Chỉ mới đọc câu chuyện điên rồ này về anh em Cajee và thành thật mà nói, đó là một trong những vụ lừa đảo crypto điên rồ nhất mà tôi từng gặp phải. Hai chàng trai trẻ người Nam Phi - Raees mới 20 tuổi, Ameer chỉ 17 - cơ bản đã thuyết phục hàng nghìn người rằng họ có thể biến tiền của họ thành của cải thông qua Africrypt.

Vậy đây là bối cảnh. Vào năm 2019, hai anh em này đã ra mắt nền tảng này với một lời giới thiệu đơn giản: các thuật toán bí mật và giao dịch chênh lệch giá sẽ mang lại lợi nhuận lên tới 10% mỗi ngày. Nghe có vẻ điên rồ khi nói to, nhưng mọi người vẫn mua vào. Họ có hình ảnh hoàn hảo - Lamborghini Huracán, phong cách sống xa hoa, bay khắp thế giới. Họ trông giống như những thiên tài crypto mới mà ai cũng muốn tin tưởng.

Nhưng tất cả chỉ là màn trình diễn. Không có kiểm toán, không có giấy phép, chẳng có gì cả. Chỉ có anh em Cajee kiểm soát mọi thứ. Tiền của nhà đầu tư trộn lẫn với tài khoản cá nhân của họ. Một nhà đầu tư sau này thừa nhận rằng số tiền thực sự đã bị di chuyển theo ý muốn của họ. Toàn bộ dự án dựa trên cảm nhận và niềm tin, chẳng có gì khác.

Rồi ngày 13 tháng 4 năm 2021 đến. Email gửi đi nói rằng nền tảng bị hack - ví bị xâm phạm, truy cập backend mất, mọi thứ rối tung. Nhưng điều làm người ta sốc là: họ yêu cầu mọi người KHÔNG liên hệ chính quyền, đe dọa sẽ làm hỏng khả năng phục hồi. Vài ngày sau? Trang web biến mất, văn phòng trống rỗng, số điện thoại không liên lạc được. Anh em Cajee chỉ biến mất.

Hóa ra đó chưa bao giờ là một vụ hack. Phân tích blockchain cho thấy các hoạt động chuyển tiền đều trong nội bộ suốt thời gian đó. Họ phân tán số tiền qua nhiều ví, dùng các dịch vụ trộn crypto, rồi gửi tất cả ra nước ngoài. Và họ đã mang đi 3,6 tỷ rand - khoảng 240 triệu đô la.

Trước khi biến mất, họ đã thanh lý tất cả. Bán Lamborghini, căn hộ khách sạn, bất động sản ven biển ở Durban. Rồi sau đó giả mạo danh tính mới và lấy quốc tịch từ Vanuatu, một thiên đường thuế. Anh em Cajee đã tổ chức mọi thứ một cách hoàn hảo.

Điều làm mọi thứ tồi tệ hơn là tình hình pháp lý. Cryptocurrency lúc đó chưa được quy định rõ ràng ở Nam Phi, nên có một vùng xám lớn. Cơ quan Quản lý Tài chính (FSC) mở cuộc điều tra, nhưng luật nào để xử lý đây? Các cáo buộc lừa đảo, trộm cắp, rửa tiền có vẻ rõ ràng, nhưng khoảng trống pháp lý khiến mọi thứ phức tạp.

Trong nhiều năm, họ vẫn ẩn mình. Cho đến khi các cơ quan pháp luật Thụy Sĩ mở cuộc điều tra rửa tiền. Hóa ra số tiền bị đánh cắp đã đi qua Dubai trước, bị trộn lẫn, rồi cuối cùng đến Zurich. Năm 2022, Ameer Cajee bị bắt ở Thụy Sĩ khi cố truy cập ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng không có bằng chứng truy tố rõ ràng, anh ta được thả sau khi đóng tiền bảo lãnh và ở lại khách sạn sang trọng, tính phí một nghìn đô la mỗi đêm.

Đã nhiều năm trôi qua và hầu hết nhà đầu tư chưa lấy lại được tiền. Anh em Cajee chưa từng xuất hiện công khai lần nào. Câu chuyện này là một bức tranh hoàn hảo về những kẻ lừa đảo trẻ trung, quy mô pháp lý mơ hồ, và lời hứa về giàu có dễ dàng từ crypto. Hàng nghìn người đã mất tiền tiết kiệm của mình chỉ vì tin vào một ảo tưởng. Đây là loại câu chuyện khiến mọi người phải suy nghĩ kỹ về nơi họ đặt tiền crypto của mình.