Quỹ ETF Chăm sóc Sức khỏe Tốt hơn: FHLC của Fidelity so với XLV của State Street

Các nhà đầu tư lựa chọn giữa Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC +0.98%) và State Street Health Care Select Sector SPDR ETF (XLV +1.17%) có thể nhận thấy rằng quỹ đầu tiên cung cấp khả năng tiếp xúc rộng hơn về vốn hóa thị trường trong khi quỹ thứ hai mang lại tính thanh khoản vượt trội và lợi suất cổ tức trong 12 tháng gần nhất cao hơn.

Cả hai quỹ đều hướng tới ngành chăm sóc sức khỏe trong nước, cung cấp khả năng tiếp xúc với các nhà sản xuất dược phẩm, công nghệ sinh học và thiết bị y tế. Trong khi FHLC bao gồm nhiều loại hình công ty với quy mô khác nhau, kể cả cổ phiếu trung và nhỏ, XLV tập trung chính xác vào các thành phần chăm sóc sức khỏe của S&P 500.

Lựa chọn giữa đa dạng hóa thị trường rộng và tập trung vào các công ty blue-chip là một yếu tố trung tâm để các nhà đầu tư cân nhắc nhằm đạt được khả năng tiếp xúc theo ngành mục tiêu.

Tổng quan nhanh (chi phí & quy mô)

| Chỉ số | FHLC | XLV | | --- | --- | --- | | Nhà phát hành | Fidelity | SPDR | | Tỷ lệ chi phí | 0.08% | 0.08% | | Lợi nhuận 1 năm (tính đến ngày 18 tháng 5 năm 2026) | 18.59% | 16.86% | | Lợi tức cổ tức | 1.40% | 1.70% | | Beta | 0.61 | 0.58 | | Quản lý tài sản | 2,9 tỷ USD | 37,5 tỷ USD |

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500; beta được tính dựa trên lợi nhuận hàng tháng trong vòng năm năm. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất. Lợi tức cổ tức là tỷ lệ phân phối cổ tức trong 12 tháng gần nhất.

Cả hai quỹ đều có chi phí rất hợp lý với tỷ lệ chi phí 0.08%. Tuy nhiên, quỹ của State Street cung cấp mức trả cổ tức cao hơn một chút cho những nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập, với lợi tức cổ tức trong 12 tháng gần nhất là 1.7% so với 1.4% của quỹ Fidelity. Sự khác biệt này có thể hấp dẫn những người ưu tiên thu nhập hiện tại hơn là tăng trưởng gần đây cao hơn một chút.

So sánh hiệu suất & rủi ro

| Chỉ số | FHLC | XLV | | --- | --- | --- | | Giảm tối đa (5 năm) | (17.70%) | (17.10%) | | Tăng trưởng của 1.000 USD trong 5 năm (tổng lợi nhuận) | 1.231 USD | 1.284 USD |

Nội dung bên trong

Quỹ ETF State Street Health Care Select Sector SPDR cung cấp khả năng tiếp xúc tập trung vào 60 cổ phiếu chăm sóc sức khỏe vốn hóa lớn. Các vị trí lớn nhất bao gồm Eli Lilly & Co (LLY +2.40%) chiếm 15.18%, Johnson & Johnson (JNJ +1.13%) chiếm 10.42%, và AbbVie (ABBV +0.69%) chiếm 7.09%. Ra mắt vào năm 1998, quỹ này phân bổ 100% vào ngành chăm sóc sức khỏe và đã trả 2.51 USD mỗi cổ phiếu trong 12 tháng gần nhất. Quỹ này tập trung hoàn toàn vào các công ty đã thành lập, có tính thanh khoản cao, nằm trong chỉ số chuẩn S&P 500.

Quỹ Fidelity MSCI Health Care Index ETF sử dụng chiến lược rộng hơn nhiều với 365 cổ phiếu. Các vị trí hàng đầu của nó gồm Eli Lilly & Co chiếm 13.16%, Johnson & Johnson chiếm 8.90%, và AbbVie chiếm 6.06%. Ra mắt vào năm 2013, quỹ có lợi tức cổ tức trong 12 tháng gần nhất là 1.01 USD mỗi cổ phiếu. Bằng cách theo dõi Chỉ số MSCI USA IMI Health Care, quỹ này nắm bắt các công ty nhỏ và trung cấp mà đối thủ bỏ qua, mặc dù vẫn hoàn toàn đầu tư vào cổ phiếu ngành chăm sóc sức khỏe.

Để có hướng dẫn chi tiết hơn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

Đối với các nhà đầu tư muốn sở hữu cổ phiếu trong ngành chăm sóc sức khỏe, quỹ ETF State Street Health Care Select Sector SPDR (XLV) và Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC) cung cấp một cách hiệu quả để tiếp xúc với ngành này. Cặp quỹ này có cách tiếp cận rất khác nhau, vì vậy quyết định đầu tư vào quỹ nào phụ thuộc vào chiến lược phù hợp hơn với mục tiêu của bạn.

XLV tập trung các cổ phiếu trong S&P 500. Đó là lý do tại sao nó chỉ có 60 cổ phiếu, mặc dù quy mô quản lý lớn hơn nhiều có thể hấp dẫn các nhà giao dịch tích cực. Tuy nhiên, hơn 25% danh mục của quỹ chỉ tập trung vào Eli Lilly và Johnson & Johnson. Do đó, hiệu suất của quỹ này phụ thuộc rất nhiều vào các doanh nghiệp này.

Lợi tức cổ tức cao hơn của XLV và sự tập trung vào các công ty blue-chip có thể hấp dẫn các nhà đầu tư bảo thủ hơn, những người muốn mua và giữ lâu dài.

FHLC cung cấp một quỹ đa dạng hơn nhiều với hơn 300 cổ phiếu, bao gồm các cổ phiếu trung và nhỏ mà XLV không có. Sự đa dạng này giảm phụ thuộc vào một số ít công ty, đồng thời mở ra khả năng đạt lợi nhuận lớn hơn, vì các công ty nhỏ thường tăng trưởng nhanh hơn các công ty lớn, như đã thể hiện trong lợi nhuận một năm lớn hơn của FHLC.

Tuy nhiên, các doanh nghiệp nhỏ thường có hiệu suất biến động hơn, điều này góp phần vào beta cao hơn và mức giảm tối đa của FHLC. FHLC phù hợp với các nhà đầu tư muốn tiếp xúc rộng rãi với ngành chăm sóc sức khỏe, và chấp nhận rủi ro và biến động cao hơn như một đánh đổi cho khả năng sinh lợi cao hơn.