Gần đây luôn nhấn mạnh khái niệm tỷ lệ lợi nhuận rủi ro, vì nó thực sự quyết định bạn có thể tồn tại lâu dài trong giao dịch hay không. Rất nhiều người chỉ chú ý đến tỷ lệ thắng, thực ra đó là một cái bẫy lớn.

Trước tiên hãy làm rõ thế nào là tỷ lệ lợi nhuận rủi ro. Nói đơn giản là tỷ lệ giữa số tiền bạn kiếm được và số tiền bạn thua lỗ mỗi lần. Giả sử trong ví của bạn có 100 đồng, mỗi lần chỉ dùng 10% để giao dịch, tức là 10 đồng. Tỷ lệ lợi nhuận rủi ro 1:1 nghĩa là bạn kiếm 10 đồng hoặc thua 10 đồng. 1:2 nghĩa là kiếm 20 thua 10. Cứ đơn giản vậy thôi.

Tôi dùng một ví dụ để bạn hiểu rõ vấn đề này. Giả sử tỷ lệ thắng của bạn chỉ 10%, thực hiện 10 lần giao dịch, tỷ lệ lợi nhuận rủi ro là 1:1. Kết quả là thắng 1 lần, thua 9 lần, kiếm 10 đồng thua 90 đồng, cuối cùng lỗ 80 đồng. Nhưng nếu tỷ lệ thắng tăng lên 50%, vẫn là tỷ lệ lợi nhuận rủi ro 1:1, 10 lần giao dịch thắng 5, thua 5, cuối cùng không lỗ không lãi. Thậm chí tỷ lệ thắng 60% với tỷ lệ lợi nhuận rủi ro 1:1, lúc này bạn mới bắt đầu có lợi nhuận dương.

Điều then chốt ở đây là khi tỷ lệ lợi nhuận rủi ro của bạn cải thiện lên 1:1.5, tỷ lệ thắng chỉ cần 40% là có thể kiếm tiền. Nếu tỷ lệ lợi nhuận rủi ro đạt 1:2, tỷ lệ thắng chỉ cần 30%. Tỷ lệ lợi nhuận rủi ro 1:3? Chỉ cần 25% thắng là đủ. Còn cực kỳ lợi hại là 1:5, bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 20%. Nghĩ xem, 20% còn thấp hơn yêu cầu của việc tung đồng xu nữa đấy.

Đây chính là lý do tại sao tôi nói tỷ lệ lợi nhuận rủi ro quan trọng hơn tỷ lệ thắng. Rất nhiều người bị mê hoặc bởi tỷ lệ thắng cao. Tôi từng gặp một học viên, tỷ lệ thắng 71% nghe có vẻ tốt chứ, nhưng tỷ lệ lợi nhuận rủi ro chỉ 1:1.5, kết quả sau mười ngày vẫn không lời không lỗ. Người mới dễ rơi vào một cái bẫy: liên tục thắng trong vài ngày, cứ tưởng mình thắng cao lắm. Thực ra chỉ là do số lần giao dịch quá ít. Một tuần chỉ làm 4 lệnh, đương nhiên dễ thắng 100%. Nhưng khi bạn tin vào ảo tưởng này, sẽ tăng tần suất giao dịch, mở vị thế lớn hơn, cuối cùng là cháy tài khoản.

Ngược lại cũng có người tỷ lệ thắng cực thấp, một tuần làm 4 lệnh thua 3. Tình huống này thường là do dũng khí quá nhỏ, phán đoán có thể đúng, nhưng điểm vào lệnh sai, dừng lỗ quá hẹp. Hoặc là làm quá nhiều lệnh trong ngày, hàng chục hoặc hàng trăm lệnh, thấy tín hiệu là vội vàng vào, tỷ lệ thắng chắc chắn thấp.

Vậy phải làm sao? Trước khi vào lệnh hãy tự hỏi: Tôi có thể thua bao nhiêu? Giả sử tôi thua 10 đồng, thị trường có thể cho tôi cơ hội kiếm 15 hoặc 20 không? Nếu có thì vào, không thì bỏ qua. Đó chính là cách tính tỷ lệ lợi nhuận rủi ro. Ghi chép lại từng giao dịch lâu dài, bạn sẽ thấy tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận rủi ro thực sự của mình là bao nhiêu, từ đó hiểu rõ tại sao mình cứ thua lỗ mãi.

Làm mãi rồi bạn sẽ phát hiện ra mình giỏi loại lệnh nào. Có người giỏi giao dịch trong phạm vi, có người giỏi theo xu hướng, có người giỏi phản hồi. Tìm ra phong cách của mình, tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận rủi ro đều không còn khó nữa. Bảng tỷ lệ lợi nhuận rủi ro này nhất định phải giữ lại, tự mình tính toán dần dần, thực sự chính là như vậy.