Câu chuyện thú vị trong thế giới lừa đảo tiền mã hóa, cho thấy mức độ nguy hiểm của lĩnh vực này. Ruja Ignatova là tên đã trở thành biểu tượng của một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử. Đó là về OneCoin, được giới thiệu vào năm 2014 như một đối thủ mạnh mẽ của Bitcoin.

Người phụ nữ gốc Bulgaria-Đức sinh năm 1980 tại thành phố Ruse và đã chuyển đến Đức khi còn nhỏ. Theo lời cô ấy, cô có bằng tiến sĩ về luật quốc tế và thậm chí đã làm việc tại McKinsey. Nhưng thay vì ở lại trong lĩnh vực hợp pháp, Ruja Ignatova quyết định phát hành đồng tiền mã hóa của riêng mình.

Những lời hứa hấp dẫn là vũ khí chính của cô ấy. Cô ấy thu hút các nhà đầu tư từ hơn 100 quốc gia bằng lợi nhuận khổng lồ, khẳng định rằng OneCoin được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain. Trên thực tế, đó chỉ là một mô hình Ponzi thông thường. Tuy nhiên, quy mô của nó thật ấn tượng — khoảng 4 tỷ đô la, và theo một số ước tính, thiệt hại đã lên tới 12,9 tỷ bảng Anh.

Năm 2016, Ruja Ignatova đã đưa ra tuyên bố gây sốc: rằng sau hai năm, sẽ không còn ai nói về Bitcoin nữa. Dự đoán này không thành hiện thực, và ngày cô ấy còn hoạt động như một kẻ lừa đảo tích cực đã cạn. Vào tháng 10 năm 2017, cô biến mất trên chuyến bay từ Sofia đến Athens, để lại phía sau một công ty bị vạch trần và người anh trai, sau này đã thừa nhận các tội phạm.

Hiện tại, Ruja Ignatova nằm trong danh sách 10 tội phạm bị truy nã gắt gao nhất theo FBI. Phía Mỹ treo thưởng 5 triệu đô la cho đầu cô ấy, trong khi Europol đề nghị mức thưởng khiêm tốn hơn — 4100 bảng Anh. Người ta cho rằng cô di chuyển bằng hộ chiếu giả và có thể đã phẫu thuật thẩm mỹ. Thậm chí còn có giả thuyết rằng cô đã bị mafia Bulgaria tiêu diệt.

Việc bắt giữ cô gần như không thể do mạng lưới bảo vệ mạnh mẽ của cô. Có nghi ngờ rằng những người có ảnh hưởng tại Bulgaria đã giúp cô trốn thoát khỏi các cơ quan thực thi pháp luật. Dấu vết cuối cùng được xác nhận là tại sân bay Athens. Không có hình ảnh mới nào được công bố. Có giả thuyết rằng cô đang ẩn náu ở Nga hoặc Hy Lạp, có thể dưới sự bảo vệ của các nhân viên bảo vệ có vũ trang.

Điều nghịch lý là, OneCoin vẫn tiếp tục hoạt động ở một số quốc gia châu Phi và Mỹ Latinh, thu hút ngày càng nhiều nạn nhân mới. Câu chuyện về vụ lừa đảo này đã truyền cảm hứng cho nhiều dự án phim tài liệu và điều tra truyền thông, trong đó có podcast nổi tiếng của BBC "Nữ hoàng crypto mất tích".

Vụ án của Ruja Ignatova là ví dụ điển hình về cách trí tuệ học thuật có thể kết hợp với sự liều lĩnh tội phạm. Đây là bài học quý giá cho tất cả những ai đang nghĩ đến việc đầu tư vào các dự án crypto: luôn kiểm tra xem dự án có đăng ký không, có công nghệ thực sự và uy tín tốt không. Các doanh nghiệp không đăng ký, hứa hẹn lợi nhuận khủng khiếp — gần như đảm bảo sẽ mất tiền.