Tôi vừa nhận ra rằng nhiều nhà giao dịch mới trong Forex mắc cùng một lỗi: thực sự không hiểu cách hoạt động của lot và kết thúc với các vị thế mà họ không thể kiểm soát được. Đó là điều nên rõ ràng ngay từ ngày đầu tiên.

Vấn đề là như thế này: trong Forex bạn không làm việc bằng cách mua các đơn vị như trong cổ phiếu. Ở đây mọi thứ xoay quanh khái niệm về lot, đó là các gói tiêu chuẩn của các đồng tiền. Cơ bản, lot là thứ xác định số tiền bạn thực sự đặt cược trong mỗi giao dịch. Nếu không hiểu rõ điều này, bất kỳ phân tích kỹ thuật nào bạn thực hiện cũng gần như vô nghĩa vì bạn sẽ không quản lý rủi ro.

Một lot tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở. Nghe có vẻ nhiều, nhưng hãy nghĩ như thế này: nếu bạn muốn giao dịch EUR/USD với 1 lot, bạn đang di chuyển 100.000 euro. Hai lot sẽ là 200.000. Tuy nhiên, không phải ai cũng bắt đầu với số vốn đó, vì vậy có các mini lot (10.000 đơn vị) và micro lot (1.000 đơn vị). Cá nhân tôi nghĩ rằng bất kỳ ai bắt đầu trong Forex nên làm việc với micro lot trong vài tháng đầu tiên. Đó là cách học thông minh nhất mà không làm cháy tài khoản.

Khi bạn muốn đặt lệnh, biểu thị số sẽ thay đổi theo kích thước bạn muốn: viết 1 cho một lot đầy đủ, 0,1 cho mini lot và 0,01 cho micro lot. Điều này rất quan trọng vì nếu bạn nhầm ở đây, vị thế của bạn sẽ hoàn toàn khác so với dự định.

Tuy nhiên, hầu hết các nhà giao dịch không có 100.000 euro trong tài khoản. Đó là lý do tại sao có đòn bẩy tài chính. Nếu broker của bạn cung cấp đòn bẩy 1:200 trên EUR/USD, thì bạn chỉ cần 500 euro thực để kiểm soát vị thế 100.000 euro. Đây là con dao hai lưỡi, rõ ràng. Nó cho phép bạn giao dịch với vốn nhỏ, nhưng cũng có thể khiến tài khoản của bạn bị thanh lý nếu bạn không quản lý lot tốt.

Để tính toán lượng lot bạn nên dùng, đây là phương pháp hiệu quả: đầu tiên, xác định số vốn tối đa bạn sẵn sàng mất trong một giao dịch. Nếu tài khoản của bạn là 5.000 euro và bạn quyết định rủi ro 5%, thì đó là 250 euro. Sau đó, đặt stop loss của bạn. Giả sử bạn đặt cách xa 30 pips. Với các dữ liệu này, công thức là: vốn rủi ro chia cho (khoảng cách stop loss tính bằng pips nhân với giá trị của pip). Trong ví dụ này, bạn sẽ có một lot tối ưu khoảng 1,25 lot.

Mối quan hệ giữa lot và pips là thứ thực sự quyết định lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn. Một pip trong Forex là phần thập phân thứ tư (trong các cặp có yen là phần thứ hai). Nếu bạn mở 3 lot trong EUR/USD và giá di chuyển 4 pips có lợi cho bạn, bạn nhân 3 lot với 4 pips nhân 10 (hệ số nhân cho lot) và ra 120 euro lợi nhuận. Đơn giản, nhưng rất quan trọng để hiểu.

Điều nguy hiểm xảy ra khi bạn không tôn trọng lot phù hợp. Đó là lúc margin call xảy ra. Nếu đòn bẩy của bạn bị tiêu hao quá nhiều vì giao dịch đi ngược lại, bạn sẽ nhận được cảnh báo. Nếu không đóng các vị thế hoặc thêm vốn, broker sẽ tự động thanh lý các lệnh của bạn. Tôi đã thấy nhiều người mất toàn bộ tài khoản vì không tôn trọng điều này.

Lời khuyên của tôi là dành thời gian tính toán lot tối ưu dựa trên vốn và khả năng chịu rủi ro của bạn. Luôn sử dụng stop loss. Và trên hết, đừng để cảm xúc chi phối khi thắng hoặc thua. Lot phù hợp là vũ khí phòng thủ tốt nhất của bạn trong trò chơi này.