Gần đây tôi đang tổng hợp các trường hợp sàn giao dịch tiền ảo sụp đổ trong những năm qua, phát hiện ra một hiện tượng khá đau lòng — rủi ro sàn giao dịch mất tiền thường lớn hơn thiệt hại do biến động giá coin.

Nói vậy, nhiều người khi bước vào thế giới tiền mã hóa đều đã chuẩn bị tâm lý chịu đựng sự biến động cao, nhưng điều thực sự khiến người ta không phòng bị nổi là sàn giao dịch sập. Đây không phải là sự kiện chim đen, mà là bình thường xảy ra hàng năm. Tôi sơ bộ điểm qua, những sàn nổi tiếng đã chết trong những năm qua không ít, như MT.Gox năm 2014, Yes-BTC năm 2015, FCoin năm 2020, rồi cả sàn lớn thứ hai toàn cầu năm 2022, và sàn Mỹ nộp đơn phá sản năm 2023 v.v. Những sàn này sao lại sập?

Câu chuyện của MT.Gox là điển hình nhất — thành lập năm 2010, từng là sàn BTC lớn nhất thế giới, kết quả năm 2014 bị hacker tấn công, mất luôn 850.000 BTC. Cũng có những sàn vì nhân viên biển thủ quỹ, quản lý lộn xộn, hoặc do bị kiểm soát, thị trường giảm mạnh khiến doanh thu đột ngột sụt giảm. Sau làn sóng sập của các sàn tiền ảo, nguyên nhân chủ yếu là do lỗ hổng an ninh kỹ thuật, hoặc do nhà sáng lập thao túng, hoặc là áp lực từ cơ quan quản lý bên ngoài.

Vì sao nhiều sàn như vậy đều gặp chuyện, làm thế nào để chọn tránh rủi ro? Tôi nghĩ quan trọng nhất vẫn là an toàn. Dù phí giao dịch có rẻ thế nào, coin đa dạng ra sao, nếu không đảm bảo an toàn thì cũng vô nghĩa. Có thể xem xét sàn có giấy phép hợp lệ không, có qua kiểm toán của bên thứ ba không, có dự trữ rủi ro không. Sau đó mới xem phí giao dịch, tốc độ giao dịch, số lượng coin.

Hiện tại, các sàn lớn toàn cầu vẫn là những sàn tập trung có thực lực mạnh nhất, về độ an toàn, thanh khoản, lượng người dùng đều có ưu thế. Nếu bạn còn lo lắng về sàn tập trung, cũng có thể cân nhắc sàn phi tập trung, dù trải nghiệm có thể không mượt mà bằng, nhưng ít nhất tiền của bạn do chính bạn kiểm soát. Ngoài ra còn có các nền tảng giao dịch phái sinh hợp pháp, cung cấp dịch vụ giao dịch tiền ảo, và được nhiều tổ chức uy tín giám sát.

Lời khuyên cuối cùng — khi chọn sàn đừng ham rẻ, an toàn luôn là số một. Nhìn vào các vụ sập của các sàn tiền ảo là rõ, một quyết định sai có thể mất đi lợi nhuận của nhiều năm.