教學【經驗問答】

提問：在你看來，如果只有 2 萬美元，並且只想專注於
比特幣，你會用多少槓桿？每筆交易會分配多少資金？我想搞清楚用我現在的資金能做到的最好情
況是什麼。希望你能回答我，謝謝。

我們親愛的成員問了一個關於資金管理的好問題。
假設我們有 2 萬美元的資金，想用它來盈利。
首先，請務必說明具體細節。比如：
從 100% 的資金來看，如果你想每月盈利 25%，那麼在 2 萬美元的資金上，就意味著每月盈利接近
5,000 美元。
現在我來一步步拆解給你看：

第一件事是資金管理：
我們會把資金分成 4 份：
每個帳戶 5,000 美元。
剩下的三個帳戶作為儲備金。除非第一個帳戶被嚴重套牢，否則我不會動用其他帳戶。
如果有人靠交易為生，這能幫助他們在市場中⻑期生存下去。

很多成員問應該用多少槓桿。
很簡單。
我們只用 3 到 5 倍槓桿，並且只用逐倉帳戶。
比如：
在 5,000 美元帳戶上用 4 倍槓桿 = 2 萬美元的倉位。
如果我在 8.2 萬美元區域做空 BTC，價格下跌大約 20%，那麼在 4 倍槓桿下，我的倉位會盈利接近
80%。
也就是說，單筆 BTC 交易就能盈利接近 4,000 美元。
如果使用了合理的⻛險管理，這個方案幾乎是無⻛險的。只有交易所操縱或重大失誤才可能擾亂帳
戶。

接下來是很多交易者無法真正理解的關鍵：
止損。
對我來說，止損就像這個例子：
想像我身處一片森林，沒有人能幫我，突然我發現自己的一根手指感染了，而且越來越嚴重，慢慢
蔓延到其他手指。
我會做的第一件事，就是在感染蔓延到整隻手甚至全身之前，把那根手指切掉。
因為切掉一根手指，總好過失去整條手臂。
交易也完全是同樣的道理。
小虧總好過虧掉整個帳戶。
現在我們還要設定每日止損。
比如：
在 5,000 美元的帳戶上，我只會冒約 200 到 400 美元的⻛險，而目標回報接近 2,500 到 3,500 美
元。
所以⻛險管理才是真正的關鍵。
首先我們守住了資金（組合）。 然後我們用止損守住了本金。

接下來是下一部分，也是最重要的一部分。
比如：
如果我從 5,000 美元的帳戶裡賺了 4,000 美元：
我會拿 2,000 美元用於家庭開支。
剩下的 2,000 美元我會鎖定起來留作未來開支。
下個月如果我又賺了 4,000 美元：
同樣 2,000 美元用於開支。
剩下的 2,000 美元我會分配到儲備金裡。
這樣儲備帳戶慢慢增長：
5,000 → 5,500 → 6,000，越來越高。
如果我們能持續一年重複這個過程，那麼單個帳戶就能輕鬆達到約 2.5 萬美元。
而在 3 年內，通過合理的複利和紀律，這個策略可以大規模擴張。
成員們，其實還有很多其他方法，但這是我個人親自使用過的方法之一，所以想分享給大家。