Kraken交易所疑似面向中國大陸用戶提供服務，是否能成爲安全出金新渠道？

近期有消息稱，美國老牌加密資產交易所Kraken正在向中國大陸地區居民提供加密資產服務。據悉，中國大陸用戶無需使用VPN即可訪問其官網，還可以使用中國手機號和身分證/護照進行KYC驗證。完成註冊並達到immediate級別後，單個帳戶每天可操作高達10萬美元的出金額度。

多位用戶實測發現，確實可以通過Kraken進行USDT的便捷出金，資金可以順利進入香港或美國的銀行帳戶。那麼，Kraken是否會成爲加密貨幣持有者的新選擇？長期使用Kraken進行出入金是否存在風險？讓我們來分析一下這些問題。

1. Kraken實際操作體驗如何？

目前，Kraken官網仍允許中國大陸IP地址無限制訪問。用戶可以使用中國大陸居民的真實身分證進行KYC驗證，網站界面還支持切換爲中文，對中國大陸用戶非常友好。

以USDT出金爲例，完成註冊後，用戶可在Transfer中選擇Deposit，將USDT充值到Kraken生成的地址。之後可選擇兌換爲美元出金，操作較爲簡便。

用戶反饋，目前常用的加密友好銀行，如香港衆安、iFastx等，都可以接收從Kraken兌換的資金。如需將資金轉入中國大陸境內，可考慮使用Wise將資金兌換爲人民幣存入國內帳戶或支付寶中使用。但需注意，Wise本身不直接接受來自Kraken的打款，通常需要先轉入其他中間帳戶。

有分析認爲，Kraken這一大膽舉動可能與其前法務總監被提名加入某政治人物的數字資產市場工作組有關。盡管目前只是提名階段，但Kraken似乎正在多個重要的美國政治集會中嶄露頭角。

2. Kraken的行爲合規嗎？長期使用是否有風險？

從法律角度來看，Kraken面向中國大陸地區居民提供服務的行爲屬於非法金融活動，已觸及刑事紅線。根據2021年發布的相關監管文件，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向中國境內居民提供服務屬於非法金融活動。

Kraken明確提供中文服務、允許選擇中國作爲居住地、接受中國身分證/護照進行KYC，這些行爲都明確表明其在向中國大陸地區居民提供加密資產金融服務。這種行爲可能涉及非法經營罪、非法利用信息網路罪等多種罪名，甚至可能成爲其他犯罪的共犯。

對於用戶而言，偶爾使用Kraken進行正常的出入金行爲不構成違法或犯罪。然而，由於Kraken在中國的展業行爲本身就是非法金融活動，很可能在不久的將來受到監管幹預。因此，雖然近期可以將其作爲一種出金渠道，但並不建議長期使用。

值得注意的是，Kraken作爲一個在境外受監管的加密資產交易所，其渠道資金的合規性相對較好。目前尚未發現因使用該交易所而導致帳戶或加密貨幣被凍結的情況。通過Kraken兌換的資金經境外加密友好銀行轉至中國境內後，被公安機關凍結的可能性也較小。

3. 總結

雖然Kraken目前爲中國大陸用戶提供了一個相對便捷的加密貨幣出金渠道，但其行爲已觸及法律紅線。用戶在使用時應保持謹慎，不建議長期依賴這一渠道。同時，其他加密貨幣相關企業也不應效仿Kraken的做法，以免觸犯法律。

Kraken的特殊性可能源於其與某些政治力量的潛在聯繫，但這種模式並不具有普遍性和可復制性。對於加密貨幣持有者來說，始終遵守相關法律法規，選擇合規的交易和出金渠道才是長久之計。