AgentFi:穩定幣收益的新範式

在穩定幣收益策略日益豐富的背景下，AgentFi作爲AI與DeFi融合的新範式,爲用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。

AgentFi與DeFAI的主要區別在於:AgentFi以AI智能體作爲主要決策和執行載體,完全自動化決策與閉環執行。而DeFAI則將AI作爲輔助工具,用於數據分析和策略增強。

目前市場上真正聚焦於加密原生DeFi世界的AgentFi項目還很少。經過篩選,我們將現有的AgentFi項目分爲三類:

1. 穩定幣收益優化類
2. 策略組合/流動性挖礦類
3. 鏈上交易執行類

在穩定幣收益優化領域,ARMA是目前產品可用性最高的項目。

ARMA是由Giza推出的穩定幣收益優化智能代理,旨在實現跨協議的自動化收益最大化。它的主要特點包括:

• 智能策略調度:實時分析各協議收益,自動執行最優再平衡操作
• APR優化系統:綜合評估利率、成本等因素,確保每次操作帶來淨收益
• 自動複利機制:自動領取並復投激勵代幣
• 智能換幣邏輯:支持USDC與USDT雙幣操作,必要時自動高效換幣

ARMA通過智能帳戶、訪問控制和風險管理三層機制保障用戶資金安全。其收費結構爲按收益10%收取成功費,無存取手續費。

ARMA目前已接入Morpho、Aave、Fluid等主流借貸協議,資產管理規模持續增長。

Giza剛剛公布了完整的代幣經濟模型。$GIZA是Giza智能代理網路的原生資產,具有實用性和長期價值捕獲能力。其主要特點包括:

• 合理初始估值:TGE初始FDV爲$70M
• 零解鎖啓動:團隊與投資人在TGE時無代幣解鎖
• 明確代幣用途:用於質押驗證、權限控制、治理與激勵
• 價值回流機制:部分收入用於$GIZA回購或再分配
• 雙重質押機制:節點運營者和普通用戶均可質押獲得獎勵
• 時間加權設計:質押時間越長,獎勵和權重越高

Giza還推出了Giza Points System,作爲未來原生激勵分配的依據之一。目前ARMA處於高補貼階段,用戶存入可獲得15%固定年化收益和額外代幣獎勵。

AgentFi作爲新興範式,爲DeFi用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。但它仍處於早期階段,用戶信任、執行穩定性等方面仍需市場進一步驗證。對看重產品前景的用戶而言,AgentFi可能代表着智能體金融時代的先機。