Gần đây trong cộng đồng thấy nhiều người mới hỏi ý nghĩa của việc cắt lỗ, tôi nghĩ viết chút gì đó để nói về chủ đề này. Nói thật, việc chốt lời chốt lỗ trông có vẻ đơn giản, nhưng thực tế không nhiều người dùng tốt được.

Tôi sẽ nói thẳng, chốt lời là khi bạn đã kiếm được tiền thì nhanh chóng thu về, còn cắt lỗ là nhận thua để không để lỗ tiếp tục mở rộng. Nghe có vẻ đơn giản đúng không? Nhưng vấn đề là, đa số mọi người đều không làm được. Chắc chắn bạn đã trải qua tình huống này: nhìn giá coin tăng lên, nghĩ rằng còn sẽ tiếp tục tăng, rồi cứ ôm chặt không buông, cuối cùng giá giảm thẳng, lợi nhuận ban đầu bị xóa sạch thậm chí còn lỗ. Hoặc ngược lại, sau khi thua lỗ, không cam lòng, cứ ôm chờ hồi phục, cuối cùng thua lỗ còn nặng hơn.

Đây chính là lý do tại sao chốt lời chốt lỗ quan trọng như vậy. Nó không phải là kỹ năng giao dịch phức tạp, nói trắng ra là dùng con số và kỷ luật để kiểm soát lòng tham và nỗi sợ của chính mình. Khi bạn đã đặt ra trước khi vào lệnh “tôi sẽ bán khi lời được bao nhiêu, thoát ra khi lỗ bao nhiêu”, thì việc thực hiện sẽ trở thành một quá trình máy móc, không bị cảm xúc kéo theo.

Nhiều trader kỳ cựu khi đặt lệnh thường sẽ cùng lúc thiết lập mức chốt lời và cắt lỗ. Có người dựa vào các mức hỗ trợ kháng cự, có người dựa vào đường trung bình động, mỗi người có tiêu chuẩn khác nhau. Nhưng cốt lõi là: đánh giá xem mình tối đa có thể thua bao nhiêu, và hài lòng với lợi nhuận bao nhiêu, rồi theo kế hoạch đó để hành động.

Việc này còn có lợi thế là bạn có thể rõ ràng thấy chiến lược giao dịch của mình có hiệu quả hay không. Thực hành chốt lời chốt lỗ lâu dài, nếu phát hiện luôn thua lỗ thì nên điều chỉnh chiến lược. Hơn nữa, bạn sẽ dần nắm được khái niệm tỷ lệ lợi nhuận rủi ro, ví dụ như xác suất thắng 80% với lợi nhuận 10%, xác suất thua 20% với mất 30%, thì đó là một cơ hội hợp lý để vào lệnh, vì về mặt toán học là có lợi.

Tôi sẽ đưa ra một ví dụ nữa. Giả sử bạn mua một đồng coin ở giá 1000, hy vọng lời 200, thì mức chốt lời sẽ đặt ở 1200. Nhưng nếu bạn chỉ chấp nhận thua tối đa 100, thì mức cắt lỗ nên đặt ở 900. Có một mẹo nhỏ là, vì 900 thấp hơn giá hiện tại 1000, đặt lệnh bán ở 900 sẽ lập tức khớp, nên bạn cần dùng giá kích hoạt để thiết lập. Ví dụ, đặt giá kích hoạt 900, mức cắt lỗ 890, thì khi giá giảm xuống 900, hệ thống mới tự động đặt lệnh bán ở 890, không khớp trước.

Ngoài ra còn có một cách chơi nâng cao gọi là theo dõi cắt lỗ, nghĩa là không cố định một mức giá, mà dùng mức dịch chuyển tương đối để thiết lập. Ví dụ, bạn đặt theo dõi cắt lỗ -200 ở giá 1000, khi giá tăng lên 2000, mức cắt lỗ sẽ tự động theo đó thành 1800, như vậy bạn có cơ hội kiếm thêm lợi nhuận. Nhưng nếu giá giảm thẳng xuống 800, thì sẽ kích hoạt cắt lỗ. Cách này giúp bảo vệ lợi nhuận đã có, đồng thời không bị giới hạn bởi con số cứng nhắc.

Hiện tại hầu hết các sàn giao dịch phổ biến đều tích hợp chức năng chốt lời cắt lỗ, bạn có thể đặt trực tiếp khi vào lệnh, không cần phải canh chừng liên tục. Một số nền tảng còn phân biệt giữa lệnh thị trường và lệnh giới hạn, lệnh thị trường sẽ khớp ngay tại giá hiện tại, còn lệnh giới hạn chỉ khớp khi đạt đến mức giá chỉ định.

Tóm lại, ý nghĩa của cắt lỗ là bảo vệ vốn của bạn, giúp bạn còn cơ hội sống sót để chờ đợi cơ hội tiếp theo. Rất nhiều người thua lỗ thảm hại là vì không có khái niệm cắt lỗ, một lần thua lớn là bỏ cuộc luôn. Vì vậy, dù bạn là người mới hay đã lâu, hãy hình thành thói quen tuân thủ quy tắc chốt lời cắt lỗ, điều này thực sự có thể thay đổi cuộc chơi của bạn trong giao dịch.