Gần đây có một học sinh hỏi tôi một câu hỏi, tại sao tôi lại nhấn mạnh tầm quan trọng của tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ? Thực ra rất đơn giản, vì điều này quyết định bạn có thể kiếm lợi nhuận ổn định hay không.

Trước tiên hãy làm rõ khái niệm. Tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ chính là tỷ lệ giữa số lần bạn thắng và thua. Giả sử trong ví của bạn có 100 đồng, mỗi lần chỉ dùng 10% để giao dịch. Khi bạn thực hiện 10 lần giao dịch, nếu tỷ lệ thắng chỉ 10%, và tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ là 1:1, thì nghĩa là bạn thắng một lần thua chín lần, cuối cùng bạn sẽ lỗ 80 đồng. Nhưng nếu bạn có thể nâng tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ lên 1:2, thì tình hình hoàn toàn khác.

Tôi đã tính một ví dụ cho bạn xem. Khi tỷ lệ thắng là 50%, tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ là 1:1, thì bạn gần như không lãi cũng không lỗ. Nhưng khi tỷ lệ thắng vẫn là 50%, mà tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ thay đổi thành 1:1.5, bạn bắt đầu có lợi nhuận dương. Nếu bạn có thể đạt được tỷ lệ 1:2, thì chỉ cần tỷ lệ thắng 40% là có thể kiếm lời ổn định. Thậm chí tỷ lệ 1:5, bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 20% là đủ, điều này dễ hơn nhiều so với việc đoán mò.

Vậy cốt lõi của logic này là gì? Trước khi vào lệnh, hãy nghĩ xem bạn sẽ mất bao nhiêu tiền, ví dụ mất 10 đồng, rồi xem thị trường có thể cho bạn cơ hội kiếm 15 hoặc 20 đồng không. Nếu có, thì vào, còn không thì bỏ qua. Đó chính là một giao dịch thành công.

Tôi từng gặp một học sinh, tỷ lệ thắng 71%, tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ 1:1.5, kết quả sau mười ngày vẫn không có lãi cũng không lỗ. Rất nhiều người mới bắt đầu rơi vào bẫy ở chỗ này. Họ sẽ nói “Gần đây tôi thắng liên tiếp 6 ngày, tỷ lệ thắng 100%”, nhưng điều này hoàn toàn không phản ánh đúng thực lực. Một tuần chỉ làm một lệnh thì tỷ lệ thắng cao là đương nhiên, nhưng điều đó lại chứng tỏ bạn làm quá ít giao dịch.

Ngược lại, có người cảm thấy tỷ lệ thắng của mình rất thấp, mỗi ngày làm hàng chục hoặc hàng trăm lệnh, thấy tín hiệu là nhảy vào. Đây cũng là vấn đề. Hoặc là làm quá nhiều lệnh, hoặc là làm quá ít, đều khiến bạn khó nhìn rõ năng lực thực sự của mình.

Lời khuyên của tôi là như thế này. Trước tiên hãy làm rõ bạn giỏi cái gì, là giao dịch trong phạm vi hay theo xu hướng, là đặt lệnh phản hồi hay loại khác. Sau đó ghi chép lại từng giao dịch, thống kê lâu dài tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ thực sự của bạn. Khi đã biết được hai con số này, bạn sẽ hiểu tại sao cứ thua lỗ, và cũng biết cách cải thiện.

Cuối cùng, nhắc nhở một chút, những lệnh không chắc chắn thì đừng làm. Khi trong đầu bạn có hai tiếng nói đang tranh cãi, chứng tỏ thị trường bạn chưa hiểu rõ, lúc đó bỏ qua giao dịch chính là lựa chọn sáng suốt nhất. Khái niệm tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ nghe có vẻ đơn giản, nhưng khi dùng đúng cách, nó có thể giúp bạn từ thua lỗ trở thành lợi nhuận ổn định.