Gần đây trong cộng đồng thấy nhiều người hỏi về giao dịch hợp đồng, tôi đã tổng hợp một số quan sát của mình lại đây.

Thành thật mà nói, giao dịch hợp đồng chính là con dao hai lưỡi. Sử dụng đòn bẩy thực sự có thể giúp bạn kiểm soát các tài sản lớn hơn với số tiền ít hơn, tiềm năng lợi nhuận cũng cao, nhưng rủi ro cũng nhân đôi. Chỉ cần thị trường đi ngược lại, thiệt hại sẽ bị phóng đại rất nhanh, đó là lý do tại sao việc cháy tài khoản lại rất phổ biến. Một khi cháy tài khoản, bạn không chỉ mất khoản đầu tư ban đầu, còn có thể mắc nợ, bài học này thật sự rất nặng nề.

Tôi đã quan sát một số nguyên nhân phổ biến nhất dẫn đến cháy tài khoản. Trước tiên là thiếu vốn, nhiều người khi giao dịch không quản lý tốt ký quỹ, không kịp thời bổ sung thì bị buộc phải đóng vị thế. Sau đó là biến động thị trường, đặc biệt khi công bố dữ liệu kinh tế hoặc thay đổi chính sách, thị trường sẽ đảo chiều đột ngột, các vị thế đòn bẩy sẽ bị thanh lý ngay lập tức. Còn nữa là vấn đề chiến lược, nhiều người theo đuổi theo đám đông một cách mù quáng, không đặt lệnh dừng lỗ hoặc đặt không hợp lý, điều này làm rủi ro cháy tài khoản rất lớn. Cuối cùng là những sự kiện đen không thể kiểm soát, như sự cố mạng, khủng hoảng chính trị, một khi xảy ra thì thị trường sẽ biến động mạnh.

Theo tôi, để tránh cháy tài khoản, những điểm cốt lõi nhất là: Thứ nhất, đòn bẩy đừng dùng quá cao. Tôi thấy nhiều người mới vào đã dùng đòn bẩy 5 lần, 10 lần, điều này gần như tự sát. Nên chọn mức đòn bẩy phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bản thân, càng thấp càng an toàn. Thứ hai, phải đặt lệnh dừng lỗ. Khi thị trường không thuận lợi, tự động bán ra là cách bảo vệ bản thân trực tiếp nhất. Thứ ba, đặt mục tiêu lợi nhuận trước, đạt rồi thì đóng lệnh thu lợi, đừng tham lam.

Ngoài ra, duy trì mức ký quỹ đủ cũng rất quan trọng. Phải luôn chú ý đến giá trị ròng của mình, đừng để số dư tài khoản thấp hơn yêu cầu duy trì ký quỹ. Đồng thời, thực sự hiểu rõ tài sản bạn giao dịch, xem xét cơ bản, kỹ thuật, động thái thị trường, như vậy mới có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Đầu tư phân tán cũng rất quan trọng, đừng đặt tất cả tiền vào một tài sản, có thể cùng lúc đầu tư vào Bitcoin, Ethereum và các loại tiền kỹ thuật số khác.

Còn một điểm nhiều người bỏ qua chính là tâm lý. Nhiều vụ cháy tài khoản thực ra là do giao dịch dựa trên cảm xúc, thấy lỗ thì hoảng loạn, thấy tăng trưởng thì tham lam, lúc này việc dừng lỗ không kiên quyết. Phải tuân thủ nghiêm ngặt các điểm dừng lỗ đã đặt, đúng thì đóng, đừng do dự.

Nhìn về phía trước, tôi nghĩ sẽ ngày càng có nhiều người nhận thức được tầm quan trọng của quản lý rủi ro. Các nền tảng giao dịch cũng đang không ngừng tối ưu hóa các công cụ quản lý rủi ro, hệ thống dừng lỗ thông minh, cơ chế cảnh báo rủi ro sẽ ngày càng hoàn thiện hơn. Giáo dục nhà đầu tư cũng sẽ được chú trọng hơn, giúp mọi người nâng cao ý thức rủi ro.

Nhưng nói thật, giao dịch hợp đồng luôn tiềm ẩn rủi ro, dù cẩn thận đến đâu cũng không thể hoàn toàn loại bỏ khả năng cháy tài khoản. Vì vậy, trước khi vào lệnh, nhất định phải suy nghĩ kỹ, không ngừng học hỏi kỹ năng quản lý rủi ro, chỉ có như vậy mới có thể sống sót và duy trì lợi nhuận ổn định trong dài hạn.