Gần đây phát hiện nhiều người mới trong giao dịch thường mắc lỗi lớn nhất là không có khái niệm chốt lời chốt lỗ. Bạn có thể đã từng trải qua cảm giác này, thấy tài sản mã hóa tăng giá, nghĩ rằng còn sẽ tiếp tục tăng, kết quả là giảm liên tục, lợi nhuận ban đầu biến thành lỗ ngay lập tức. Hoặc ngược lại, khi giá giảm, không cam lòng nhận lỗ, cứ ôm giữ mãi, cuối cùng thậm chí mất sạch vốn. Đó chính là lý do tại sao chiến lược chốt lời chốt lỗ lại quan trọng đến vậy trong giao dịch.

Chốt lời thực ra chính là kết thúc lợi nhuận, khi bạn mua ở một mức giá nào đó, đặt một mức giá cao hơn để bán ra, đảm bảo rằng số tiền đã kiếm được thực sự vào túi. Chốt lỗ thì ngược lại, khi giá giảm đến mức chịu đựng được, bán ra để tránh thua lỗ nhiều hơn. Hai khái niệm này phối hợp với nhau tạo thành chiến lược chốt lời chốt lỗ.

Bản thân tôi quan sát thấy, những trader nghiêm túc thực hiện chốt lời chốt lỗ thường có vài điểm chung. Trước tiên, họ có khả năng kiểm soát rủi ro tốt hơn. Bởi vì chốt lời chốt lỗ là các con số rõ ràng, sau khi đặt sẽ tự động thực thi, hoàn toàn tránh được giao dịch cảm xúc. Bạn sẽ không vì giá liên tục tăng mà ham muốn kiếm thêm, cũng không vì thua lỗ mà ngại nhận lỗ.

Thứ hai, thực hành lâu dài chiến lược chốt lời chốt lỗ giúp bạn tìm ra chiến lược giao dịch thực sự hiệu quả của chính mình. Nếu chiến lược của bạn thực hiện lâu dài mà vẫn lỗ, thì đã đến lúc cần điều chỉnh. Đó là lý do tại sao nhiều trader kỳ cựu nhấn mạnh tỉ lệ lợi nhuận rủi ro quan trọng như thế nào. Ví dụ, bạn đánh giá sau khi vào lệnh có 80% khả năng kiếm 10%, nhưng cũng có 20% khả năng thua 30%, thì 80 nhân 10 lớn hơn 20 nhân 30, nghĩa là về mặt toán học, giao dịch này đáng để thực hiện.

Việc vận hành chốt lời chốt lỗ thực ra không phức tạp. Giả sử bạn mua một đồng coin ở mức 1000元, muốn kiếm 200元, thì đặt chốt lời ở 1200. Nhưng nếu bạn chỉ có thể chịu đựng tối đa 100元 thua lỗ, muốn bán ở 900, lúc này cần dùng đến khái niệm “giá kích hoạt”. Bạn có thể đặt điểm kích hoạt ở 900, giá chốt lỗ ở 890, khi thị trường đạt đến 900, hệ thống mới giúp bạn đặt lệnh bán ở 890, như vậy sẽ không phải ngay lập tức giao dịch ở mức 1000.

Còn có một cách linh hoạt hơn gọi là theo dõi chốt lời chốt lỗ. Không dùng con số cố định, mà dựa trên tỷ lệ tương đối. Ví dụ, nếu một đồng coin từ 1000 tăng lên 2000, bạn đặt theo dõi chốt lỗ -200, thì điểm dừng lỗ sẽ tự động điều chỉnh xuống còn 1800. Nếu sau đó giá giảm xuống 1800 mới kích hoạt chốt lỗ, bạn thực ra đã kiếm được 800. Ưu điểm của cách này là khi giá đi theo hướng có lợi, bạn có thể bảo vệ lợi nhuận đã có, đồng thời không bị giới hạn bởi con số cố định cứng nhắc.

Về cách thiết lập tỷ lệ chốt lời chốt lỗ, tôi đề xuất dựa trên khả năng chịu rủi ro của từng người. Có người dựa vào các mức hỗ trợ kháng cự, có người dựa vào đường trung bình động, nhưng cách thực tế nhất là hỏi chính mình hai câu hỏi: Mức lợi nhuận bạn cảm thấy hài lòng là bao nhiêu? Mức thua lỗ khiến bạn cảm thấy đau lòng là bao nhiêu? Hai câu trả lời này chính là điểm chốt lời chốt lỗ của bạn.

Các nền tảng giao dịch phổ biến hiện nay đều cung cấp chức năng chốt lời chốt lỗ, khi đặt lệnh bạn có thể cùng lúc thiết lập các mức giá liên quan, tiết kiệm công sức thao tác thủ công sau này. Dù là giao dịch spot hay hợp đồng, đều có thể sử dụng. Trong giao dịch spot, có thể chọn giá thị trường hoặc giới hạn để chốt lời chốt lỗ, còn trong hợp đồng, khi mở vị thế, có thể thiết lập luôn, khi giá đạt đến sẽ tự động khớp lệnh.

Nói đến đây, tôi muốn nhấn mạnh rằng chốt lời chốt lỗ không chỉ là một công cụ giao dịch, mà còn là một công cụ quản lý tâm lý. Nó giúp bạn tránh những quyết định hối hận vì tham lam hoặc sợ hãi trong thời điểm nhất thời. Nếu bạn còn do dự có nên thiết lập chốt lời chốt lỗ hay không, lời khuyên của tôi là nhất định phải đặt. Dù đôi khi bạn có thể bỏ lỡ đà tăng sau khi chốt lời quá sớm, ít nhất bạn đã đảm bảo có lợi nhuận. Ngược lại, có chốt lỗ bảo vệ, bạn mới có cơ hội tồn tại lâu hơn trên thị trường, để tìm kiếm cơ hội đầu tư tiếp theo.