一點點加密生態系統的歷史

BitConnect (BCC) — 2018年1月
史上最厚臉的庞氏骗局，估值24億美元
騙局的運作方式
BitConnect 承諾的內容是任何合法金融工具都無法提供的：每天保證1%的回報。這相當於每年3,700%。官方機制是一個假設的「交易機器人」，能自動產生這些利潤——一個黑箱，沒有人能證實它的存在。
流程簡單且邪惡：
1. 投資者存入比特幣
2. 將比特幣轉換為 BCC (BitConnect 的專屬代幣)
3. 將代幣「借給」平台，期限為鎖定期 (3個月、6個月、1年)
4. 每天以 BCC 支付收益
5. 若要獲得實際利潤，必須賣出 BCC……這依賴於新投資者的持續加入
這是最純粹的庞氏骗局：向舊投資者支付的資金來自新投資者的資金。
該代幣的市值曾達到 $463 34億美元
在2017年12月的高峰期，BCC曾位列市值前20名。平台舉辦大型會議，邀請付費推廣者在舞台上大喊平台名稱——委內瑞拉投資者Carlos Matos，因高喊「BITCONNEEEECT」而走紅，無意中成為這股狂熱的人性象徵。
崩潰
2018年1月，德州和北卡羅來納州的監管機構發出停止令，直接指控BitConnect經營未註冊的證券計劃。平台在48小時內關閉。該代幣的價值在幾天內從 $363 不到 $40 跌至零。
創始人Satish Kumbhani，印度公民，整個繁榮期間匿名操作，於2022年被美國司法部起訴，涉嫌策劃24億美元的詐騙案。目前被列為通緝犯。
為何與眾不同
BitConnect不是一個失敗的加密項目——它從一開始就是一個騙局。沒有技術崩潰、沒有合約漏洞、沒有黑天鵝事件：只是因為新資金不足以支付舊投資者，平台關閉了伺服器。
令人特別感到陰暗的是其造成的人性傷害：數萬普通人，許多來自拉丁美洲和南亞，因追隨YouTube上的推廣者而失去真實存款，這些推廣者通過每個推薦加入系統的人獲得佣金。這是一個帶有革命面孔的金字塔騙局。