Vừa mới lại bắt gặp câu chuyện hoang đường này và thành thật mà nói, nó vẫn gây ấn tượng khác biệt. Hai anh em ở độ tuổi cuối teen và đầu hai mươi, những lời hứa lớn lao, hàng tỷ Bitcoin biến mất. Đây là câu chuyện Africrypt đã định hình phần lớn vụ lừa đảo crypto của Nam Phi.

Vậy chuyện đã xảy ra như thế nào. Vào năm 2019, Raees và Ameer Cajee ra mắt Africrypt với một lời đề nghị đơn giản: chúng tôi có các thuật toán bí mật và giao dịch chênh lệch arbitrage sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận 10% mỗi ngày. Nghe có vẻ điên rồ, đúng không? Nhưng hai người này đã tạo hình rất hoàn hảo. Lamborghini Huracán, phong cách sống xa xỉ, toàn bộ chiến lược. Họ trông giống như là điều lớn tiếp theo trong DeFi. Ngoại trừ thực tế là hoàn toàn không có gì đằng sau đó. Không có kiểm toán, không có giấy phép, không có sự phân biệt rõ ràng giữa tiền của nhà đầu tư và tài khoản cá nhân của họ. Đó chỉ là màn khói và gương.

Sau đó, tháng 4 năm 2021 đến. Các nhà đầu tư nhận được email nói rằng nền tảng bị hack, mọi thứ đã bị xâm phạm, đừng liên hệ với chính quyền nếu không muốn mất cơ hội khôi phục. Động thái quen thuộc. Những ngày sau—không có gì. Trang web chết, văn phòng trống rỗng, đường dây điện thoại bị ngắt. Hai anh em đã biến mất.

Điều điên rồ là tất cả đều có chủ đích rõ ràng. Họ đã thanh lý mọi thứ trước— Lamborghini, suite khách sạn, căn hộ ven biển ở Durban. Các nguồn tin tình báo cho biết họ đã lấy danh tính mới, thậm chí có quốc tịch Vanuatu trước khi biến mất. Họ mang theo 3,6 tỷ rand, tương đương khoảng 240 triệu đô la vào thời điểm đó. Ameer Cajee và anh trai gần như đã lên kế hoạch rút lui hoàn hảo.

Các nhà phân tích blockchain ngay lập tức nhận ra điều đó. Không có hack. Các chuyển động chỉ nội bộ, phân mảnh qua các ví và qua các dịch vụ trộn crypto. Dòng tiền đi qua Dubai, rồi bị che khuất trước khi đến các nền tảng offshore. Toàn bộ quá trình được sắp đặt có chủ đích.

Điều thú vị là Nam Phi lúc đó gần như không có quy định về crypto. FSCA bắt đầu điều tra nhưng hầu như không có gì để dựa vào về mặt pháp lý. Không có luật rõ ràng, không có khung pháp lý. Như một nhà phân tích đã nói, họ "tận dụng hoàn hảo một khu vực pháp lý mơ hồ." Các cáo buộc gian lận, trộm cắp, rửa tiền có thể xảy ra, nhưng việc thực thi gần như không thể.

Đến năm 2022, câu chuyện tiếp tục. Các cơ quan chức năng Thụy Sĩ bắt đầu theo dõi trong cuộc điều tra rửa tiền của riêng họ. Hóa ra số tiền bị đánh cắp đã đi qua Dubai trước khi bị trộn lẫn và cuối cùng đến Zurich. Ameer Cajee bị bắt ở Thụy Sĩ khi cố truy cập các ví Trezor chứa Bitcoin bị đánh cắp. Nhưng điều đó cũng không thành công—thiếu các vụ truy tố khiến anh ta được thả tự do sau khi đóng tiền bảo lãnh và dành thời gian trong các khách sạn sang trọng với giá một đêm hàng nghìn đô.

Ngày nay, hàng nghìn nhà đầu tư vẫn chưa lấy lại được tiền. Ameer Cajee và Raees gần như đã biến mất khỏi tầm nhìn công chúng. Africrypt trở thành ví dụ điển hình cho tất cả những gì sai trái của crypto không có quy định: những lời hứa, phong cách sống phô trương, hoàn toàn thiếu trách nhiệm giải trình.

Đây là lời nhắc nhở rằng dù lời đề nghị có bóng bẩy đến đâu hay xe cộ có đắt tiền thế nào, nếu không có quy định và minh bạch, bạn chỉ đang đặt cược vào niềm tin. Và niềm tin không phải là một chiến lược tài chính.