Gần đây tôi đang xem xu hướng thị trường ngoại tệ, phát hiện nhiều người ngày càng quan tâm đến chủ đề đầu tư ngoại tệ, nhưng nhiều người mới thực sự vẫn chưa rõ bắt đầu từ đâu. Tôi sẽ từ góc độ quan sát của mình để nói về chuyện này.

Thành thật mà nói, đầu tư ngoại tệ không phức tạp như mọi người nghĩ. Cốt lõi là hai khái niệm: chênh lệch tỷ giá và chênh lệch lãi suất. Bạn có thể kiếm tiền qua biến động tỷ giá giữa các đồng tiền (chênh lệch tỷ giá), hoặc dựa vào sự khác biệt về lãi suất giữa các quốc gia để hưởng lãi (chênh lệch lãi suất). Ví dụ, lãi suất gửi tiết kiệm tại Đài Loan chỉ khoảng 2%, trong khi ở Mỹ là 5%, thì chênh lệch 3% này chính là lợi nhuận tiềm năng. Nhưng cần cẩn thận, có trường hợp vừa kiếm chênh lệch lãi suất vừa bị lỗ do chênh lệch tỷ giá.

Nếu chọn phương thức đầu tư ngoại tệ, thường có ba con đường. Cách bảo thủ nhất là gửi tiết kiệm ngoại tệ, phù hợp với người muốn ổn định lợi nhuận, nhưng tính thanh khoản thấp. Thứ hai là quỹ ngoại tệ, linh hoạt hơn, có thể mua bán bất cứ lúc nào. Nếu bạn có kinh nghiệm giao dịch nhất định, giao dịch ký quỹ ngoại hối có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, nhưng rủi ro cũng lớn hơn vì sử dụng đòn bẩy.

Về việc chọn loại tiền tệ, tôi nghĩ là dựa vào đặc tính của từng đồng tiền để đánh giá. Đô la Mỹ và euro thuộc loại tiền tệ chính sách, xu hướng phụ thuộc nhiều vào quyết định của ngân hàng trung ương. Yên Nhật và franc Thụy Sỹ khá ổn định, là lựa chọn tránh rủi ro hàng đầu. Đồng AUD và CAD là các loại tiền tệ hàng hóa, xu hướng giá dễ nắm bắt hơn, phù hợp cho người mới bắt đầu.

Gần đây, thị trường có hiện tượng thú vị. Năm ngoái, Cục Dự trữ Liên bang bắt đầu giảm lãi suất, đến năm nay còn liên tục điều chỉnh chính sách. Đồng thời, Ngân hàng Trung ương châu Âu giữ thái độ khá thận trọng, khiến đồng euro so với đô la tăng lên mức cao nhất trong bốn năm. Về yên Nhật, Ngân hàng trung ương Nhật Bản giảm tốc độ tăng lãi suất, chênh lệch lãi suất Nhật – Mỹ thu hẹp dần, trong ngắn hạn tỷ giá yên dao động lên xuống. Đồng bảng Anh gần đây có vẻ không ổn định lắm, chủ yếu do đồng đô la yếu đi, kinh tế Anh yếu kém. Franc Thụy Sỹ do đặc tính trú ẩn an toàn nổi bật, gần đây thu hút nhiều dòng vốn.

Để kiếm lời trong đầu tư ngoại tệ, tôi nghĩ có vài điểm trọng yếu. Thứ nhất là chọn đúng đối tượng, cần hiểu rõ chính sách, lãi suất và nền kinh tế của hai đồng tiền bạn giao dịch. Thứ hai là xây dựng chiến lược giao dịch rõ ràng, bao gồm điểm vào lệnh, điểm dừng lỗ, điểm chốt lời. Thứ ba, quan trọng nhất là tâm lý, đừng để thị trường biến động làm bạn hoảng loạn.

Lời khuyên của tôi là người mới bắt đầu nên chọn các đồng tiền chính quen thuộc, như đô la Mỹ, yên Nhật. Không nên giao dịch các đồng tiền ít hiểu biết, vì thiếu thông tin lớn. Luôn theo dõi biến động tỷ giá, xem các trang tin tức quốc tế để nắm bắt xu hướng thị trường. Phân bổ danh mục cũng rất quan trọng, ví dụ như vừa giữ tiền gửi đô la Mỹ, vừa đầu tư quỹ AUD, để có thể đối phó rủi ro lẫn nhau.

Nếu muốn giao dịch ngắn hạn, nhất định phải học cách đặt lệnh dừng lỗ. Thị trường ngoại hối giao dịch 24 giờ, cơ hội nhiều nhưng rủi ro cũng không nhỏ. Kinh nghiệm của tôi là mỗi ngày chỉ nên giao dịch tối đa hai lần, không theo đuổi mua đỉnh bán đáy, vì thường không có kết quả tốt. Cách tốt nhất là chờ xu hướng hình thành rồi mới vào lệnh, đừng vội vàng bắt đáy.

Cuối cùng, mọi chiến lược giao dịch chỉ nói suông thì vô nghĩa. Nhiều nền tảng cung cấp tài khoản mô phỏng, có thể dùng vốn ảo để thử nghiệm chiến lược, đánh giá khả năng kiểm soát rủi ro. Làm vậy sẽ dễ làm quen hơn. Đầu tư ngoại tệ phù hợp với những người muốn đa dạng hóa danh mục tài sản, nhưng điều kiện tiên quyết là phải có kiến thức cơ bản về thị trường và ý thức rủi ro.