Muốn đầu tư vào cổ phiếu Mỹ nhưng lại không muốn mở tài khoản nhà môi giới nước ngoài trực tiếp? Vậy thì ủy thác phụ có thể là giải pháp của bạn. Gần đây tôi đã tổng hợp một số thông tin hữu ích về ủy thác phụ, chia sẻ cho những nhà đầu tư mới còn đang cân nhắc.

Ủy thác phụ (tiếng Anh gọi là Sub-brokerage) thực chất là nhà môi giới Đài Loan đại diện bạn đặt lệnh mua bán ở nước ngoài. Nói đơn giản, bạn mở tài khoản tại nhà môi giới trong nước, sau đó nhà môi giới sẽ chuyển lệnh của bạn cho nhà môi giới hợp tác ở nước ngoài thực hiện, vì vậy gọi là "ủy thác phụ". Ưu điểm của phương thức này là bạn có thể thanh toán bằng đồng Đài tệ, cổ tức sẽ chuyển thẳng về tài khoản trong nước, vấn đề thuế cũng có người giúp xử lý, toàn bộ quá trình tiết kiệm nhiều thời gian và công sức hơn.

Nhưng nhược điểm cũng rõ ràng, phí giao dịch cao hơn một chút so với nhà môi giới nước ngoài, loại sản phẩm đầu tư cũng hạn chế, hơn nữa không thể tự động tái đầu tư cổ tức. Tuy nhiên, nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn, vốn lớn nhưng giao dịch không thường xuyên, ủy thác phụ thực sự đã đủ dùng.

Nói về chi phí, chi phí của ủy thác phụ chủ yếu gồm ba phần. Thứ nhất là phí đặt lệnh của nhà môi giới trong nước, thường là 0.1% đến 1% của số tiền giao dịch, kèm theo mức tối thiểu (dao động từ 25 đến 50 USD), tuy nhiên một số nhà môi giới đã bỏ mức tối thiểu này. Thứ hai là phí giao dịch của Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC), thu 0.00278% khi bán ra. Thứ ba là phí hoạt động giao dịch (TAF), 0.000119 USD mỗi cổ phiếu, tối đa 5.95 USD.

Về thuế, cổ tức sẽ bị khấu 30% thuế thu nhập, có thể xin hoàn thuế nhưng thủ tục hơi phức tạp. Thu nhập từ nước ngoài chỉ phải chịu thuế khi tổng thu nhập cơ bản vượt quá 6,7 triệu đồng và thuế cơ bản cao hơn thuế thu nhập bình thường. Ngoài ra, đầu tư cổ phiếu Trung Quốc đại lục tính là đầu tư trong nước, còn cổ phiếu Hồng Kông tính là đầu tư nước ngoài, cần chú ý điểm này.

Quy tắc giao dịch của ủy thác phụ cũng có một số hạn chế. Trước tiên chỉ được đặt lệnh giới hạn, không thể đặt lệnh theo giá thị trường trực tiếp. Tài khoản phải có đủ tiền gửi để thực hiện giao dịch, và số tiền gửi thường lớn hơn số tiền thực tế giao dịch (do tính đến biến động tỷ giá). Ủy thác phụ không cho vay ký quỹ, giờ giao dịch của thị trường Mỹ là từ 21:30 tối đến 4:00 sáng hôm sau theo giờ Đài Loan (giờ mùa hè). Ngày nhận và trả tiền là sau T+1 khi mua vào trừ tiền, sau T+3 khi bán ra vào tài khoản.

Để mở tài khoản, cần CMND, giấy tờ thứ hai, con dấu và bản sao tài khoản ngân hàng. Có thể đăng ký trực tiếp tại quầy hoặc đăng ký trực tuyến, đủ 18 tuổi là được. Khi mở tài khoản, cần cung cấp mã nhà môi giới, chọn tiền giao dịch là Đài tệ hay USD.

Các nhà môi giới ủy thác phụ chính tại Đài Loan về phí giao dịch nhìn chung khá tương đồng, gần đây Cathay Securities đã bỏ mức tối thiểu, phí 0.1%, là một trong những mức ưu đãi hơn. Fubon, Yuanta, E.SUN đều khoảng 0.5-1%. Nhưng thành thật mà nói, so với mở tài khoản trực tiếp tại nhà môi giới nước ngoài, chi phí của ủy thác phụ vẫn cao hơn, không phù hợp với người giao dịch thường xuyên.

Nếu bạn muốn chi phí thấp hơn, có thể xem xét mở tài khoản trực tiếp tại nhà môi giới nước ngoài, phí môi giới cổ phiếu Mỹ miễn phí, chỉ thu phí giao dịch của sàn giao dịch, có thể bỏ qua phần lớn. Tuy nhiên, điều kiện mở tài khoản khá cao, phần lớn giao diện là tiếng Anh. Một lựa chọn khác là CFD cổ phiếu Mỹ, phí 0.01-0.015%, không có phí môi giới, phù hợp với nhà đầu tư giao dịch tần suất cao hoặc cần đòn bẩy.

Tóm lại, ủy thác phụ phù hợp với nhà đầu tư ít giao dịch, muốn giữ lâu dài, không muốn thao tác phức tạp. Dù phí cao hơn, nhưng tiện lợi và yên tâm. Nếu bạn là kiểu nhà đầu tư này, ủy thác phụ thực sự là một lựa chọn không tồi.