيداع، ولا يوجد حد أدنى لرصيد الحساب، كما أنها بدون عمولة. ولكن في تايوان، يمكن شراء الصناديق فقط، ولا تدعم فتح الحسابات، وهذا الأمر غير مريح حقًا.

وسطاء الأسهم الأمريكية المحليين ومنصات التداول لشراء الأسهم الأمريكية في تايوان

شراء الأسهم الأمريكية من خلال وسطاء تايوانيين يسمى التفويض المزدوج، أي أن الوسيط التايواني يكلف وسيطًا خارجيًا بشراء الأسهم أو ETFs لنا. لقد قمت بتجميع خمس وسطاء تايوانيين يقدمون خدمات التفويض المزدوج:

◆ يوانتا للأوراق المالية

تأسست في عام 1961، واحدة من أقدم شركات الوساطة في تايوان، مع أكبر عدد من نقاط البيع. رسوم العمولة على تداول الأسهم الأمريكية هي 0.5% ~ 1% من مبلغ الصفقة، وأدنى رسوم عمولة هي 35 دولارًا.

◆ فوبون سيكيوريتيز

تأسست في عام 1988، تدعم أكثر من 40 بنكًا كحسابات للإيداع والسحب. رسوم تداول الأسهم الأمريكية هي 0.25%، بدون حد أدنى.

◆ كايجي سيكيوريتز

تأسست في عام 1988، ودمجت حسابات الأسهم التايوانية والأسهم الأجنبية والصناديق في حساب واحد. تتراوح رسوم الوكالة للأسهم الأمريكية بين 0.5% و1%، والحد الأدنى للرسوم هو 39.9 دولار.

◆ مجموعة يي للأوراق المالية

تأسست في عام 1988، تدعم حسابات فرعية، يمكن ربط عدة بنوك كحسابات للإيداع والسحب. رسوم العمولة على الأسهم الأمريكية هي 0.2%، الحد الأدنى 3 دولارات.

◆ ميجا سيكيوريتيز

تأسست في عام 1989، وكانت أول من قدم رسوم تداول الأسهم الأمريكية بناءً على 0.1 دولار لكل سهم، بحد أدنى 1 دولار لكل معاملة.

أعتقد أن رسوم المعاملات في مجموعة يي للوساطة المالية هي الأكثر معقولية، وهي أيضًا أكثر ودية للمستثمرين الصغار.

كم من رأس المال المطلوب للاستثمار في الأسهم الأمريكية؟

يعتقد الكثير من الناس أن فتح حساب في سوق الأسهم الأمريكية يتطلب دفع الكثير من الرسوم، لكن في الواقع، فتح حساب في سوق الأسهم الأمريكية من خلال المؤسسات المالية الرسمية عادة ما يكون مجانياً.

أقل وحدة تداول في سوق الأسهم الأمريكية هي سهم واحد، على سبيل المثال، سعر سهم فيسبوك الحالي هو 256 دولاراً، وإذا لم يتم استخدام الهامش، فمن الضروري دفع 256 دولاراً للتداول في سهم واحد.

الآن بالإضافة إلى تداول الأسهم التقليدية، يمكنك أيضًا الاستثمار في الأسهم الأمريكية من خلال عقود الفروقات. تستخدم عقود الفروقات آلية الهامش والرافعة المالية للتداول، مما يتيح لك بدء التداول برأس مال أقل. لكن يجب أن أذكرك، على الرغم من أن الرافعة المالية يمكن أن تضخم العوائد، فإنها ستضخم أيضًا المخاطر، لذا يجب استخدامها بحذر.

تشمل تكاليف تداول عقود الفروقات بشكل أساسي الفروق السعرية والعمولات ورسوم التبييت. لا تتقاضى Mitrade أي عمولات، فقط الفروق السعرية ورسوم التبييت.

ما هي الأدوات التي تقدمها منصة تداول وسطاء الأسهم الأمريكية؟

توفر المنصة الحديثة للوساطة في الأسهم الأمريكية مجموعة متنوعة من الأدوات المفيدة لمساعدتك في تحليل اتجاهات السوق. على سبيل المثال، تقدم Mitrade:

• استراتيجية التداول: بناءً على الاتجاهات الأخيرة، من خلال التحليل الأساسي والفني للتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية
• وجهات نظر التداول: آراء الخبراء في الصناعة حول الأصول الشائعة على المدى القصير والمتوسط
• تقويم اقتصادي: يُحدد الأحداث المهمة التي قد تؤثر على الأسعار
• أخبار لحظية: تشمل معلومات حول الفوركس والسلع والعملات المشفرة وغيرها من المجالات
• أسعار فورية: أسعار بدون تأخير وأدوات الرسوم البيانية المتنوعة
• مؤشر المشاعر: حالة نسبة الدببة والثيران في السوق
• إدارة المخاطر: تقديم وظائف جني الأرباح / وقف الخسارة ووقف الخسارة المتتابع

ملخص

عند اختيار وسيط للأسهم الأمريكية، يجب أولاً تحديد احتياجاتك وأسلوب استثمارك، ثم مراعاة خدمات الوسيط المختلفة، والرسوم، وأمان الوضع. في الاستثمار الخارجي، لا يمكننا الاعتماد إلا على الوسطاء، لذا يجب على المستثمرين في تايوان التفكير الشامل واختيار بحذر قبل شراء الأسهم الأمريكية.

أعتقد أنه بالنسبة للمبتدئين وذوي الميزانيات الصغيرة، فإن Mitrade وFirstrade هما خياران جيدان؛ أما بالنسبة للمستثمرين ذوي الخبرة ورؤوس الأموال الكبيرة، فقد تكون Interactive Brokers أكثر ملاءمة. إذا كنت ترغب في استخدام وسطاء محليين في تايوان لتفويض المؤسسات، فإن رسوم المعاملات في Qunyi وMega Bank أكثر ملاءمة.

بغض النظر عن اختيار أي منصة، تذكر أن تقوم بالبحث جيدًا، وتفهم جميع الرسوم ومحتوى الخدمات بوضوح، حتى تتمكن من العثور على منصة تداول الأسهم الأمريكية الأنسب لك.