Gần đây phát hiện nhiều người mới bắt đầu đều hỏi cùng một vấn đề—— ngoại hối có thể kiếm tiền không? Nói thật, cơ hội thực sự tồn tại, nhưng điều kiện tiên quyết là bạn phải biết cách chơi.

Đầu tiên cho bạn một khái niệm: thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, mỗi ngày giao dịch hơn 6 nghìn tỷ USD, tính thanh khoản cực kỳ cao. Trước đây, thị trường này chủ yếu do các tổ chức tài chính và các nhà lớn kiểm soát, nhưng internet đã thay đổi tất cả. Hiện nay, hơn 30% giao dịch mỗi ngày đến từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ, bao gồm cả chúng ta – các nhà giao dịch bán lẻ. Đó cũng là lý do ngày càng nhiều người bắt đầu tiếp xúc với giao dịch ký quỹ ngoại hối.

Tuy nhiên, thành thật mà nói, con đường này không dễ dàng. Dữ liệu cho thấy từ 70% đến 90% nhà đầu tư cá nhân từng gặp lỗ. Chìa khóa là nhiều người thậm chí còn không biết mình có phù hợp để chơi hay không, huống hồ là biết cách tận dụng đòn bẩy và ký quỹ.

Đầu tư ngoại hối chủ yếu có ba cách. Cách đơn giản nhất là đổi ngoại tệ, giống như bạn đi du lịch Nhật Bản đổi yên. Tiếp theo là gửi tiết kiệm ngoại tệ, rủi ro thấp nhưng lợi nhuận cũng thấp. Thật sự kiếm được nhiều tiền là qua giao dịch ký quỹ ngoại hối, còn gọi là “chơi ngoại hối”. Phương thức này có yêu cầu nạp tiền thấp, một số nền tảng chỉ cần 50 USD là có thể mở tài khoản, đồng thời hỗ trợ giao dịch 24 giờ, giao dịch hai chiều mua bán.

Nói về hướng dẫn giao dịch ký quỹ ngoại hối, cốt lõi là hiểu cách hoạt động của đòn bẩy và ký quỹ. Đòn bẩy giúp bạn dùng số tiền nhỏ để thao túng các giao dịch lớn, ví dụ đòn bẩy 20:1, bạn gửi 2000 euro có thể giao dịch 40.000 euro. Nghe có vẻ hấp dẫn đúng không? Nhưng đây cũng là rủi ro.

Tôi từng xem một bảng so sánh rất thú vị: cùng gửi 1000 USD để giao dịch các cặp châu Âu Mỹ, châu Âu, dùng đòn bẩy 10:1 thì biến động 5% sẽ lỗ hoặc lãi 500 USD; dùng đòn bẩy 100:1 thì thành 5.000 USD; đến 200:1 thì lên tới 10.000 USD. Số càng lớn, càng dễ bị cám dỗ, nhưng cũng dễ mất tiền nhanh hơn. Đó là lý do tại sao đòn bẩy không chỉ làm tăng lợi nhuận và thua lỗ mà còn làm tăng nỗi sợ hãi và lòng tham của con người.

Lời khuyên của tôi? Người mới tuyệt đối đừng dùng đòn bẩy cao ngay từ đầu. Hầu hết các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm đều kiểm soát đòn bẩy trong phạm vi 10:1 hoặc thấp hơn. Bài học đầu tiên trong hướng dẫn giao dịch ký quỹ ngoại hối là: đòn bẩy thấp, số lệnh nhỏ, chậm rãi.

Việc chọn cặp tiền cũng cần chú ý. Trong số các cặp tiền có khối lượng giao dịch cao nhất, chiếm gần 90% thị trường. EUR/USD (euro/USD) có khối lượng lớn nhất, chiếm 27.95%, thanh khoản cao, chênh lệch nhỏ, biến động ổn định, phù hợp nhất cho người mới bắt đầu. AUD/USD (đô Úc/USD) dù cũng có khối lượng không nhỏ, nhưng do đồng đô Úc là tiền tệ hàng hóa, chịu ảnh hưởng lớn từ giá nguyên vật liệu, biến động khá mạnh, dễ khiến người mới gặp bẫy.

Các cặp tiền thanh khoản cao rõ ràng có lợi: chênh lệch thấp hơn, phí giao dịch thấp hơn, thực thi lệnh nhanh hơn, thông tin phong phú hơn. Nếu bạn có kinh nghiệm, biến động lớn của các đồng tiền này có thể mang lại nhiều cơ hội giao dịch hơn; nhưng nếu mới bắt đầu, tốt nhất là từ từ bắt đầu với các cặp tiền ổn định như châu Âu Mỹ.

Khi chọn nền tảng, nhất định phải chú ý đến giấy phép quản lý. Trên thế giới có các tổ chức uy tín như FCA, ASIC, NFA, nền tảng chính quy mới đảm bảo an toàn cho vốn của bạn. Có nhiều nền tảng lừa đảo, có nơi dùng tên thương hiệu nổi tiếng, có nơi dùng LINE để lôi kéo nạp tiền, rất khó phòng tránh.

Về phần thực chiến trong hướng dẫn giao dịch ký quỹ ngoại hối, điều quan trọng nhất là: thứ nhất, nghiên cứu cơ bản, chú ý chính sách, lãi suất, dữ liệu kinh tế; thứ hai, xây dựng kế hoạch giao dịch và kiên trì thực hiện; thứ ba, luôn đặt điểm dừng lỗ, chốt lời rõ ràng, đạt mục tiêu thì thoát ra quyết đoán; thứ tư, kiểm soát rủi ro từng lệnh, bắt đầu từ số vốn nhỏ để tích lũy kinh nghiệm.

Rủi ro của giao dịch đòn bẩy không thể xem nhẹ. Bạn có thể bị cháy tài khoản trong các đợt biến động lớn. Vì vậy, nếu quyết định vào lệnh, hãy bắt đầu bằng tài khoản ảo, dùng vốn ảo để thử nghiệm chiến lược, làm quen quy trình giao dịch, khi đã sẵn sàng mới dùng tiền thật.

Ngoại hối có thể kiếm tiền, nhưng điều kiện tiên quyết là bạn phải chuẩn bị kỹ lưỡng, kiểm soát tốt rủi ro, quản lý tâm lý. Đây không phải trò chơi làm giàu trong một đêm, mà là hoạt động đầu tư đòi hỏi học hỏi và rèn luyện liên tục. Nếu bạn có thể chịu đựng rủi ro đòn bẩy, chuẩn bị tâm lý tốt, thì cứ thử trải nghiệm giao dịch mô phỏng, tìm ra nhịp điệu phù hợp với bản thân.