VARA 推動迪拜加密公司追蹤 FATF 黑名單，加強風險控制

杜拜監管機構正在用嚴格、數據驅動的框架取代基線合規。虛擬資產服務提供商現在必須使用量化的商業數據進行實時風險評分，而非依賴靜態追蹤。

• 主要要點：
• • VARA 在2026年發布了嚴格的反洗錢指南，要求杜拜的加密貨幣公司使用數據驅動的風險模型。
• • 加密業務現在必須每至少每3個月更新一次風險狀況，否則將面臨監管行動。
• • 阿聯酋預期合規官員將全面負責人工智能和交易風險。

新框架要求量化數據

杜拜虛擬資產監管局（VARA）已發布新的指導方針，旨在加強該地區蓬勃發展的數字資產行業的金融犯罪防範措施。該指導方針借鑑了監管機構在2026年商業風險評估主題審查中收集的見解，強調阿聯酋（UAE）在消除其加密生態系統中任何剩餘漏洞方面的戰略重點。

根據更新的框架，在杜拜運營的加密公司必須維持一份完整的、數據驅動的商業風險評估，將量化的商業數據融入實際的日常風險評分模型中。規則要求虛擬資產服務提供商徹底映射並持續評估危險區域，例如其客戶群的具體特徵。提供商必須評估地理曝險，包括嚴格且立即整合金融行動特別工作組（FATF）高風險和黑名單國家。

該指導方針規定，風險評估必須每三個月不超過一次地更新，或在運營結構或產品線出現重大變化時立即更新。它還要求將擴散融資和有針對性的金融制裁的風險評估分開，而非合併為一般的洗錢風險。

企業必須正式記錄並考慮來自新興工具的風險，特別強調人工智能（AI）支持的操作和匿名增強交易。公司還必須向監管機構證明，調查結果直接指導資源配置和日常合規執行。

通過採用這一框架，阿聯酋當局展現出從純粹懲罰措施轉向積極且系統的風險緩解的轉變。通過明確這些標準，當局預期合規官員、高層管理人員和董事會成員能充分了解其公司的剩餘風險評級。

值得注意的是，該指導方針作為對阿聯酋更廣泛聯邦轉變的運營反映，例如最近發布的國家風險評估。對於加密公司來說，監管者傳達的信息是一致的：創新將繼續受到大力支持，但前提是其具有世界一流、數據驗證的金融完整性。